En unit investment trust (UIT) er en fast pakke af aktier eller obligationer. En investeringsekspert udvælger aktierne og obligationerne på baggrund af UIT’ens mål. Når en UIT ejer obligationer, kaldes den en unit investment trust med fast indkomst. UIT’er med fast indkomst er typisk kategoriseret i “skattepligtige” eller “skattefrie”. Skattepligtige trusts ejer virksomhedsobligationer, obligationer fra den amerikanske stat eller skattepligtige muni-obligationer, og skattefrie trusts ejer generelt skattefrie kommunale obligationer.
Vigtige overvejelser
- Tænk på din investeringstidshorisont.
- Forstå, at UIT’er er professionelt udvalgt, men ikke aktivt forvaltet.
- Husk, at fastforrentede UIT’er kan tilbyde en gennemsigtig, diversificeret portefølje af obligationer.
- Kend omkostningerne ved at eje UIT’er og alternativerne.
- Hold dig for øje, at der ikke er nogen forsikring eller garanti for, at en UIT-strategi vil nå eller fastholde sit investeringsmål.
Investorer vælger fastforrentede UIT’er af nogle få grunde:
- Diversificering – Da hver fastforrentet UIT typisk indeholder mindst 20 obligationer, får du øjeblikkelig diversificering, selv om du kun køber én UIT. Og en UIT indeholder ikke kun flere investeringer, investeringerne kan også være fra en lang række udstedere, sektorer eller geografiske områder.
- Professionel porteføljeopbygning – Husk, at fastforrentede UIT’er er porteføljer af professionelt udvalgte obligationer, der er udvalgt af en investeringsprofessionel med UIT’ens mål for øje.
- Du ved, hvad du ejer – Når en investeringsprofessionel har valgt de oprindelige aktier og obligationer, ændres de typisk ikke. Du ved præcis, hvilke obligationer du køber, så du kan kigge efter fastforrentede UIT’er, der har udstedere, som du allerede kender og kan lide. Nogle investorer foretrækker denne form for kontrol.
Hvordan er fastforrentede UIT’er forskellige fra investeringsforeninger?
Du tænker måske, at UIT’er lyder meget lig investeringsforeninger. Der er imidlertid nogle vigtige forskelle. Ligesom gensidige fonde er fastforrentede UIT’er porteføljer af professionelt udvalgte aktier eller obligationer. Men i modsætning til gensidige fonde er UIT’er faste – hvilket betyder, at når først disse obligationer er valgt, ændres de typisk ikke. Fordi disse værdipapirer ikke forvaltes aktivt, har investorerne større indsigt i, hvad de ejer. UIT’er kan normalt sælges på enhver bankdag til den aktuelle markedspris, som kan være mere eller mindre end det, der oprindeligt blev betalt for investeringen.
Giver en fastforrentet UIT mening for dig?
For yderligere oplysninger om fastforrentede unit investment trusts eller for at åbne en konto skal du mødes med en finansiel rådgiver fra Edward Jones. Brug vores locator til at finde en i nærheden af dig. Sammen kan vi gennemgå din situation og finde frem til den rette fremgangsmåde for dig.