- Podívejte se na své srážky pomocí našeho průvodce aktuálními sazbami a závorkami.
- Zvažte příspěvek na IRA pro rok 20201 a vytvořte si nebo obnovte svůj penzijní plán.
- Určete své příjemce
- Zvažte poskytnutí charitativního příspěvku2
- Navštivte daňové centrum E*TRADE
- Přezkoumejte své zisky, ztráty a výdaje – a zvažte možné daňové důsledky příjmů a výplat z investic.
- Přezkoumejte a vyvážení svého portfolia
- Přečtěte si změny v zákoně CARES od roku 2020.
Nejdůležitější informace
Proč?
Pokud si zkontrolujete své aktuální daňové srážky a znáte svou daňovou sazbu, můžete provést předběžné daňové odhady a naplánovat případnou úpravu svých příjmů nebo výdajů před koncem roku.
Jak?
Navštivte stránku etrade.com/taxguide a stáhněte si našeho průvodce aktuálními sazbami a závorkami. Vezměte prosím na vědomí, že odráží sazby pro rok 2019/2020; sazby pro rok 2020/2021 budou k dispozici na začátku ledna.
Proč?
Maximalizace povoleného ročního příspěvku vám může pomoci udržet se na cestě k důchodu a případně i poskytnout daňové výhody. Čtvrtek 15. dubna 2021 je konečným termínem pro příspěvky na daňový rok 2020. Je důležité se každý rok vrátit ke svému penzijnímu plánu, abyste zkontrolovali své cíle a záměry, pochopili, kolik budete potřebovat nashromáždit, zjistili, jak na tom aktuálně jste, a provedli případné úpravy, abyste zůstali na správné cestě. Pokud nemáte penzijní plán, může být nyní vhodná doba pro jeho vytvoření.
Jak?
Zvažte založení a přispívání do tradičního nebo Rothova IRA u společnosti E*TRADE. Použijte nástroj IRA Selector na etrade.com/iratool, který vám pomůže určit, který typ účtu by mohl vyhovovat vašim potřebám – nebo se poraďte s daňovým odborníkem. Pak se podívejte na naši stránku o plánování odchodu do důchodu na adrese etrade.com/retirement, kde se dozvíte o různých možnostech, zhodnotíte svůj současný plán nebo si ho vytvoříte. Jakmile si založíte účet, naše kalkulačka pro plánování odchodu do důchodu, která je k dispozici na adrese etrade.com/calculator (vyžaduje přihlášení), vám usnadní přizpůsobení a sledování vašeho penzijního plánu
Proč?
Životní události mohou ovlivnit určení vašich příjemců. Zkontrolujte a aktualizujte svá určení, abyste si ověřili, že odpovídají vašim záměrům.
Jak?
Určení nebo aktualizace příjemce je rychlá a snadná. Navštivte stránku etrade.com/benechange.
Daňové kroky na konci roku
Proč?
Dary kvalifikovaných zhodnocených akcií mohou maximalizovat částku, kterou věnujete na své oblíbené účely.
Jak?
Chcete-li se dozvědět více, navštivte stránku etrade.com/donations.
Proč?
Je to místo, kde si můžete stáhnout a vytisknout daňové dokumenty, například formuláře 1099 a 5498, a zobrazit si kompletní seznam důležitých daňových dat. Najdete zde také články, často kladené dotazy, nástroje a zdroje pro výpočet základu daně, které vám pomohou připravit se na daňovou sezónu.
Jak?
Přejděte na etrade.com/tax.
Proč?
Přezkoumání transakcí v roce 2020 před koncem roku vám může pomoci identifikovat možnosti snížení daní v roce 2020. Také některé výplaty z vašich investic mohou být zdaněny jako běžný příjem. Zároveň část rozdělení běžného příjmu z realitních investičních trustů (REIT) a alokace příjmu z veřejně obchodovaných společností může mít nárok na daňový odpočet.
Jak?
Navštivte stránku etrade.com/gainloss a zkontrolujte své zisky a ztráty a poraďte se se svým daňovým nebo finančním poradcem o těchto aktivech, stejně jako o načasování jakýchkoli budoucích investic, které možná zvažujete.
Vždy je to dobrý nápad
Proč?
Pravidelné vyvážení portfolia vám může pomoci udržet soulad s vašimi investičními cíli a záměry.
Jak?
Pokud se vaše okolnosti změnily nebo jste v tomto roce zažili nějakou životní událost, je vždy dobré zkontrolovat své spořicí cíle a ujistit se, že vaše investice jsou stále na správné cestě. Svůj profil investora můžete kdykoli aktualizovat na adrese etrade.com/investorprofile. Můžete si také promluvit s finančním poradcem společnosti E*TRADE na telefonním čísle 877-800-1208.
Proč?
V březnu 2020 byl podepsán zákon o pomoci, úlevě a ekonomickém zabezpečení (Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security Act – CARES Act), který obsahoval ustanovení o úlevách zaměřená na IRA a kvalifikované penzijní plány. Tyto změny mají dopad na zpracování a daňové vykazování některých transakcí na těchto účtech.
Jak?
Přečtěte si náš článek upozorňující na klíčové změny podle zákona CARES.
.