Ein Unit Investment Trust (UIT) ist ein festes Paket von Aktien oder Anleihen. Ein Anlageexperte wählt die Aktien und Anleihen auf der Grundlage der Ziele des UIT aus. Wenn ein UIT Anleihen besitzt, nennt man ihn einen festverzinslichen Investmentfonds. Festverzinsliche UITs werden in der Regel in „steuerpflichtig“ und „steuerfrei“ eingeteilt. Steuerpflichtige Trusts besitzen Unternehmensanleihen, US-Staatsanleihen oder steuerpflichtige Kommunalanleihen, während steuerbefreite Trusts in der Regel steuerbefreite Kommunalanleihen besitzen.
Wichtige Überlegungen
- Berücksichtigen Sie Ihren Anlagehorizont.
- Verstehen Sie, dass UITs professionell ausgewählt, aber nicht aktiv verwaltet werden.
- Erinnern Sie sich daran, dass festverzinsliche UITs ein transparentes, diversifiziertes Portfolio von Anleihen bieten können.
- Kennen Sie die Kosten für den Besitz von UITs und die Alternativen.
- Geben Sie zu bedenken, dass es keine Zusicherung oder Garantie dafür gibt, dass eine UIT-Strategie ihr Anlageziel erreicht oder beibehält.
Anleger entscheiden sich aus einigen Gründen für festverzinsliche UITs:
- Diversifizierung – Da jeder festverzinsliche UIT in der Regel mindestens 20 Anleihen hält, erhalten Sie eine sofortige Diversifizierung, selbst wenn Sie nur einen UIT kaufen. Und ein UIT hält nicht nur mehrere Anlagen, die Anlagen können auch aus einer Vielzahl von Emittenten, Sektoren oder Regionen stammen.
- Professioneller Portfolioaufbau – Denken Sie daran, dass festverzinsliche UITs Portfolios aus professionell ausgewählten Anleihen sind, die von einem Anlageexperten unter Berücksichtigung der Ziele des UIT ausgewählt werden.
- Sie wissen, was Sie besitzen – Nachdem ein Anlageexperte die anfänglichen Aktien und Anleihen ausgewählt hat, ändern sich diese normalerweise nicht mehr. Sie wissen genau, welche Anleihen Sie kaufen, so dass Sie nach festverzinslichen UITs suchen können, deren Emittenten Sie bereits kennen und mögen. Einige Anleger bevorzugen diese Art der Kontrolle.
Wie unterscheiden sich festverzinsliche UITs von Investmentfonds?
Sie denken vielleicht, dass UITs Investmentfonds sehr ähnlich sind. Es gibt jedoch einige wesentliche Unterschiede. Wie Investmentfonds sind auch festverzinsliche UITs Portfolios aus professionell ausgewählten Aktien oder Anleihen. Im Gegensatz zu Investmentfonds sind UITs jedoch festverzinslich – das bedeutet, dass sich die einmal ausgewählten Anleihen in der Regel nicht mehr ändern. Da diese Wertpapiere nicht aktiv verwaltet werden, haben die Anleger mehr Einblick in ihren Besitz. UITs können in der Regel an jedem Werktag zum aktuellen Marktpreis verkauft werden, der über oder unter dem ursprünglich für die Anlage gezahlten Preis liegen kann.
Ist ein festverzinslicher UIT für Sie sinnvoll?
Wenn Sie weitere Informationen über festverzinsliche Investmentfonds wünschen oder ein Konto eröffnen möchten, wenden Sie sich an einen Finanzberater von Edward Jones. Nutzen Sie unsere Suchfunktion, um einen Berater in Ihrer Nähe zu finden. Gemeinsam können wir Ihre Situation prüfen und den für Sie richtigen Ansatz ermitteln.