- Bekijk uw inhouding met onze huidige tarieven en schijven gids.
- Overweeg een IRA-bijdrage voor 2020,1 en maak of vernieuw uw pensioenplan.
- Laat uw begunstigden aanwijzen
- Overweeg een bijdrage aan een goed doel2
- Bezoek het E*TRADE Tax Center
- Bekijk uw winsten, verliezen en uitgaven en overweeg de mogelijke fiscale gevolgen van inkomsten en uitkeringen uit uw beleggingen.
- Herijk en herbalanceer uw portefeuille
- Bekijk de wijzigingen in de CARES-wet vanaf 2020.
Top overwegingen
Waarom?
Door uw huidige belastinginhouding te bekijken en uw belastingtarief te kennen, kunt u voorlopige belastingramingen maken en plannen om uw inkomsten of uitgaven aan te passen voor het einde van het jaar, indien nodig.
Hoe?
Bezoek etrade.com/taxguide en download onze gids met actuele tarieven en schijven. Let op: dit weerspiegelt de tarieven voor 2019/2020; de tarieven voor 2020/2021 zullen begin januari beschikbaar zijn.
Waarom?
Het maximaliseren van uw toegestane jaarlijkse bijdrage kan u helpen op schema te blijven voor uw pensioen en mogelijk zelfs belastingvoordelen bieden. Donderdag 15 april 2021 is de uiterste datum om bij te dragen voor het belastingjaar 2020. Het is belangrijk om uw pensioenplan elk jaar opnieuw te bekijken om uw doelen en doelstellingen te herzien, te begrijpen hoeveel u moet opbouwen, te zien waar u nu staat en eventuele aanpassingen te maken om op koers te blijven. Als u geen pensioenplan hebt, kan dit een goed moment zijn om er een te maken.
Hoe?
Overweeg het openen van en bijdragen aan een traditionele of Roth IRA bij E*TRADE. Gebruik de IRA Selector tool op etrade.com/iratool om te bepalen welk type rekening aan uw behoeften kan voldoen, of raadpleeg een belastingadviseur voor advies. Kijk vervolgens op onze pensioenplanningspagina op etrade.com/retirement voor meer informatie over de verschillende opties, evalueer uw huidige plan of stel er een op. Zodra u een rekening heeft geopend, kunt u met onze Retirement Planning Calculator, beschikbaar op etrade.com/calculator (inloggen vereist), eenvoudig uw pensioenplan aanpassen en bewaken
Waarom?
Gebeurtenissen in het leven kunnen van invloed zijn op uw begunstigde aanstellingen. Controleer en actualiseer uw toewijzingen om te bevestigen dat ze consistent zijn met uw bedoelingen.
Hoe?
Het toewijzen of actualiseren van een begunstigde is snel en eenvoudig. Bezoek etrade.com/benechange.
Belastingmaatregelen voor het einde van het jaar
Waarom?
Donaties van gekwalificeerde gewaardeerde aandelen kunnen het bedrag maximaliseren dat u aan uw favoriete doelen geeft.
Hoe?
Bezoek voor meer informatie etrade.com/donations.
Waarom?
Daar kunt u belastingdocumenten downloaden en afdrukken, zoals Formulieren 1099 en 5498, en een complete lijst met belangrijke belastingdata bekijken. U vindt er ook artikelen, veelgestelde vragen, hulpmiddelen en informatie over de kostenbasis om u voor te bereiden op het belastingseizoen.
Hoe?
Ga naar etrade.com/tax.
Waarom?
Het bekijken van uw transacties in 2020 vóór het einde van het jaar kan u helpen bij het identificeren van mogelijkheden om uw belastingen voor 2020 te verlagen. Ook kunnen bepaalde uitkeringen uit uw beleggingen worden belast als gewoon inkomen. Tegelijkertijd kan een deel van de uitkeringen van gewone inkomsten uit vastgoedbeleggingstrusts (REIT’s) en inkomenstoewijzingen van beursgenoteerde partnerschappen in aanmerking komen voor een belastingaftrek.
Hoe?
Bezoek etrade.com/gainloss om uw winsten en verliezen te bekijken, en raadpleeg uw belasting- of financieel adviseur voor informatie over deze holdings, evenals de timing van eventuele toekomstige beleggingen die u overweegt.
Altijd een goed idee
Waarom?
Herbalanceer uw portefeuille regelmatig om u te helpen op één lijn te blijven met uw beleggingsdoelen en -doelstellingen.
Hoe?
Als uw omstandigheden zijn veranderd of u dit jaar een levensgebeurtenis hebt meegemaakt, is het altijd een goed idee om uw spaardoelen te herzien en ervoor te zorgen dat uw beleggingen nog steeds op koers liggen. U kunt uw Beleggersprofiel te allen tijde bijwerken op etrade.com/investorprofile. U kunt ook spreken met een financieel adviseur van E*TRADE op 877-800-1208.
Waarom?
In maart 2020 werd de CARES-wet (Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security Act) ondertekend als wet en bevatte verlichtingsbepalingen gericht op IRA’s en gekwalificeerde pensioenplannen. Deze wijzigingen hebben gevolgen voor de verwerking en fiscale rapportage van bepaalde transacties in deze rekeningen.
Hoe?
Bekijk ons artikel waarin de belangrijkste wijzigingen in het kader van de CARES Act worden belicht.