Un unit investment trust (UIT) este un pachet fix de acțiuni sau obligațiuni. Un profesionist în investiții alege acțiunile și obligațiunile în funcție de obiectivele UIT. Atunci când un UIT deține obligațiuni, se numește un fond de investiții unitar cu venit fix. UIT-urile cu venit fix sunt de obicei clasificate în „impozabile” sau „scutite de impozit”. Trusturile impozabile dețin obligațiuni corporative, guvernamentale americane sau obligațiuni municipale impozabile, iar trusturile scutite de impozit dețin, în general, obligațiuni municipale scutite de impozit.
Considerații importante
- Tineți cont de orizontul dvs. de timp de investiție.
- Înțelegeți că UIT-urile sunt selectate în mod profesionist, dar nu sunt gestionate în mod activ.
- Amintiți-vă că UIT-urile cu venit fix pot oferi un portofoliu transparent și diversificat de obligațiuni.
- Cunoașteți costurile deținerii de UIT-uri și alternativele.
- Rețineți că nu există nicio asigurare sau garanție că orice strategie UIT va atinge sau menține obiectivul de investiții.
Investitorii aleg UIT-urile cu venit fix din câteva motive:
- Diversificare – Deoarece fiecare UIT cu venit fix deține de obicei cel puțin 20 de obligațiuni, obțineți o diversificare instantanee, chiar dacă cumpărați doar un singur UIT. Și nu numai că un UIT deține mai multe investiții, dar investițiile pot fi, de asemenea, dintr-o mare varietate de emitenți, sectoare sau zone geografice.
- Construirea profesională a portofoliului – Amintiți-vă că UIT-urile cu venit fix sunt portofolii de obligațiuni selectate în mod profesionist, alese de un profesionist în investiții având în vedere obiectivele UIT-ului.
- Știți ce dețineți – După ce un profesionist în investiții alege acțiunile și obligațiunile inițiale, acestea nu se schimbă de obicei. Știți exact ce obligațiuni cumpărați, așa că puteți căuta UIT-uri cu venit fix care dețin emitenți cu care sunteți deja familiarizat și care vă plac. Unii investitori preferă acest tip de control.
Cum diferă UIT-urile cu venit fix de fondurile mutuale?
S-ar putea să vă gândiți că UIT-urile sună foarte asemănător cu fondurile mutuale. Cu toate acestea, există câteva diferențe cheie. Ca și fondurile mutuale, UIT-urile cu venit fix sunt portofolii de acțiuni sau obligațiuni selectate în mod profesionist. Cu toate acestea, spre deosebire de fondurile mutuale, UIT-urile sunt fixe – ceea ce înseamnă că, odată ce acele obligațiuni sunt alese, ele nu se schimbă de obicei. Deoarece aceste titluri de valoare nu sunt gestionate în mod activ, investitorii au mai multă vizibilitate cu privire la ceea ce dețin. UIT-urile pot fi vândute, de obicei, în orice zi lucrătoare, la prețul curent al pieței, care poate fi mai mare sau mai mic decât cel plătit inițial pentru investiție.
Oare un UIT cu venit fix are sens pentru dumneavoastră?
Pentru mai multe informații despre trusturile de investiții unitare cu venit fix sau pentru a deschide un cont, întâlniți-vă cu un consilier financiar Edward Jones. Utilizați localizatorul nostru pentru a găsi unul în apropierea dumneavoastră. Împreună, putem să vă analizăm situația și să determinăm abordarea potrivită pentru dvs.
.