高齢化が進むにつれ、多くの人が身体的、経済的、その他の面で困難を抱えていることに気付きます。
残念ながら、家族や友人自身が高齢者が必要とするケアや支援を提供できない、または提供したくない場合、保佐人、後見人、ケースマネージャー、信託管理人などの役割を果たすサービスプロバイダーへの依存がより大きくなります。 また、介護者、友人と思われる人、あるいは家族による高齢者虐待のニュースも多く、私たちは警鐘を鳴らし続けています。 詐欺師、泥棒、その他の悪意のある人々は、多くの高齢者の生活や苦労して稼いだ貯蓄を常に脅かしています。 また、未成年者もこれらの問題から免れることはできません。 残念なことに、これらの事件の傾向が増加している一方で、これらの問題に対処するための連邦、州、および地方レベルの執行当局の人員および/または資金が不十分なままです。
これらの問題を認識し、カリフォルニア州は、国民を守るために適切な教育、トレーニング、および経験を確保するために、受託者の役割を果たす個人の厳しいライセンス供与を制定しました。 簡単に言うと、受託者とは、他人の利益のために財産や権力を預かる人のことで、個人的またはビジネス上のサービスを他人に提供する信頼された立場の人なら、ほぼ誰でも含まれます。 州によって役割の名称や定義が異なりますが、一般的には、個人が人の保護者、財産管理人、未成年者の保護者、受託者または信託管理人、執行者または財産管理人、および弁護士や医師のように他人の利益のために高い信頼を得ている他の同様の役割を果たす場合に受託者関係が生じるとされています。 したがって、年長者、未成年者、家族、企業/非営利団体は、個人およびビジネスサービスのニーズを管理するために、認可された受託者の専門家のみを利用することが望まれます。 これらの必要な役割を果たすために、十分な訓練を受け、経験を積んだ、ライセンスを持つ専門家、つまりカリフォルニア州によって定義された*プロフェッショナル・フィデューシャリーのみを使用することを検討してください。
プロフェッショナル・フィデューシャリーは、高齢者、障害者、未成年者、および家族や企業が自ら行うことができない特別なサービスを必要とするその他の人々に、重要な個人サービスを提供します。 受託者は、日常的なケア、住居、医療ニーズなど、顧客の個人的な問題を管理し、擁護者や虐待に対する防衛線となることで、家族間の対立を緩和または防止することもできます。 また、受託者は、法律や多くの専門職団体によって定義された最高の義務と配慮の基準を持ち、適合性や妥当性の基準、あるいはそれ以下の基準しか持たない他のほとんどの職業を凌駕します。 クライアントのための金融取引において、専門受託者は統一慎重投資家法（UPIA）の適用を受け、遺産/財産の執行者、保佐人、後見人など、受託者やその他の受託者の投資責任を規制します。
保佐、信託、遺言の作成と提出など、ほとんどの法律関連の個人的問題には通常弁護士が必要となります。 しかし、しばしば専門受託者は、弁護士が通常請求するよりもはるかに少ない費用で非法律的な問題を処理することができます。 プロフェッショナル・フィデューシャリーは、基本的な請求書の支払い、信託や投資管理などの財務管理サービスを提供することができ、必要に応じて、不動産管理も行います。 また、受託者が特別な訓練や経験を積んでいる分野、または専門的な提携関係を持っている分野、例えば、医療ケースマネジメント、介護施設の選択、および収集品や特殊な不動産のような珍しい投資の様々なタイプで他のサービスを提供することができます。 弁護士は、非常に価値のある必要な法的代理人ですが、主に法律や裁判に関わる仕事であり、通常、専門家としてパーソナルケア、投資、資産管理業務を行っているわけではないことを覚えておく必要があります。
2007年7月1日、カリフォルニア州消費者庁の専門受託者局（Bureau）が業務を開始し、家族以外の専門受託者のライセンスと規制を担当するようになった。 プロフェッショナル・フィデューシャリーズ法（Professional Fiduciaries Act）に基づき、コンサベーター、ガーディアン、トラスティー、耐久性委任状によるエージェントが含まれる。 この法律は 2006 年に SB1550 (Figueroa, Chapter 491, Statutes of 2006) により制定され、それ以来、同局はカリフォルニア州で業務を行うプロフェッショナル・フィデューシャリーに約 750 件以上のライセンスを発行しているに過ぎない。 同局の使命は、ライセンシングと監視を通じて消費者を保護し、専門受託者の能力と倫理的な業務水準を確保することである。
同法では、ライセンス取得のための*専門受託者を、専門受託者と血縁関係のない2人以上の個人のために、同時に個人、財産、個人と財産、または財産と個人の後見人を務める者、また3人以上の個人のために、同時に受託者、医療のための耐久性委任状による代理人、財務のための耐久性委任状による代理人を務める者と定義しています。 CA 州のプロフェッショナル・フィデューシャリーのライセンスから除外される者は、特定の家族関係者、また弁護士、CPA、内国歳入庁の登録代理人、登録投資アドバイザー、登録証券ブローカーディーラー、信託会社、その他特定の者で通常の専門業務の範囲内で働きながらフィデューシャリーの職務を果たすことができる者である。
カリフォルニア州のプロフェッショナル・フィデューシャリー・ライセンスの要件は、現在、大学教育および/または関連する受託者経験の証明の提出、認可された30時間のプレライセンス教育単位の取得、および難しい2部構成の能力試験（州と国）の合格が含まれています。 さらに、すべての申請者は、FBI の厳格な犯罪歴調査および信用調査を受けなければなりま せん。 更新の際には、毎年15時間の継続教育（2時間は倫理に関するトレーニング、その他は関連分野のトレーニング）を受け、クライアントに関連する事項の年次報告書を事務局に提出し、「受託者倫理規定」を遵守し、クライアントに関する事項を適切かつ信頼できる方法で処理する必要があります。
プロフェショナル・フィデューシャリーを必要とする家庭や企業は、プロフェッショナル・フィデューシャリー・ビューローに連絡することで、支援を受けることができます。 同局は紹介は行わないが、消費者が十分な情報を得た上で選択できるような情報を提供している。 詳細は、オンラインのBureauでConsumersタブをクリックするか、(916) 574-7340までお電話ください。 また、プロフェッショナル・フィデューシャリーのカリフォルニア州発行ライセンスの状況は、同局のウェブサイトでLicense Verificationのリンクをクリックし、名前、ライセンス番号、都市名などで検索し、ライセンスがActiveであるかどうかを確認し、個人名をクリックしてライセンスの詳細情報を確認すれば、誰でも簡単に知ることができます。 また、ほとんどの州では受託者の免許取得を義務付けていないため、他の州との専門受託者免許の相互協定はまだ存在しない。 カリフォルニア州に居住するクライアントのために受託者として業務を行うには、カリフォルニア州でのライセンスが必要です。 したがって、カリフォルニア州のライセンスは、個人およびビジネス関連の重要事項を処理するために資格のある専門家を必要とする家族および企業にとって、非常に望ましい安全およびセキュリティの層を提供するものである。 現在、カリフォルニア州で活動中のプロフェッショナル・フィデューシャリー・ライセンス取得者は700人未満です。したがって、このキャリア分野は、何百万人もの潜在顧客に必要な受託者サービスを提供する、有能で才能あるプロフェッショナルが成長する余地があります。 ライセンス取得前の厳しい条件と毎年のライセンス取得後の条件により、クライアントは、高度な倫理観とクライアントへの忠誠心を持って活動する、十分に訓練され経験豊富なプロフェッショナルに、重要な個人およびビジネスサービスのニーズを管理してもらうことができます
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