Din guide för 2020 som hjälper dig att planera för skattesäsongen

Top överväganden

Varför?

Om du ser över din nuvarande skatteuppbörd och känner till din skattesats kan du göra preliminära skatteberäkningar och planera för att justera dina inkomster eller utgifter före årsskiftet, om det är lämpligt.

Hur?

Besök etrade.com/taxguide och ladda ner vår guide Current Rates and Brackets (aktuella skattesatser och skattesatser). Observera att detta återspeglar skattesatserna för 2019/2020; skattesatserna för 2020/2021 kommer att finnas tillgängliga i början av januari.

Varför?

Maximera ditt tillåtna årliga bidrag kan hjälpa dig att hålla dig på rätt spår inför pensioneringen och kanske till och med ge skattefördelar. Torsdagen den 15 april 2021 är sista dagen för att bidra för skatteåret 2020. Det är viktigt att se över din pensionsplan varje år för att se över dina mål och målsättningar, förstå hur mycket du behöver ackumulera, se var du befinner dig för närvarande och göra eventuella justeringar för att hålla dig på rätt spår. Om du inte har någon pensionsplan kan det vara ett bra tillfälle att skapa en nu.

Hur?

Överväg att öppna och bidra till en traditionell eller Roth IRA hos E*TRADE. Använd IRA Selector-verktyget på etrade.com/iratool för att avgöra vilken typ av konto som kan uppfylla dina behov – eller kontakta en skatteexpert för vägledning. Kolla sedan in vår pensionsplaneringssida på etrade.com/retirement för att lära dig mer om olika alternativ, utvärdera din nuvarande plan eller skapa en. När du väl har öppnat ett konto gör vår kalkylator för pensionsplanering, som finns på etrade.com/calculator (inloggning krävs), det enkelt att anpassa och övervaka din pensionsplan

Varför?

Livshändelser kan påverka dina förmånstagarutnämningar. Se över och uppdatera dina beteckningar för att bekräfta att de överensstämmer med dina avsikter.

Hur?

Det går snabbt och enkelt att utse eller uppdatera en förmånstagare. Besök etrade.com/benechange.

Skatteåtgärder i slutet av året

Varför?

Donationer av kvalificerade värdefulla aktier kan maximera det belopp du ger till dina favoritsyften.

Hur?

För att få veta mer, besök etrade.com/donations.

Varför?

Det är där du kan ladda ner och skriva ut skattedokument, t.ex. blanketterna 1099 och 5498, och se en fullständig lista över viktiga skattedatum. Du hittar också artiklar, vanliga frågor, verktyg och resurser för kostnadsbas som hjälper dig att förbereda dig inför skattesäsongen.

Hur?

Gå till etrade.com/tax.

Varför?

Om du ser över dina 2020-transaktioner före årsskiftet kan det hjälpa dig att identifiera möjligheter att sänka din skatt för 2020. Dessutom kan vissa utdelningar från dina investeringar beskattas som vanlig inkomst. Samtidigt kan en del av ordinarie inkomstutdelningar från real estate investment trusts (REITs) och inkomstfördelningar från börsnoterade partnerskap berättiga till skatteavdrag.

Hur?

Besök etrade.com/gainloss för att se över dina vinster och förluster, och rådgör med din skatte- eller finansrådgivare för att få information om dessa innehav, liksom om tidpunkten för framtida investeringar som du kan överväga.

Altid en bra idé

Varför?

Att balansera om din portfölj regelbundet kan hjälpa dig att hålla dig i linje med dina investeringsmål och målsättningar.

Hur?

Om dina omständigheter har förändrats eller om du har upplevt en livshändelse i år är det alltid en bra idé att se över dina sparmål och se till att dina investeringar fortfarande är på rätt spår. Du kan uppdatera din investerarprofil när som helst på etrade.com/investorprofile. Du kan också tala med en E*TRADE Financial Consultant på 877-800-1208.

Varför?

I mars 2020 undertecknades Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security Act (CARES Act) som lag och innehöll lättnadsbestämmelser som fokuserade på IRA:s och kvalificerade pensionsplaner. Dessa ändringar påverkar behandlingen och skatterapporteringen av vissa transaktioner på dessa konton.

Hur?

Se vår artikel som belyser de viktigaste ändringarna enligt CARES Act.