FDIC、連邦預金保険法第19条規則を改定

連邦預金保険公社（FDIC）の連邦預金保険法第19条の解釈変更は、規制する金融機関の雇用慣行およびアファーマティブ・アクション義務に影響を与えるでしょう。

特定の前科を持つ応募者と従業員の扱いに関する同庁の最終規則は、長年の方針表明（SOPs）を採用し、手続き上の曖昧さを明確にし、免責と最小限の犯罪に関する新しい規則を確立しています。 この変更は、2020年9月21日に発効します。

背景

1950年に署名された第19条は、不正行為、背任、またはマネーロンダリングを含む刑事犯罪で有罪判決を受けた者、またはそのような犯罪で裁判前転換プログラムに参加した者が、以下を行うことを禁止している。

1. 保険預託機関の取締役、役員、従業員、支配株主、または代理人になること、
2. 保険預託機関を所有または支配すること、
3. FDICの書面による事前承諾なしに、保険預託機関の業務に直接的または間接的に関与すること。

1998年から2018年にかけて、FDICは、FDICの同意を得るための手続き、リスクの低い犯罪に対するFDICの承認の基準、最小限の犯罪で有罪判決を受けた者に対するFDICの当該手続きの免除に関する多数のSOP、また、「完全除名」、条件付雇用のオファー、刑事訴訟の係争中の申請書をFDICが検討する方法に関するSOPも発行しましたが、正式に採択されるには至りませんでした。

Final Rule

2020年7月24日、FDICはNotice of Proposed Rulemakingとコメント期間を経て、対象となる犯罪の種類、判決や裁判前転換プログラムの完了の効果、第19条に基づき提出された申請を審査するFDICの手続きなどを定めた最終規則を採択しました。

以前のSOPガイダンスをほぼ踏襲しながらも、最終規則ではいくつかの重要な変更が採用されました。 その他の項目として、最終規則では

窃盗罪または有罪判決が最小限の犯罪と見なされるかどうかを判断するために、500ドルの少額窃盗の閾値を1000ドルに引き上げる。

最小限の例外に、21歳未満の者による偽造または偽の身分証明書の告発または有罪判決を含めるよう拡大する。

最小限の例外の資格を得るための最小限の犯罪の許容数を増やし、対象となる犯罪が最小限のものと見なされるまでに経過しなければならない期間を短縮します。

オブザーバーは、資格を失う犯罪の範囲を狭めることにより、これらの変更が潜在的な候補者のプールを増加させる可能性が高いと指摘しています。 これらの変更に加え、最終規則では、セクション 19 の申請をいつどのように行うか、利用可能な申請の種類、FDIC による申請の評価方法、および却下のプロセスも明確にされました。

金融機関は、この規制が雇用プロセス全体、特にアファーマティブ・アクションの取り組みやコンプライアンスにどのように影響するかをさらに理解するために、自社の法務サポートチームに相談することをお勧めします。

最終規則やその他の職場の動向に関するご質問は、Jackson Lewis弁護士までご連絡ください。