Jednostka inwestycyjna (UIT) to stały pakiet akcji lub obligacji. Profesjonalny inwestor wybiera akcje i obligacje w oparciu o cele UIT. Gdy UIT posiada obligacje, nazywany jest funduszem powierniczym o stałym dochodzie. Fundusze UIT o stałym dochodzie są zazwyczaj podzielone na „opodatkowane” lub „zwolnione z podatku”. Podatkowe fundusze powiernicze posiadają obligacje korporacyjne, rządu Stanów Zjednoczonych lub obligacje munizonalne podlegające opodatkowaniu, a zwolnione z podatku fundusze powiernicze zazwyczaj posiadają zwolnione z podatku obligacje komunalne.
Ważne uwagi
- Weź pod uwagę swój horyzont czasowy inwestowania.
- Zrozum, że fundusze UIT są profesjonalnie dobrane, ale nie są aktywnie zarządzane.
- Pamiętaj, że fundusze UIT o stałym dochodzie mogą zaoferować przejrzysty, zdywersyfikowany portfel obligacji.
- Poznaj koszty posiadania UIT i alternatywy.
- Pamiętaj, że nie ma żadnego zapewnienia ani gwarancji, że jakakolwiek strategia UIT osiągnie lub utrzyma swój cel inwestycyjny.
Inwestorzy wybierają UIT o stałym dochodzie z kilku powodów:
- Dywersyfikacja – Ponieważ każdy UIT o stałym dochodzie posiada zazwyczaj co najmniej 20 obligacji, otrzymujesz natychmiastową dywersyfikację, nawet jeśli kupisz tylko jeden UIT. I nie tylko UIT posiada wiele inwestycji, inwestycje te mogą również pochodzić od wielu różnych emitentów, sektorów lub regionów geograficznych.
- Profesjonalna konstrukcja portfela – Pamiętaj, że UIT o stałym dochodzie to portfele profesjonalnie dobranych obligacji wybranych przez profesjonalistę inwestycyjnego z myślą o celach UIT.
- Wiesz, co posiadasz – Po tym, jak profesjonalista inwestycyjny wybierze początkowe akcje i obligacje, zazwyczaj nie ulegają one zmianie. Dokładnie wiesz, jakie obligacje kupujesz, więc możesz szukać UIT-ów o stałym dochodzie, których emitenci są Ci już znani i lubiani. Niektórzy inwestorzy preferują ten rodzaj kontroli.
Jakie są różnice pomiędzy UIT o stałym dochodzie a funduszami inwestycyjnymi?
Możesz myśleć, że UIT brzmią bardzo podobnie do funduszy inwestycyjnych. Jednakże, istnieje kilka kluczowych różnic. Podobnie jak fundusze inwestycyjne, fundusze UIT o stałym dochodzie są portfelami profesjonalnie dobranych akcji lub obligacji. Jednakże, w przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych, fundusze UIT są stałe – co oznacza, że raz wybrane obligacje zazwyczaj nie ulegają zmianie. Ponieważ te papiery wartościowe nie są aktywnie zarządzane, inwestorzy mają większy wgląd w to, co posiadają. Fundusze UIT mogą być zazwyczaj sprzedane w dowolnym dniu roboczym po aktualnej cenie rynkowej, która może być większa lub mniejsza niż cena zapłacona początkowo za inwestycję.
Czy fundusze UIT o stałym dochodzie mają dla Ciebie sens?
Aby uzyskać więcej informacji na temat funduszy powierniczych o stałym dochodzie lub otworzyć konto, spotkaj się z doradcą finansowym Edward Jones. Skorzystaj z naszego lokalizatora, aby znaleźć go w pobliżu. Razem możemy przeanalizować Twoją sytuację i określić odpowiednie dla Ciebie podejście.