S rostoucím počtem stárnoucí populace se mnozí ocitají v obtížné fyzické, finanční i jiné situaci. V důsledku toho se tato starší skupina stává stále více závislou na rodinných příslušnících, přátelích a poskytovatelích služeb, kteří jim pomáhají při plnění mnoha úkolů každodenního života, které my ostatní považujeme za samozřejmé.
Naneštěstí, pokud rodinní příslušníci a přátelé sami nejsou schopni nebo ochotni poskytovat péči a pomoc, kterou tito starší lidé potřebují, pak se ještě více zvyšuje závislost na poskytovatelích služeb, kteří plní role, jako je opatrovník, poručník, správce případu, správce svěřenského fondu atd. Také množství zpráv o zneužívání starších osob pečovateli, domnělými přáteli nebo dokonce rodinnými příslušníky nás stále znepokojuje. Podvodníci, zloději a další osoby se zlými úmysly neustále ohrožují životy a těžce vydělané úspory mnoha starších osob. Ani nezletilí nejsou vůči těmto problémům imunní. Je politováníhodné, že ačkoli trendy těchto incidentů rostou, počet zaměstnanců a/nebo financování donucovacích orgánů na federální, státní a místní úrovni, které by tyto problémy řešily, zůstává nedostatečný.
Vzhledem k těmto problémům stát Kalifornie uzákonil přísné licencování osob, které působí v rolích svěřenských správců, aby zajistil řádné vzdělání, výcvik a zkušenosti pro ochranu veřejnosti. Zjednodušeně řečeno, fiduciář je osoba, které je svěřen majetek a/nebo pravomoci ve prospěch jiné osoby, a může zahrnovat téměř kohokoli ve vysoké důvěryhodné pozici, kdo poskytuje osobní nebo obchodní služby jiným osobám. Ačkoli se některé státy v názvech a definicích rolí liší, obecně platí, že fiduciární vztah vzniká, když osoba působí jako opatrovník osoby, opatrovník majetku, poručník nezletilého, svěřenský správce nebo správce trustu, vykonavatel nebo správce pozůstalosti, jakož i v dalších podobných rolích s vysokou důvěrou ve prospěch jiné osoby, jako je advokát nebo lékař. Proto je vhodné, aby starší osoby, nezletilé osoby, rodiny a podnikatelské/neziskové organizace využívaly ke správě svých osobních a podnikatelských potřeb v oblasti služeb pouze licencované fiduciární profesionály. Pro naplnění těchto potřebných rolí zvažte využití pouze dobře vyškoleného, zkušeného a licencovaného odborníka – profesionálního svěřenského správce, jak je definován* státem Kalifornie.
Profesionální svěřenský správce poskytuje důležité osobní služby seniorům, osobám se zdravotním postižením a nezletilým, jakož i dalším osobám, které potřebují zvláštní služby, které jejich rodiny nebo podniky nemohou vykonávat samy. Fiduciář spravuje osobní záležitosti klientů, mimo jiné včetně každodenní péče, bydlení a zdravotních potřeb, a může také zmírňovat konflikty mezi členy rodiny nebo jim předcházet tím, že je obhájcem a obrannou linií proti zneužívání. Na fiduciáře se také vztahuje nejvyšší standard povinností a péče definovaný zákonem a mnoha profesními sdruženími, který převyšuje většinu ostatních profesí, u nichž se uplatňuje pouze standard vhodnosti nebo přiměřenosti, případně nižší. Při finančních transakcích pro klienta se na profesionálního fiduciáře vztahuje Jednotný zákon o obezřetném investorovi (UPIA), který upravuje investiční povinnosti správců a dalších fiduciářů, jako jsou vykonavatelé, opatrovníci a opatrovníci pozůstalosti/majetku.
Právník bude obvykle zapotřebí pro většinu osobních záležitostí souvisejících s právem, jako je vytvoření a podání opatrovnictví, svěřenských fondů a závětí. Často však profesionální svěřenský správce může vyřídit neprávní záležitosti s mnohem nižšími náklady, než jaké by si běžně účtovali advokáti. Profesionální svěřenský správce může poskytovat služby finanční správy včetně placení základních účtů, správy svěřenských fondů a investic a v případě potřeby i správy majetku. Rovněž mohou být nabízeny další služby v oblastech, v nichž má svěřenský správce speciální vzdělání a/nebo zkušenosti nebo profesní vazby, např. správa lékařských případů, výběr pečovatelských zařízení a různé druhy neobvyklých investic, jako jsou sběratelské předměty a speciální nemovitosti. Je třeba si uvědomit, že advokáti jsou vysoce ceněnými a nezbytnými právními zástupci, ale zabývají se především právními a soudními záležitostmi a obvykle nepůsobí v oblasti osobní péče, investic nebo správy majetku jako specialisté. Mnoho profesionálních svěřenských správců v těchto a podobných rolích pravidelně vystupuje.
Dne 1. července 2007 zahájil činnost Úřad pro profesionální svěřenské správce (Bureau) při Odboru pro spotřebitelské záležitosti státu Kalifornie, který začal odpovídat za udělování licencí a regulaci profesionálních svěřenských správců, kteří nejsou rodinnými příslušníky. Mezi ně patří opatrovníci, poručníci, správci a zástupci na základě trvalé plné moci, jak jsou definováni v zákoně o profesionálních svěřencích. Tento zákon byl zaveden v roce 2006 zákonem SB 1550 (Figueroa, kapitola 491, zákony z roku 2006) a od té doby úřad vydal pouze více než 750 licencí profesionálním svěřencům pro výkon činnosti v Kalifornii. Posláním úřadu je chránit spotřebitele prostřednictvím vydávání licencí a monitorování a zajistit kompetentní a etické standardy praxe profesionálních svěřenských správců.
Zákon definuje *profesionálního fiduciáře pro účely udělování licencí jako osobu, která vykonává funkci opatrovníka osoby, pozůstalosti nebo osoby a pozůstalosti nebo opatrovníka pozůstalosti nebo osoby a pozůstalosti pro dvě nebo více osob současně, které nejsou v příbuzenském vztahu k profesionálnímu fiduciáři ani mezi sebou navzájem; a také osobu, která vykonává funkci správce, zástupce na základě trvalé plné moci pro zdravotní péči nebo zástupce na základě trvalé plné moci pro finance pro více než tři osoby současně. Mezi osoby, které jsou vyloučeny z povinnosti získat licenci státu CA jako profesionální fiduciář, patří některé rodinné vztahy a také advokáti, CPA, registrovaní agenti pro Internal Revenue Service, registrovaní investiční poradci, registrovaní makléři cenných papírů, svěřenské společnosti a některé další osoby, které mohou vykonávat fiduciární povinnosti v rámci své běžné profesní praxe.
Požadavky na získání licence profesionálního fiduciáře v Kalifornii v současné době zahrnují předložení dokladu o vysokoškolském vzdělání a/nebo příslušné fiduciární praxi, absolvování 30 hodin schváleného předlicenčního vzdělávacího kreditu a složení obtížné dvoudílné (státní a národní) zkoušky způsobilosti. Kromě toho musí všichni žadatelé projít přísnou prověrkou FBI z hlediska trestní minulosti a úvěrové způsobilosti. Pro účely prodloužení licence musí držitelé licence každoročně získat 15 hodin kreditů za průběžné vzdělávání (2 hodiny musí být školení v oblasti etiky a další hodiny v relevantních oblastech), předložit úřadu výroční zprávu o záležitostech týkajících se klientů a dodržovat Etický kodex profesionálních fiduciářů, aby bylo zajištěno, že záležitosti klientů jsou vyřizovány kvalifikovaně a spolehlivě. A podle zákona má Úřad aktivní úlohu při prosazování práva, která slouží k udržování vysokých standardů praxe, k jejichž dodržování zavazuje všechny profesionální fiduciáře.
Rodina nebo podnik, který potřebuje profesionálního fiduciáře, může najít pomoc tak, že se obrátí na Úřad pro profesionální fiduciáře. Úřad neposkytuje doporučení, ale má k dispozici informace, které spotřebitelům pomohou učinit informovaný výběr. Přejděte na web úřadu a klikněte na záložku Consumers (Spotřebitelé) nebo zavolejte na číslo (916) 574-7340, kde získáte další informace. Každý se také může snadno dozvědět, jaký je stav licence profesionálního svěřenského správce vydané v Kalifornii, a to tak, že navštíví webové stránky úřadu, klikne na odkaz Ověření licence a vyhledá podle jména, čísla licence, města atd. a zkontroluje, zda má licence aktivní stav; poté klikne na jméno dané osoby a získá podrobné informace o licenci. Kromě toho zatím neexistují žádné dohody o vzájemnosti licencí profesionálních fiduciářů s jinými státy, protože většina států nevyžaduje, aby fiduciáři měli licenci. Osoba musí mít licenci v Kalifornii, aby mohla vykonávat činnost profesionálního svěřenského správce pro klienty s bydlištěm v tomto státě. Licence státu CA proto poskytuje velmi žádoucí vrstvy jistoty a bezpečí pro rodiny a podniky, které potřebují kvalifikované odborníky pro vyřizování svých kritických osobních a obchodních záležitostí. V současné době je v Kalifornii méně než 700 aktivních držitelů licence Professional Fiduciary; tento profesní obor má tedy prostor pro růst kvalifikovaných a talentovaných odborníků, kteří budou poskytovat potřebné fiduciární služby milionům potenciálních klientů.
Shrnem lze říci, že nezávislý licencovaný soukromý profesionální fiduciář (PPF) je jediným licencovaným odborníkem, na kterého se lze spolehnout při obsazování pozic s vysokou důvěrou, aby pomohl rodinám, seniorům, osobám se zdravotním postižením a nezletilým, jakož i organizacím, které vyžadují služby, jež přesahují možnosti rodiny nebo podniku. Přísné požadavky před získáním licence a každoroční požadavky po získání licence zajišťují, že klienti mají k dispozici dobře vyškoleného a zkušeného profesionála, který pracuje s vysokou mírou etiky a věrnosti klientům, aby spravoval jejich důležité osobní a obchodní potřeby v oblasti služeb.