Levensverzekeringen zijn een belangrijke investering in de portefeuilles van veel senioren en in de strategieën van bedrijven.
Volgens het ACLI 2013 Life Insurance Fact Book: “Mensen kopen levensverzekeringen om hun afhankelijke personen te beschermen tegen financiële problemen wanneer de verzekerde persoon, de polishouder, overlijdt … Een bedrijf kan een levensverzekering kopen om zich te beschermen tegen het economische verlies dat zou voortvloeien uit het overlijden van de eigenaar of een belangrijke werknemer.”
Er zijn 38 miljoen levensverzekeringen in handen van Amerikaanse senioren ouder dan 65, die een collectieve nominale waarde van meer dan $ 3 biljoen hebben. Een individu, trust of bedrijf dat een polis van $ 500.000 bezit met jaarlijkse premies van 4% van de nominale waarde, zal elk jaar $ 20.000 investeren om de polis van kracht te houden. Over vijf jaar komt dat neer op $ 100.000 en over tien jaar op $ 200.000.
Het herzien en analyseren of een levensverzekeringspolis nodig blijft of betaalbaar is, is net zo belangrijk als het herzien en opnieuw toewijzen van alle activa die consumenten en bedrijven bezitten.