En Unit Investment Trust (UIT) är ett fast paket av aktier eller obligationer. En investeringsexpert väljer ut aktierna och obligationerna utifrån UIT:s mål. När en UIT äger obligationer kallas den för en unit investment trust med fast avkastning. UIT:er med fast avkastning kategoriseras vanligtvis i ”beskattningsbara” eller ”skattefria”. Skattepliktiga truster äger företagsobligationer, amerikanska statsobligationer eller skattepliktiga muni-obligationer, och skattebefriade truster äger i allmänhet skattebefriade kommunala obligationer.
Väsentliga överväganden
- Tag hänsyn till din tidshorisont för investeringar.
- Förstå att UIT:er är professionellt utvalda men inte aktivt förvaltade.
- Håll dig till att UIT:er för fastinkomstobligationer kan erbjuda en överskådlig, diversifierad portfölj av obligationer.
- Känn till kostnaderna för att äga UITs och alternativen.
- Håll i minnet att det inte finns någon försäkran eller garanti för att någon UIT-strategi kommer att uppnå eller bibehålla sitt investeringsmål.
Investerare väljer UITs med fast avkastning av ett par anledningar:
- Diversifiering – Eftersom varje UITs med fast avkastning vanligtvis innehar minst 20 obligationer får du omedelbar diversifiering, även om du bara köper en UIT. Och ett UIT innehar inte bara flera investeringar, investeringarna kan också komma från en mängd olika emittenter, sektorer eller geografiska områden.
- Professionell portföljkonstruktion – Kom ihåg att UIT:er med fast inkomst är portföljer med professionellt utvalda obligationer som valts ut av en investeringsexpert med UIT:ns mål i åtanke.
- Du vet vad du äger – Efter att en investeringsexpert har valt de ursprungliga aktierna och obligationerna, ändras de vanligtvis inte. Du vet exakt vilka obligationer du köper, så du kan leta efter räntebärande UIT:er som innehar emittenter som du redan känner till och gillar. Vissa investerare föredrar denna typ av kontroll.
Hur skiljer sig UITs med fast inkomst från värdepappersfonder?
Du kanske tänker att UITs låter väldigt likt värdepappersfonder. Det finns dock några viktiga skillnader. Precis som värdepappersfonder är räntebärande UIT:er portföljer med professionellt utvalda aktier eller obligationer. Men till skillnad från värdepappersfonder är UITs fasta – vilket innebär att när dessa obligationer väl har valts ut ändras de vanligtvis inte. Eftersom dessa värdepapper inte förvaltas aktivt har investerare större insyn i vad de äger. UITs kan vanligtvis säljas på vilken bankdag som helst till det aktuella marknadspriset, vilket kan vara mer eller mindre än vad som ursprungligen betalades för investeringen.
Är en UIT med fast inkomst vettigt för dig?
För mer information om unit investment trusts med fast inkomst eller för att öppna ett konto, träffa en finansiell rådgivare från Edward Jones. Använd vår lokaliserare för att hitta en nära dig. Tillsammans kan vi se över din situation och bestämma rätt tillvägagångssätt för dig.