- Rivedere le tue ritenute con la nostra guida ai tassi e alle fasce attuali.
- Considera di fare un contributo IRA 2020,1 e crea o aggiorna il tuo piano di pensionamento.
- Designate i vostri beneficiari
- Considera di fare un contributo benefico2
- Visita l’E*TRADE Tax Center
- Rivedere i tuoi guadagni, perdite e spese e considerare le potenziali conseguenze fiscali del reddito e delle distribuzioni dai tuoi investimenti.
- Rivedere e riequilibrare il tuo portafoglio
- Rivedere i cambiamenti della legge CARES dal 2020.
Considerazioni principali
Perché?
Rivedendo la tua attuale ritenuta fiscale e conoscendo la tua aliquota fiscale, puoi fare delle stime fiscali preliminari e pianificare di adeguare il tuo reddito o le tue spese prima della fine dell’anno, se necessario.
Come?
Visita etrade.com/taxguide e scarica la nostra guida Current Rates and Brackets. Si prega di notare che questo riflette i tassi per il 2019/2020; i tassi 2020/2021 saranno disponibili all’inizio di gennaio.
Perché?
Massimizzare il tuo contributo annuale consentito può aiutarti a tenerti in pista per la pensione e forse anche fornire vantaggi fiscali. Giovedì 15 aprile 2021 è il termine ultimo per contribuire per l’anno fiscale 2020. È importante rivedere il tuo piano di pensionamento ogni anno per rivedere i tuoi obiettivi, capire quanto hai bisogno di accumulare, vedere a che punto sei e fare qualsiasi aggiustamento per rimanere in pista. Se non si dispone di un piano di pensionamento, ora può essere un buon momento per crearne uno.
Come?
Considerare l’apertura e contribuire a un IRA tradizionale o Roth IRA a E * TRADE. Utilizza lo strumento di selezione IRA all’indirizzo etrade.com/iratool per determinare quale tipo di conto potrebbe soddisfare le tue esigenze, oppure consulta un professionista fiscale per una guida. Poi, controlla la nostra pagina di pianificazione della pensione su etrade.com/retirement per conoscere le diverse opzioni, valutare il tuo piano attuale o crearne uno. Una volta aperto un conto, il nostro Retirement Planning Calculator, disponibile all’indirizzo etrade.com/calculator (è richiesto il login), rende facile personalizzare e monitorare il vostro piano di pensionamento
Perché?
Gli eventi della vita possono influenzare le vostre designazioni dei beneficiari. Rivedi e aggiorna le tue designazioni per confermare che siano coerenti con le tue intenzioni.
Come?
Designare o aggiornare un beneficiario è facile e veloce. Visita etrade.com/benechange.
Mosse fiscali di fine anno
Perché?
Le donazioni di azioni apprezzate qualificate possono massimizzare l’importo che dai alle tue cause preferite.
Come?
Per saperne di più, visita etrade.com/donations.
Perché?
E’ dove puoi scaricare e stampare documenti fiscali, come i moduli 1099 e 5498, e visualizzare un elenco completo di importanti date fiscali. Troverete anche articoli, FAQ, strumenti e risorse sulla base dei costi per aiutarvi a preparare la stagione fiscale.
Come?
Vai su etrade.com/tax.
Perché?
Rivedere le tue transazioni del 2020 prima della fine dell’anno può aiutarti a identificare opportunità per ridurre le tasse del 2020. Inoltre, alcune distribuzioni dai vostri investimenti possono essere tassate come reddito ordinario. Allo stesso tempo, una parte delle distribuzioni di reddito ordinario dai real estate investment trusts (REITs) e le allocazioni di reddito dalle partnerships quotate in borsa possono qualificarsi per una deduzione fiscale.
Come?
Visita etrade.com/gainloss per rivedere i tuoi guadagni e perdite, e consulta il tuo consulente fiscale o finanziario per informazioni su queste partecipazioni, così come i tempi di qualsiasi investimento futuro che potresti prendere in considerazione.
È sempre una buona idea
Perché?
Requilibrare regolarmente il tuo portafoglio può aiutarti a rimanere allineato con i tuoi obiettivi di investimento.
Come?
Se le tue circostanze sono cambiate o hai vissuto un evento della vita quest’anno, è sempre una buona idea rivedere i tuoi obiettivi di risparmio e assicurarsi che i tuoi investimenti siano ancora in linea. Puoi aggiornare il tuo profilo di investitore in qualsiasi momento su etrade.com/investorprofile. Puoi anche parlare con un consulente finanziario E*TRADE al numero 877-800-1208.
Perché?
Nel marzo 2020, il Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security Act (CARES Act) è stato firmato in legge e ha incluso disposizioni di sollievo incentrate su IRAs e piani pensionistici qualificati. Queste modifiche hanno un impatto sull’elaborazione e la segnalazione fiscale di alcune transazioni in questi conti.
Come?
Rivedete il nostro articolo che evidenzia i cambiamenti chiave sotto il CARES Act.