Een unit investment trust (UIT) is een vast pakket aandelen of obligaties. Een beleggingsdeskundige kiest de aandelen en obligaties op basis van de doelstellingen van de UIT. Als een UIT obligaties bezit, wordt het een vastrentende beleggingsfondsen genoemd. Vastrentende UIT’s worden gewoonlijk ingedeeld in “belastbaar” of “belastingvrij”. Belastbare trusts bezitten bedrijfsobligaties, Amerikaanse staatsobligaties of belastbare muni-obligaties, en belastingvrije trusts bezitten over het algemeen belastingvrije gemeentelijke obligaties.
Belangrijke overwegingen
- Neem rekening met uw beleggingshorizon.
- Begrijp dat UIT’s professioneel worden geselecteerd, maar niet actief worden beheerd.
- Bedenk dat vastrentende UIT’s een transparante, gediversifieerde portefeuille van obligaties kunnen bieden.
- Ken de kosten van het bezitten van UITs en de alternatieven.
- Bedenk dat er geen zekerheid of garantie is dat een UIT-strategie zijn beleggingsdoelstelling zal bereiken of behouden.
Beleggers kiezen om een paar redenen voor vastrentende UITs:
- Diversificatie – Omdat elke vastrentende UIT doorgaans ten minste 20 obligaties bezit, krijgt u onmiddellijke diversificatie, zelfs als u slechts één UIT koopt. En niet alleen bevat een UIT meerdere beleggingen, de beleggingen kunnen ook afkomstig zijn van een grote verscheidenheid aan emittenten, sectoren of regio’s.
- Professionele portefeuilleconstructie – Vergeet niet dat vastrentende UIT’s portefeuilles zijn van professioneel geselecteerde obligaties die door een beleggingsprofessional zijn uitgezocht met de doelstellingen van de UIT in gedachten.
- U weet wat u bezit – Nadat een beleggingsprofessional de initiële aandelen en obligaties heeft gekozen, veranderen deze meestal niet meer. U weet precies welke obligaties u koopt, dus u kunt op zoek gaan naar vastrentende UIT’s die emittenten houden waarmee u al bekend bent en die u leuk vindt. Sommige beleggers geven de voorkeur aan dit soort controle.
Hoe zijn vastrentende UIT’s anders dan beleggingsfondsen?
U denkt misschien dat UIT’s erg vergelijkbaar klinken met beleggingsfondsen. Er zijn echter enkele belangrijke verschillen. Net als beleggingsfondsen zijn vastrentende UIT’s portefeuilles van professioneel geselecteerde aandelen of obligaties. Maar in tegenstelling tot beleggingsfondsen zijn UITs vast – wat betekent dat zodra die obligaties zijn gekozen, ze meestal niet veranderen. Omdat deze effecten niet actief worden beheerd, hebben beleggers meer zicht op wat ze bezitten. UIT’s kunnen meestal op elke werkdag worden verkocht tegen de huidige marktprijs, die meer of minder kan zijn dan wat aanvankelijk voor de belegging is betaald.
Is een vastrentende UIT zinvol voor u?
Voor meer informatie over vastrentende unit investment trusts of om een account te openen, ontmoet u een financieel adviseur van Edward Jones. Gebruik onze zoekfunctie om er een bij u in de buurt te vinden. Samen kunnen we uw situatie bekijken en de juiste aanpak voor u bepalen.