Als een toenemend deel van onze bevolking ouder wordt, vinden velen zichzelf fysiek, financieel en anderszins uitgedaagd. Bijgevolg wordt deze oudere groep steeds afhankelijker van familieleden, vrienden en dienstverleners om hen te helpen bij het uitvoeren van veel taken van het dagelijks leven die voor de rest van ons vanzelfsprekend zijn.
Wanneer familieleden en vrienden zelf helaas niet in staat of bereid zijn om de zorg en bijstand te verlenen die deze ouderen nodig hebben, wordt de afhankelijkheid van dienstverleners nog groter om rollen als conservator, voogd, case manager, trustbeheerder, enz. te vervullen. Ook het grote aantal nieuwsberichten over ouderenmishandeling door verzorgers, vermoedelijke vrienden of zelfs familieleden blijft ons verontrusten. Oplichters, dieven en anderen met kwade bedoelingen vormen een voortdurende bedreiging voor het leven en het zuurverdiende spaargeld van veel oudere mensen. En ook minderjarigen zijn niet immuun voor deze problemen. Helaas, terwijl de trends voor deze incidenten stijgen, blijft er onvoldoende personeel en / of financiering van handhavingsinstanties op federaal, staats- en lokaal niveau om deze problemen aan te pakken.
In erkenning van deze problemen, heeft de staat Californië strikte licenties vastgesteld voor personen die in fiduciaire rollen werken om te zorgen voor de juiste opleiding, training en ervaring om het publiek te beschermen. Eenvoudig uitgedrukt, een fiduciair is iemand aan wie eigendom en/of bevoegdheden worden toevertrouwd ten voordele van een ander, en kan bijna iedereen omvatten in een hoge vertrouwenspositie die persoonlijke of zakelijke diensten verleent aan anderen. Hoewel sommige staten verschillen in hun rolbenamingen en definities, is er in het algemeen sprake van een fiduciaire relatie wanneer een persoon optreedt als Conservator van een Persoon, Conservator van een nalatenschap, Voogd van een minderjarige, Trustee of Trust Administrator, Executeur of Estate Administrator, evenals in andere soortgelijke rollen van groot vertrouwen ten gunste van een andere persoon, zoals een advocaat of arts. Ouderen, minderjarigen, gezinnen, bedrijven en non-profitorganisaties doen er dan ook goed aan uitsluitend gebruik te maken van erkende fiduciaire professionals om hun persoonlijke en zakelijke diensten te beheren. Om deze noodzakelijke rollen te vervullen, overweeg dan om alleen een goed opgeleide, ervaren en gelicentieerde specialist te gebruiken – een Professionele Zaakwaarnemer, zoals gedefinieerd* door de staat Californië.
Een Professionele Zaakwaarnemer levert kritieke persoonlijke diensten aan senioren, gehandicapten en minderjarigen, evenals anderen die speciale diensten nodig hebben die hun families of bedrijven zelf niet kunnen uitvoeren. Een zaakwaarnemer beheert persoonlijke zaken voor cliënten, met inbegrip van, maar niet beperkt tot, dagelijkse zorg, huisvesting en medische behoeften, en kan ook conflicten tussen familieleden verzachten of voorkomen door een advocaat en een verdedigingslinie tegen misbruik te zijn. Bovendien draagt een fiduciair de hoogste standaard van plicht en zorg zoals vastgelegd in de wet en door vele beroepsverenigingen, boven de meeste andere beroepen die slechts gehouden zijn aan een geschiktheids- of redelijkheidsnorm, of minder. Bij financiële transacties voor een cliënt is een Professionele Zaakwaarnemer onderworpen aan de Uniform Prudent Investor Act (UPIA), die de investeringsverantwoordelijkheden van trustees en andere fiduciaires regelt, zoals executeurs, conservators en voogden van nalatenschappen/eigendommen.
Een advocaat zal gewoonlijk nodig zijn voor de meeste juridische persoonlijke zaken, zoals de oprichting en indiening van conservatenschappen, trusts en testamenten. Echter, vaak kan een Professionele Zaakwaarnemer niet-juridische zaken behandelen tegen veel minder kosten dan advocaten gewoonlijk in rekening zouden brengen. Een Professionele Zaakwaarnemer kan diensten aanbieden op het gebied van financieel beheer, waaronder het betalen van rekeningen, het beheer van trusts en beleggingen, en, indien nodig, de administratie van nalatenschappen. Ook kunnen andere diensten worden aangeboden op gebieden waarin een zaakwaarnemer een speciale opleiding heeft genoten en/of ervaring heeft, of professionele banden heeft, bijvoorbeeld medisch dossierbeheer, selectie van zorgfaciliteiten, en verschillende soorten ongebruikelijke investeringen, zoals verzamelobjecten en gespecialiseerd onroerend goed. Men mag niet vergeten dat advocaten zeer gewaardeerde en noodzakelijke wettelijke vertegenwoordigers zijn, maar zich voornamelijk bezighouden met juridische en gerechtelijke zaken, en normaal gesproken niet als specialist werkzaam zijn in de persoonlijke verzorging, beleggingen of vermogensbeheer. Veel Professionele Fiduciaires treden regelmatig op in deze en soortgelijke rollen.
Op 1 juli 2007 begon het Bureau Professionele Fiduciaires (Bureau) in het California State Department of Consumer Affairs met zijn activiteiten en werd verantwoordelijk voor het verlenen van vergunningen en het reguleren van professionele Fiduciaires die geen familielid zijn. Deze omvatten conservators, voogden, trustees, en agenten onder duurzame volmacht zoals gedefinieerd in de Professional Fiduciaries Act. Deze wet werd in 2006 ingevoerd bij SB 1550 (Figueroa, hoofdstuk 491, statuten van 2006) en sindsdien heeft het bureau meer dan 750 licenties afgegeven aan professionele vertrouwenspersonen om hun beroep in Californië uit te oefenen. De missie van het Bureau is om de consument te beschermen door middel van licenties en toezicht, en om te zorgen voor competente en ethische normen voor de beroepsuitoefening van professionele vertrouwenspersonen.
De wet definieert een *Professionele Fiduciair voor vergunningsdoeleinden als een persoon die optreedt als conservator van de persoon, het landgoed, of persoon en landgoed, of voogd van het landgoed, of persoon en landgoed, voor twee of meer personen tegelijkertijd die niet verwant zijn aan de professionele fiduciair of aan elkaar; en ook een persoon die optreedt als een trustee, agent onder een duurzame volmacht voor gezondheidszorg, of agent onder een duurzame volmacht voor financiën, voor meer dan drie personen, op hetzelfde moment. Personen die zijn uitgesloten van CA State licenties als een professionele fiduciaire omvatten bepaalde familierelaties, en ook advocaten, CPA’s, Enrolled Agents voor de Internal Revenue Service, geregistreerde beleggingsadviseurs, geregistreerde effectenmakelaars-handelaars, trustbedrijven, en bepaalde anderen, die fiduciaire taken kunnen uitvoeren terwijl ze werken binnen hun reguliere beroepspraktijk.
Eisen voor een professionele fiduciaire licentie in Californië omvatten momenteel het verstrekken van een bewijs van een universitaire opleiding en / of relevante fiduciaire ervaring, het voltooien van 30 uur goedgekeurd educatief krediet voor vergunningen, en het slagen voor een moeilijk tweedelig (staat en nationaal) bekwaamheidsexamen. Bovendien moeten alle aanvragers slagen voor een strenge achtergrond- en kredietcontrole van de FBI. Met het oog op verlenging moeten vergunninghouders elk jaar 15 uur permanente educatie volgen (waarvan 2 uur opleiding in ethiek, plus andere uren op relevante gebieden), een jaarverslag over cliëntgerelateerde zaken indienen bij het Bureau en zich houden aan de beroepsethiekcode voor vertrouwenspersonen, om ervoor te zorgen dat cliëntzaken op bekwame en betrouwbare wijze worden behandeld. En, krachtens de wet, heeft het Bureau een actieve handhavende rol, die dient om de hoge normen van de praktijk te handhaven die het alle professionele Fiduciaires verplicht te volgen.
Een familie of bedrijf dat een professionele Fiduciair nodig heeft, kan hulp vinden door contact op te nemen met het Bureau van Professionele Fiduciairs. Het Bureau geeft geen verwijzingen, maar heeft informatie om consumenten te helpen weloverwogen keuzes te maken. Ga naar het Bureau online en klik op het tabblad Consumenten of bel (916) 574-7340 voor meer informatie. Iedereen kan ook gemakkelijk de status van de Californische licentie van een professionele zaakwaarnemer te weten komen door naar de website van het Bureau te gaan, op de link Licentiecontrole te klikken en te zoeken op naam, licentienummer, stad, enz. en te controleren of de licentie een Actieve status heeft; klik vervolgens op de naam van de persoon voor gedetailleerde licentie-informatie. Bovendien bestaan er nog geen wederkerigheidsovereenkomsten voor professionele fiduciaire licenties met andere staten, aangezien de meeste staten niet vereisen dat fiduciaires een licentie hebben. Een persoon moet een licentie hebben in Californië om als een professionele zaakwaarnemer te werken voor klanten die in deze staat wonen. Daarom biedt de vergunning van de staat Californië de zeer gewenste lagen van veiligheid en zekerheid voor gezinnen en bedrijven die gekwalificeerde professionals nodig hebben om hun kritieke persoonlijke en zakelijke aangelegenheden te behandelen. Momenteel zijn er minder dan 700 actieve Professionele Fiduciaire licentiehouders in Californië; dus deze carrière heeft ruimte om te groeien voor gekwalificeerde en getalenteerde professionals om de benodigde fiduciaire diensten te verlenen aan miljoenen potentiële klanten.
Samengevat is een onafhankelijke, gelicentieerde, Particuliere Professionele Fiduciaire (PPF) de enige gelicentieerde professional op wie kan worden vertrouwd om posities van groot vertrouwen in te vullen om gezinnen, senioren, gehandicapten en minderjarigen te helpen, evenals organisaties, die diensten nodig hebben die de capaciteiten van familie of bedrijven te boven gaan. De strenge vereisten voor het verkrijgen van een licentie en de jaarlijkse post-licentie zorgen ervoor dat klanten een goed opgeleide en ervaren professional hebben, die opereert met een hoge mate van ethiek en trouw aan klanten, om hun belangrijke persoonlijke en zakelijke servicebehoeften te beheren.