I cambiamenti della Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) alla sua interpretazione della Sezione 19 del Federal Deposit Insurance Act influenzeranno le pratiche di assunzione e gli obblighi di azione affermativa delle istituzioni finanziarie che regolamenta.
La Final Rule dell’agenzia sul trattamento dei candidati e dei dipendenti con certe condanne penali adotta dichiarazioni di politica (SOP) di lunga data, chiarisce le ambiguità procedurali, e stabilisce nuove regole per le espulsioni e i reati de minimis. I cambiamenti entrano in vigore il 21 settembre 2020.
Sfondo
Originariamente firmato in legge nel 1950, la Sezione 19 vieta a chiunque sia stato condannato per un reato che coinvolge la disonestà, una violazione della fiducia, o il riciclaggio di denaro, o che è entrato in un programma di diversione preprocessuale per un tale reato, di:
- Diventare, o continuare ad essere, un direttore, funzionario, impiegato, o azionista di controllo, o agente, di un istituto di deposito assicurato;
- Proprietà o controllo di qualsiasi istituto di deposito assicurato; o
- Partecipare, direttamente o indirettamente, agli affari di qualsiasi istituto di deposito assicurato, senza il previo consenso scritto della FDIC.
Tra il 1998 e il 2018, la FDIC ha emesso, ma non ha mai adottato formalmente, numerose SOP riguardanti le procedure per ottenere il consenso FDIC, i criteri per l’approvazione FDIC per i crimini a basso rischio, e l’esonero FDIC di tali procedure per coloro che sono stati condannati per reati de minimis, così come altre SOP su “espulsione completa”, offerte condizionali di lavoro, e come la FDIC avrebbe considerato una domanda durante un’azione penale in corso. Nonostante l’ampiezza delle SOP, la FDIC non ha mai adottato formalmente le SOP fino ad ora.
Regola finale
Il 24 luglio 2020, dopo un Notice of Proposed Rulemaking e un periodo di commenti, la FDIC ha adottato la Regola finale che affronta chi è coperto, i tipi di reati coperti, l’effetto del completamento dei programmi di condanna o di pretrial-diversion, e le procedure della FDIC per esaminare le domande presentate sotto la Sezione 19, tra gli altri argomenti.
Pur rispecchiando in gran parte la precedente guida SOP, la Final Rule ha anche adottato diversi cambiamenti significativi. Tra le altre cose, la Final Rule:
- Esclude tutti i reati coperti espunti o sigillati da un tribunale della giurisdizione competente o per effetto della legge;
- Aumenta la soglia del furto di pochi dollari da 500 a 1.000 dollari al fine di determinare se le accuse di furto o le condanne sono considerate reati de minimis;
- Espande l’eccezione de minimis per includere accuse di identificazione false o false o la condanna di una persona sotto i 21 anni;
- Aumenta il numero consentito di reati de minimis per qualificarsi per l’eccezione de minimis e diminuisce il periodo di tempo che deve passare prima che i reati coperti possano essere considerati de minimis; e
- Elimina il periodo di attesa per persone con un solo reato de minimis coperto.
Gli osservatori hanno notato che, restringendo la portata dei reati dequalificanti, questi cambiamenti probabilmente porteranno ad un aumento del pool di potenziali candidati. Dicono che questo, a sua volta, potrebbe influenzare gli sforzi di azione affermativa e la conformità.
Oltre a questi cambiamenti, la regola finale ha anche chiarito come e quando un’applicazione della sezione 19 deve essere presentata, i tipi di applicazioni disponibili, come la FDIC valuterà le applicazioni e il processo di rifiuto.
Le istituzioni finanziarie sono incoraggiate a consultarsi con i loro team di supporto legale per capire ulteriormente come i regolamenti potrebbero influenzare i processi di assunzione nel loro complesso, ma soprattutto per quanto riguarda gli sforzi di azione affermativa e la conformità.
Si prega di contattare un avvocato di Jackson Lewis per qualsiasi domanda sulla Regola Finale o altri sviluppi sul posto di lavoro.