ハッキングや大量データ漏洩のニュースが多い昨今、銀行の世界では詐欺に関してよく言われる言葉があります。 「
Christina Lauの顧客の一人にとって、これは厳しい現実であり、苦労して得た教訓となりました。
「この小切手は承認していない」と、Daleは電話でChristinaに告げました。 「ということです。
Choice Bankのイーガン支店でいつもの月曜日が終わろうとする頃、彼女は以前からよく仕事をしていた顧客であるDale*から緊急電話を受けた。
「この小切手は許可していません」とデイルは電話でクリスティーナに告げました。
「どうしたらいいんですか？
Choice Bankのシニア預金サービススペシャリストとして、クリスティーナは、顧客が彼らの口座を設定し、彼らが成功し、保護するために必要なすべてのツールを持っていることを確認して支援することに彼女のほとんどの時間を費やしています。
幸運なことに、クリスティーナは何をすべきかを正確に知っていました。 彼女の詐欺師としての直感が働き、彼女はすぐにChoiceのトランザクション・サービス・チームに連絡を取りました。 小切手詐欺の一種で、小切手の特定の部分のインクを特殊な化学薬品で洗い流すというものです。 一見すると、本物の会社からの正規の小切手のように見えますが、受取人の名前が変わっていたり、金額が変わっていたりします。
このケースでは、小切手はもともと3,842ドルで書かれていました。
「小切手の洗浄というのは、もうあまり一般的ではありませんが、間違いなく起こります」と、Choice Bankの取引サービス・スーパーバイザーのAndy Karelは説明しました。 「
彼は、小切手を返却する時間が非常に短いこと、通常は小切手が口座を通過してからわずか24時間しかないことを知っていました。
以前の経験を生かして、アンディはすぐに行動に移しました。 彼は、小切手を返却する時間が非常に短いことを知っていました。通常、小切手が口座を通過してからわずか24時間しかありません。 返送期限を3日過ぎていたのです。
しかし、アンディはあきらめませんでした。
しかしアンディは諦めませんでした。彼はさらに調査を進め、洗浄された小切手がアイオワ州の小さな銀行に預けられていることを突き止めました。
「小さな銀行なので、電話で実際の担当者と連絡を取りやすく、すぐに請求書を送ってもらえました」とアンディは言います。 「
自分も顧客も安心して任せられると思ったクリスティーナは、お金を取り戻すために相手銀行と協力することをアンディに任せました。 彼女は、顧客が保護されていることを確認するために、次のステップに集中しなければなりませんでした。
「不正行為があった場合、それは一度だけでなく、複数の不正な小切手で決済しようとすることがあります」とJessycaは説明します。 「そのため、リスク軽減のための製品であるCheck VerifyとACH Verifyをできるだけ早く導入するよう、常に努力しています」
デールから通知を受けてから48時間以内に、ジェシカとクリスティーナは、彼にCheck VerifyとACH Verifyの両方の設定とトレーニングをさせることができました。 デイルと彼の会社は、洗浄した小切手を相手銀行から全額弁償してもらうことになりました。
Jessyca と Christina は驚き、また安心しました。
2週間後、アンディの粘り強さが実を結び、彼は良い知らせを受けたのです。 「最近、新しいスタッフのトレーニングで忙しいのに、アンディの献身的な努力には本当に感心しました」
「アンディは素晴らしかった！」と。 とクリスティーナは付け加えました。 「デイルはとても感謝していましたし、私もそうです。
アンディにとって、それはただ正しいことをすることだったのです。
詐欺を避け、詐欺から自分と自分のビジネスを保護する方法についての詳細については、www.bankwithchoice.com/cybersecurity。