Un unit investment trust (UIT) è un pacchetto fisso di azioni o obbligazioni. Un professionista dell’investimento sceglie le azioni e le obbligazioni in base agli obiettivi dell’UIT. Quando un UIT possiede obbligazioni, è chiamato un fondo comune d’investimento a reddito fisso. Gli UIT a reddito fisso sono tipicamente classificati in “tassabili” o “esentasse”. I trust tassabili possiedono obbligazioni societarie, governative o muni tassabili, mentre i trust esentasse possiedono generalmente obbligazioni municipali esentasse.
Considerazioni importanti
- Prendete in considerazione il vostro orizzonte temporale di investimento.
- Capite che gli UIT sono selezionati professionalmente ma non gestiti attivamente.
- Ricordate che gli UIT a reddito fisso possono offrire un portafoglio trasparente e diversificato di obbligazioni.
- Conoscere i costi di possedere UIT e le alternative.
- Tenere a mente che non vi è alcuna assicurazione o garanzia che qualsiasi strategia UIT raggiunga o mantenga il suo obiettivo di investimento.
Gli investitori scelgono gli UIT a reddito fisso per alcuni motivi:
- Diversificazione – Poiché ogni UIT a reddito fisso detiene in genere almeno 20 obbligazioni, si ottiene una diversificazione immediata, anche se si acquista un solo UIT. E non solo un UIT detiene investimenti multipli, gli investimenti possono anche provenire da un’ampia varietà di emittenti, settori o aree geografiche.
- Costruzione professionale del portafoglio – Ricorda, gli UIT a reddito fisso sono portafogli di obbligazioni selezionate professionalmente da un professionista dell’investimento con gli obiettivi dell’UIT in mente.
- Sai cosa possiedi – Dopo che un professionista dell’investimento sceglie le azioni e le obbligazioni iniziali, di solito non cambiano. Sai esattamente quali obbligazioni stai comprando, quindi puoi cercare UIT a reddito fisso che detengono emittenti con cui hai già familiarità e che ti piacciono. Alcuni investitori preferiscono questo tipo di controllo.
In che modo gli UIT a reddito fisso sono diversi dai fondi comuni di investimento?
Potresti pensare che gli UIT suonino molto simili ai fondi comuni di investimento. Tuttavia, ci sono alcune differenze chiave. Come i fondi comuni di investimento, gli UIT a reddito fisso sono portafogli di azioni o obbligazioni selezionate professionalmente. Tuttavia, a differenza dei fondi comuni, gli UIT sono fissi – il che significa che una volta che queste obbligazioni sono scelte, di solito non cambiano. Poiché questi titoli non sono gestiti attivamente, gli investitori hanno più visibilità su ciò che possiedono. Gli UIT possono essere venduti in qualsiasi giorno lavorativo al prezzo corrente di mercato, che può essere più o meno di quello che è stato pagato inizialmente per l’investimento.
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