A befektetési jegy (unit investment trust, UIT) egy részvényekből vagy kötvényekből álló fix csomag. A befektetési szakember a részvényeket és kötvényeket az UIT céljai alapján választja ki. Ha egy UIT kötvényeket birtokol, akkor fix kamatozású befektetési egységnek nevezik. A fix jövedelmű UIT-ket jellemzően “adóköteles” vagy “adómentes” kategóriákba sorolják. Az adóköteles trösztök vállalati, amerikai állami vagy adóköteles önkormányzati kötvényeket birtokolnak, az adómentes trösztök pedig általában adómentes önkormányzati kötvényeket.
Fontos megfontolások
- Figyeljen a befektetési időhorizontjára.
- Tudja, hogy az UIT-ket professzionálisan választják ki, de nem aktívan kezelik.
- Ne feledje, hogy a fix jövedelmű UIT-k átlátható, diverzifikált kötvényportfóliót kínálhatnak.
- Tudja az UIT-k birtoklásának költségeit és az alternatívákat.
- Tartsák szem előtt, hogy nincs biztosíték vagy garancia arra, hogy bármelyik UIT-stratégia eléri vagy fenntartja befektetési célját.
A befektetők néhány okból választják a fix jövedelmű UIT-ket:
- Diverzifikáció – Mivel minden fix jövedelmű UIT általában legalább 20 kötvényt tart, azonnali diverzifikációt kap, még ha csak egy UIT-t vásárol. És nemcsak, hogy egy UIT több befektetést tart, hanem a befektetések a legkülönbözőbb kibocsátókból, ágazatokból vagy földrajzi területekről is származhatnak.
- Professzionális portfólióépítés – Ne feledje, a fix jövedelmű UIT-k olyan portfóliók, amelyek egy befektetési szakember által az UIT céljait szem előtt tartva kiválasztott, professzionálisan kiválasztott kötvényekből állnak.
- Ön tudja, hogy mit birtokol – Miután egy befektetési szakember kiválasztotta az eredeti részvényeket és kötvényeket, azok általában nem változnak. Ön pontosan tudja, hogy milyen kötvényeket vásárol, így olyan fix kamatozású UIT-ket kereshet, amelyek olyan kibocsátókat tartanak, amelyeket már ismer és kedvel. Egyes befektetők jobban kedvelik ezt a fajta kontrollt.
Miben különböznek a fix jövedelmű UIT-k a befektetési alapoktól?
Elképzelhető, hogy az UIT-k nagyon hasonlóan hangzanak a befektetési alapokhoz. Van azonban néhány alapvető különbség. A befektetési alapokhoz hasonlóan a fix jövedelmű UIT-k is szakmailag kiválasztott részvényekből vagy kötvényekből álló portfóliók. A befektetési alapokkal ellentétben azonban az UIT-k fixek – ami azt jelenti, hogy ha egyszer kiválasztják ezeket a kötvényeket, azok jellemzően nem változnak. Mivel ezeket az értékpapírokat nem kezelik aktívan, a befektetőknek nagyobb rálátásuk van arra, hogy mit birtokolnak. Az UIT-ket általában bármely munkanapon el lehet adni az aktuális piaci áron, ami lehet több vagy kevesebb, mint amit eredetileg a befektetésért fizettek.
A fix jövedelmű UIT-nek van értelme az Ön számára?
A fix jövedelmű befektetési egységekről szóló további információkért vagy számlanyitásért találkozzon az Edward Jones pénzügyi tanácsadójával. Használja keresőnket, hogy találjon egyet az Ön közelében. Együtt áttekinthetjük helyzetét, és meghatározhatjuk az Ön számára megfelelő megközelítést.