De wijzigingen die de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) aanbrengt in haar interpretatie van Section 19 van de Federal Deposit Insurance Act zullen gevolgen hebben voor de aanwervingspraktijken en de verplichtingen inzake positieve actie van de financiële instellingen die zij reguleert.
De Final Rule van het agentschap over de behandeling van sollicitanten en werknemers met bepaalde strafrechtelijke veroordelingen keurt reeds lang bestaande beleidsverklaringen (SOP’s) goed, verduidelijkt procedurele dubbelzinnigheden, en stelt nieuwe regels vast voor schrappingen en de minimis-overtredingen. De wijzigingen worden van kracht op 21 september 2020.
Achtergrond
Oorspronkelijk in 1950 in wet ondertekend, verbiedt Sectie 19 iedereen die is veroordeeld voor een strafbaar feit met betrekking tot oneerlijkheid, een vertrouwensbreuk, of het witwassen van geld, of die is toegetreden tot een pretrial diversion programma voor een dergelijk strafbaar feit, om:
- Bestuurder, functionaris, werknemer, of controlerend aandeelhouder, of agent, van een verzekerde bewaarinstelling worden of blijven;
- Eigenaar zijn van of zeggenschap hebben over een verzekerde bewaarinstelling; of
- Direct of indirect deelnemen aan de zaken van een verzekerde bewaarinstelling, zonder de voorafgaande schriftelijke toestemming van de FDIC.
Tussen 1998 en 2018 heeft de FDIC talrijke SOP’s uitgegeven, maar nooit formeel goedgekeurd, met betrekking tot procedures voor het verkrijgen van FDIC-toestemming, de criteria voor FDIC-goedkeuring voor misdrijven met een laag risico, en FDIC-vrijstelling van dergelijke procedures voor veroordeelden van de minimis-misdrijven, evenals andere SOP’s over “volledige expungement,” voorwaardelijke aanbiedingen van werkgelegenheid, en hoe de FDIC een aanvraag zou overwegen tijdens een hangende strafrechtelijke procedure. Ondanks de breedte van de SOP’s, heeft de FDIC de SOP’s tot nu toe nooit formeel vastgesteld.
Final Rule
Op 24 juli 2020, na een Notice of Proposed Rulemaking en commentaarperiode, heeft de FDIC de Final Rule vastgesteld waarin wordt ingegaan op wie onder de regeling valt, de soorten overtredingen die onder de regeling vallen, het effect van het voltooien van straffen of programma’s voor voorlopige invrijheidstelling, en de procedures van de FDIC voor het beoordelen van aanvragen die zijn ingediend op grond van sectie 19, onder andere onderwerpen.
Hoewel grotendeels een afspiegeling van eerdere SOP-richtsnoeren, heeft de Final Rule ook een aantal belangrijke wijzigingen aangenomen. Onder andere items, de Final Rule:
- Sluit alle onder de richtlijn vallende overtredingen uit die zijn uitgewist of verzegeld door een bevoegde rechtbank of van rechtswege;
- Verhoogt de drempel voor diefstal van kleine bedragen van $ 500 tot $ 1.000 om te bepalen of aanklachten of veroordelingen voor diefstal als de minimis-overtredingen worden beschouwd;
- Breidt de de minimis-uitzondering uit om aanklachten of veroordelingen voor valse of valse identificatie door een persoon jonger dan 21 jaar te omvatten;
- Verhoogt het toegestane aantal de minimis-overtredingen om in aanmerking te komen voor de de minimis-uitzondering en verkort de periode die moet verstrijken voordat de betrokken overtredingen als de minimis kunnen worden beschouwd; en
- Elimineert de wachttijd voor personen met slechts één de minimis-overtreding die onder de de minimis-uitzondering valt.
Observers hebben opgemerkt dat, door het beperken van de reikwijdte van de diskwalificerende overtredingen, deze wijzigingen waarschijnlijk zullen leiden tot een toename van de pool van potentiële kandidaten. Ze zeggen dat dit op zijn beurt van invloed zou kunnen zijn op positieve actie-inspanningen en naleving.
Naast deze wijzigingen heeft de Final Rule ook verduidelijkt hoe en wanneer een Section 19-aanvraag moet worden ingediend, de soorten beschikbare aanvragen, hoe de FDIC aanvragen zal evalueren, en de weigeringsprocedure.
Financiële instellingen worden aangemoedigd om hun juridische ondersteuningsteams te raadplegen om verder te begrijpen hoe de voorschriften van invloed kunnen zijn op wervingsprocessen als geheel, maar vooral als het gaat om affirmatieve actie-inspanningen en naleving.
Neem contact op met een Jackson Lewis-advocaat met vragen over de Final Rule of andere ontwikkelingen op de werkplek.