Un unit investment trust (UIT) es un paquete fijo de acciones o bonos. Un profesional de la inversión elige las acciones y los bonos en función de los objetivos del fondo. Cuando un UIT posee bonos, se denomina unit investment trust de renta fija. Los UIT de renta fija suelen clasificarse en «imponibles» o «exentos de impuestos». Los fideicomisos imponibles poseen bonos corporativos, del gobierno de EE.UU. o municipales imponibles, y los fideicomisos exentos de impuestos generalmente poseen bonos municipales exentos de impuestos.
Consideraciones importantes
- Tenga en cuenta su horizonte temporal de inversión.
- Comprenda que los UITs se seleccionan profesionalmente pero no se gestionan de forma activa.
- Recuerde que los UITs de renta fija pueden ofrecer una cartera transparente y diversificada de bonos.
- Conozca los costes de poseer UITs y las alternativas.
- Tenga en cuenta que no existe ninguna seguridad o garantía de que cualquier estrategia de UIT logre o mantenga su objetivo de inversión.
Los inversores eligen UITs de renta fija por algunas razones:
- Diversificación – Debido a que cada UIT de renta fija suele poseer al menos 20 bonos, usted obtiene una diversificación instantánea, incluso si sólo compra una UIT. Y no sólo un UIT mantiene múltiples inversiones, sino que las inversiones pueden ser de una amplia variedad de emisores, sectores o geografías.
- Construcción profesional de la cartera – Recuerde, los UITs de renta fija son carteras de bonos seleccionados profesionalmente por un profesional de la inversión con los objetivos del UIT en mente.
- Usted sabe lo que posee – Después de que un profesional de la inversión elija las acciones y bonos iniciales, normalmente no cambian. Usted sabe exactamente qué bonos está comprando, por lo que puede buscar UITs de renta fija que tengan emisores con los que ya esté familiarizado y que le gusten. Algunos inversores prefieren este tipo de control.
¿En qué se diferencian los UITs de renta fija de los fondos de inversión?
Puede que piense que los UITs suenan muy similares a los fondos de inversión. Sin embargo, hay algunas diferencias clave. Al igual que los fondos de inversión, los UITs de renta fija son carteras de acciones o bonos seleccionados profesionalmente. Sin embargo, a diferencia de los fondos de inversión, los UITs son fijos, lo que significa que una vez elegidos esos bonos, normalmente no cambian. Como estos valores no se gestionan activamente, los inversores tienen más visibilidad sobre lo que poseen. Los UITs normalmente se pueden vender en cualquier día hábil al precio actual del mercado, que puede ser más o menos de lo que se pagó inicialmente por la inversión.
¿Tiene sentido para usted un UIT de renta fija?
Para más información sobre los unit investment trusts de renta fija o para abrir una cuenta, reúnase con un asesor financiero de Edward Jones. Utilice nuestro localizador para encontrar uno cerca de usted. Juntos, podemos revisar su situación y determinar el enfoque adecuado para usted.