Yksikkösijoitusrahasto (Unit Investment Trust, UIT) on kiinteä osakkeiden tai joukkovelkakirjojen paketti. Sijoitusalan ammattilainen valitsee osakkeet ja joukkovelkakirjat UIT:n tavoitteiden perusteella. Kun UIT omistaa joukkovelkakirjoja, sitä kutsutaan kiinteätuottoiseksi sijoitusrahastoksi. Kiinteätuottoiset UIT:t luokitellaan tyypillisesti ”verollisiin” ja ”verovapaisiin”. Verovelvolliset sijoitusrahastot omistavat yritysten, Yhdysvaltain valtion tai verovelvollisten kuntien joukkovelkakirjalainoja, ja verovapaat sijoitusrahastot omistavat yleensä verovapaita kuntien joukkovelkakirjalainoja.
Tärkeitä näkökohtia
- Huomioi sijoittamisaikahorisonttiasi.
- Ymmärräthän, että UIT:t ovat ammattimaisesti valittuja, mutta niitä ei hallinnoida aktiivisesti.
- Muista, että korkosijoitusten UIT-rahastot voivat tarjota läpinäkyvän hajautetun joukkovelkakirjojen sijoitussalkun.
- Tiedä UIT:ien omistamisesta aiheutuvat kustannukset ja vaihtoehdot.
- Kannattaa muistaa, ettei ole mitään vakuutusta tai takuuta siitä, että mikään UIT-strategia saavuttaa tai säilyttää sijoitustavoitteensa.
Sijoittajat valitsevat kiinteätuottoisia UIT:itä muutamasta syystä:
- Hajauttaminen – Koska kullakin kiinteätuottoisen UIT:n sijoitusrahastolla on tyypillisesti hallussaan vähintään 20 joukkovelkakirjalainaa, saat välittömän hajautuksen vaikka ostaisitko yhden UIT:n. Tiedät tarkalleen, mitä joukkovelkakirjoja olet ostamassa, joten voit etsiä korkotuottoisia UIT:itä, joissa on liikkeeseenlaskijoita, jotka olet jo tuntenut ja joista pidät. Jotkut sijoittajat pitävät tällaista valvontaa parempana.
Miten kiinteätuottoiset UIT:t eroavat sijoitusrahastoista?
Saatat ajatella, että UIT:t kuulostavat hyvin samanlaisilta kuin sijoitusrahastot. Niissä on kuitenkin joitakin keskeisiä eroja. Kuten sijoitusrahastot, myös korkosijoitusrahastot ovat salkkuja, jotka koostuvat ammattimaisesti valituista osakkeista tai joukkovelkakirjoista. Toisin kuin sijoitusrahastot, UIT:t ovat kuitenkin kiinteitä – mikä tarkoittaa, että kun kyseiset joukkovelkakirjat on kerran valittu, ne eivät yleensä muutu. Koska näitä arvopapereita ei hallinnoida aktiivisesti, sijoittajat näkevät paremmin, mitä ne omistavat. UIT:t voidaan yleensä myydä minä tahansa pankkipäivänä senhetkiseen markkinahintaan, joka voi olla enemmän tai vähemmän kuin mitä sijoituksesta alun perin maksettiin.
Onko kiinteätuottoinen UIT järkevää sinulle?
Jos haluat lisätietoja kiinteätuottoisten sijoitusrahastojen sijoitusrahastoista tai avata tilin, tapaa Edward Jonesin rahoitusneuvoja. Käytä paikanninta löytääksesi neuvonantajan läheltäsi. Voimme yhdessä tarkastella tilannettasi ja määrittää sinulle sopivan lähestymistavan.