Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ändrar sin tolkning av avsnitt 19 i Federal Deposit Insurance Act, vilket kommer att påverka rekryteringsmetoderna och skyldigheterna att vidta aktiva åtgärder för de finansinstitut som FDIC reglerar.
Myndighetens slutliga regel om behandlingen av sökande och anställda med vissa brottmålsdomar antar sedan länge existerande policyförklaringar, klargör förfarandemässiga tvetydigheter och fastställer nya regler för utplåning och de minimis-förseelser. Ändringarna träder i kraft den 21 september 2020.
Bakgrund
Ursprungligen undertecknades lagen 1950, och avsnitt 19 förbjuder alla som har dömts för ett brott som innefattar oärlighet, ett brott mot förtroendet eller penningtvätt, eller som har deltagit i ett program för att avleda en förundersökning för ett sådant brott, från att:
- Vara, eller fortsätta som styrelseledamot, tjänsteman, anställd eller kontrollerande aktieägare, eller agent, i ett försäkringsinlåningsinstitut;
- Ägna eller kontrollera något försäkringsinlåningsinstitut; eller
- Delta, direkt eller indirekt, i affärer som rör ett försäkringsinlåningsinstitut, utan FDIC:s skriftliga samtycke i förväg.
Mellan 1998 och 2018 utfärdade FDIC, men antog aldrig formellt, ett flertal SOP:er om förfaranden för att erhålla FDIC:s samtycke, kriterierna för FDIC:s godkännande för brott med låg risk och FDIC:s undantag från sådana förfaranden för personer som dömts för de minimis-brott, samt andra SOP:er om ”fullständig utplåning”, villkorade anställningserbjudanden och om hur FDIC skulle överväga en ansökan under en pågående brottmålsrättegång. Trots att SOP:erna var omfattande antog FDIC aldrig formellt SOP:erna förrän nu.
Final Rule
Den 24 juli 2020, efter ett tillkännagivande om föreslaget regelverk och en period för kommentarer, antog FDIC den slutliga regeln som bland annat tar upp vem som omfattas, vilka typer av brott som omfattas, effekten av att fullfölja domen eller program för att avvika från rättegången och FDIC:s förfaranden för att granska ansökningar som lämnats in i enlighet med avsnitt 19.
Som i stort sett speglar tidigare SOP-vägledning antogs också flera betydande förändringar i den slutliga regeln. Bland annat innehåller den slutliga regeln följande:
- Exkluderar alla täckta brott som har blivit upphävda eller förseglade av en behörig domstol eller genom lagens ikraftträdande;
- Höjer tröskelvärdet för småstölder från 500 dollar till 1 000 dollar för att avgöra om stöldanklagelser eller fällande domar betraktas som de minimis-brott;
- Utökar undantaget för de minimis-brott till att även omfatta anklagelser om förfalskningar eller falska identitetshandlingar eller fällande domar som har gjorts av en person som är yngre än 21 år;
- Ökar det tillåtna antalet de minimis-brott för att kvalificera sig för de minimis-undantaget och minskar den tidsperiod som måste förflyta innan de täckta brotten kan betraktas som de minimis-brott, och
- Förhindrar väntetiden för personer med endast ett täckt de minimis-brott.
Observatörer har noterat att genom att begränsa omfattningen av diskvalificerande brott kommer dessa ändringar sannolikt att leda till en ökning av antalet potentiella kandidater. De säger att detta i sin tur skulle kunna påverka ansträngningar för positiv särbehandling och efterlevnad.
Förutom dessa ändringar förtydligade den slutliga regeln också hur och när en sektion 19-ansökan måste lämnas in, vilka typer av ansökningar som finns tillgängliga, hur FDIC kommer att utvärdera ansökningarna och processen för att avslå ansökningar.
Finansiella institutioner uppmanas att rådgöra med sina juridiska stödteam för att ytterligare förstå hur bestämmelserna kan påverka anställningsprocesserna i sin helhet, men särskilt när det gäller insatser för positiv särbehandling och efterlevnad.
Vänligen kontakta en advokat från Jackson Lewis om du har några frågor om den slutliga regeln eller annan utveckling på arbetsplatsen.