Un fonds d’investissement (UIT) est un ensemble fixe d’actions ou d’obligations. Un professionnel de l’investissement choisit les actions et les obligations en fonction des objectifs de l’OPC. Lorsqu’un fonds commun de placement détient des obligations, il s’agit d’un fonds commun de placement à revenu fixe. Les OPCVM à revenu fixe sont généralement classés en deux catégories : « imposables » et « exonérés d’impôt ». Les fiducies imposables possèdent des obligations de sociétés, du gouvernement américain ou des obligations municipales imposables, et les fiducies exonérées d’impôt possèdent généralement des obligations municipales exonérées d’impôt.
Préoccupations importantes
- Prenez en considération votre horizon de placement.
- Comprenez que les UIT sont sélectionnés professionnellement mais ne sont pas gérés activement.
- Rappellez-vous que les UIT à revenu fixe peuvent offrir un portefeuille transparent et diversifié d’obligations.
- Connaître les coûts de détention des OPC et les alternatives.
- Ne pas oublier qu’il n’y a aucune assurance ou garantie qu’une stratégie d’OPC atteindra ou maintiendra son objectif de placement.
Les investisseurs choisissent les OPC à revenu fixe pour quelques raisons :
- Diversification – Comme chaque OPC à revenu fixe détient généralement au moins 20 obligations, vous obtenez une diversification instantanée, même si vous n’achetez qu’un seul OPC. Et non seulement un OPCVM détient plusieurs investissements, mais les investissements peuvent également provenir d’une grande variété d’émetteurs, de secteurs ou de zones géographiques.
- Construction d’un portefeuille professionnel – N’oubliez pas que les OPCVM à revenu fixe sont des portefeuilles d’obligations sélectionnées professionnellement par un professionnel de l’investissement avec les objectifs de l’OPCVM en tête.
- Vous savez ce que vous possédez – Après qu’un professionnel de l’investissement ait choisi les actions et les obligations initiales, elles ne changent généralement pas. Vous savez exactement quelles obligations vous achetez, vous pouvez donc rechercher des OPCVM à revenu fixe qui détiennent des émetteurs que vous connaissez et appréciez déjà. Certains investisseurs préfèrent ce type de contrôle.
En quoi les OPC à revenu fixe sont-ils différents des fonds communs de placement ?
Vous pensez peut-être que les OPC ressemblent beaucoup aux fonds communs de placement. Cependant, il existe quelques différences essentielles. Comme les fonds communs de placement, les FPI à revenu fixe sont des portefeuilles d’actions ou d’obligations sélectionnées par des professionnels. Cependant, contrairement aux fonds communs de placement, les OPCVM sont fixes – ce qui signifie qu’une fois que ces obligations sont choisies, elles ne changent généralement pas. Comme ces titres ne sont pas gérés activement, les investisseurs ont plus de visibilité sur ce qu’ils possèdent. Les OPC peuvent généralement être vendus n’importe quel jour ouvrable au cours du marché actuel, qui peut être supérieur ou inférieur à ce qui a été payé initialement pour l’investissement.
Un OPC à revenu fixe est-il judicieux pour vous ?
Pour plus d’informations sur les OPC à revenu fixe ou pour ouvrir un compte, rencontrez un conseiller financier Edward Jones. Utilisez notre localisateur pour en trouver un près de chez vous. Ensemble, nous pouvons examiner votre situation et déterminer la bonne approche pour vous.