Mivel népességünk egyre nagyobb része öregszik, sokan találják magukat fizikailag, pénzügyileg és más módon kihívások elé állítva. Következésképpen ez az idősebb csoport egyre inkább függ a családtagoktól, barátoktól és szolgáltatóktól, hogy segítsék őket a mindennapi élet számos olyan feladatának elvégzésében, amelyet mi többiek természetesnek veszünk.
Sajnos, ha a családtagok és barátok maguk nem képesek vagy nem akarják biztosítani azt a gondozást és segítséget, amelyre ezeknek az időseknek szükségük van, akkor a szolgáltatókra való támaszkodás még nagyobb lesz, akik olyan szerepeket töltenek be, mint a gondnok, gyám, ügykezelő, vagyonkezelő stb. Emellett a gondozók, feltételezett barátok vagy akár családtagok által elkövetett idősekkel szembeni visszaélésekről szóló hírek sokasága továbbra is riaszt bennünket. A csalók, tolvajok és más rossz szándékú személyek állandó veszélyt jelentenek sok idős ember életére és nehezen megszerzett megtakarításaira. És a kiskorúak sem mentesülnek ezektől a problémáktól. Sajnálatos módon, miközben az ilyen incidensekkel kapcsolatos tendenciák emelkednek, a végrehajtó hatóságok személyzete és/vagy finanszírozása szövetségi, állami és helyi szinten továbbra sem megfelelő a problémák kezelésére.”
A problémák felismerése érdekében Kalifornia állam szigorú engedélyezést vezetett be a bizalmi szerepkörben tevékenykedő személyek számára, hogy biztosítsa a megfelelő képzést, képzést és tapasztalatot a lakosság védelme érdekében. Egyszerűen fogalmazva, a fiduciárius olyan személy, akire vagyont és/vagy hatásköröket bíznak más javára, és szinte bárki lehet, aki magas bizalmi pozícióban van, és személyes vagy üzleti szolgáltatásokat nyújt másoknak. Bár egyes államok eltérnek a szerepkörök elnevezésében és meghatározásában, általában fiduciárius kapcsolat akkor áll fenn, ha egy személy személyi gondnokként, hagyatéki gondnokként, kiskorúak gyámjaként, vagyonkezelőként vagy bizalmi vagyonkezelőként, végrehajtóként vagy hagyatéki gondnokként, valamint más hasonló, magas bizalommal járó szerepkörökben jár el egy másik személy javára, mint például egy ügyvéd vagy orvos. Ennek megfelelően az időseknek, kiskorúaknak, családoknak és üzleti/nonprofit szervezeteknek az a kötelességük, hogy személyes és üzleti szolgáltatási igényeik kezeléséhez kizárólag engedéllyel rendelkező bizalmi vagyonkezelő szakembereket vegyenek igénybe. E szükséges szerepek betöltéséhez fontolja meg, hogy csak jól képzett, tapasztalt és engedéllyel rendelkező szakembert – a Kalifornia állam által meghatározott* hivatásos vagyonkezelőt – vegyen igénybe.
A hivatásos vagyonkezelő kritikus személyes szolgáltatásokat nyújt idősek, fogyatékkal élők és kiskorúak, valamint mások számára, akiknek olyan speciális szolgáltatásokra van szükségük, amelyeket családjuk vagy vállalkozásuk nem képes saját maga elvégezni. A bizalmi vagyonkezelő az ügyfelek személyes ügyeit intézi, beleértve, de nem kizárólagosan a mindennapi ellátást, a lakhatást és az orvosi szükségleteket, valamint enyhítheti vagy megelőzheti a családtagok közötti konfliktusokat azzal, hogy szószóló és védelmi vonal a visszaélésekkel szemben. Emellett a bizalmi vagyonkezelő a törvényben és számos szakmai szövetség által meghatározott legmagasabb szintű kötelesség és gondossági követelményeket teljesíti, a legtöbb más szakma felett, amelyeket csak az alkalmasság vagy az ésszerűség követelményeihez, vagy ennél is alacsonyabbakhoz kötnek. Az ügyfél számára végzett pénzügyi ügyletek során a hivatásos vagyonkezelőre az Egységes Óvatos Befektetői Törvény (UPIA) vonatkozik, amely szabályozza a vagyonkezelők és más vagyonkezelők, például a végrehajtók, a gondnokok és a hagyatékok/tulajdonok gondnokai befektetési felelősségét.
A legtöbb jogi vonatkozású személyes ügyhöz, például a gondnokságok, bizalmi vagyonkezelések és végrendeletek létrehozásához és benyújtásához általában ügyvédre van szükség. Azonban gyakran előfordul, hogy egy hivatásos vagyonkezelő sokkal kevesebb költséggel tudja kezelni a nem jogi jellegű ügyeket, mint amennyit az ügyvédek általában felszámítanak. A hivatásos vagyonkezelő pénzügyi menedzsment szolgáltatásokat nyújthat, beleértve az alapvető számlafizetést, a bizalmi vagyonkezelést és a befektetések kezelését, valamint szükség esetén a hagyatékkezeléssel kapcsolatos szolgáltatásokat. Más szolgáltatások is nyújthatók olyan területeken, amelyeken a bizalmi vagyonkezelő különleges képzettséggel és/vagy tapasztalattal, illetve szakmai kapcsolatokkal rendelkezik, pl. orvosi esetkezelés, ápolási létesítmények kiválasztása, valamint különböző típusú szokatlan befektetések, például gyűjtemények és különleges ingatlanok. Nem szabad elfelejteni, hogy az ügyvédek nagyra értékelt és szükséges jogi képviselők, de elsősorban jogi és bírósági ügyekkel foglalkoznak, és általában nem a személyes gondozás, a befektetések vagy a vagyonkezelés területén tevékenykednek szakemberként. Sok hivatásos vagyonkezelő rendszeresen ellátja ezeket és hasonló szerepköröket.
2007. július 1-jén kezdte meg működését a Kalifornia Állam Fogyasztóvédelmi Minisztériumában a Hivatásos Vagyonkezelők Irodája (Iroda), amely a nem családtag hivatásos vagyonkezelők engedélyezéséért és szabályozásáért lett felelős. Ezek közé tartoznak a gondnokok, gyámok, vagyonkezelők és a tartós meghatalmazással rendelkező ügynökök a szakmai vagyonkezelőkről szóló törvényben meghatározottak szerint. Ezt a törvényt 2006-ban hozta létre az SB 1550 (Figueroa, Chapter 491, Statutes of 2006), és azóta az iroda csak mintegy 750+ engedélyt adott ki a Kaliforniában tevékenykedő hivatásos vagyonkezelőknek. Az iroda küldetése a fogyasztók védelme az engedélyezés és ellenőrzés révén, valamint a szakmai bizalmi vagyonkezelők szakszerű és etikus gyakorlatának biztosítása.
A törvény az engedélyezés szempontjából a *Hivatásos vagyonkezelőt olyan személyként határozza meg, aki egyszerre két vagy több, a hivatásos vagyonkezelővel vagy egymással nem rokonságban álló személy részére személyi gondnokként, hagyatéki gondnokként vagy személyi és hagyatéki gondnokként, illetve hagyatéki gondnokként vagy személyi és hagyatéki gondnokként jár el, valamint olyan személyként, aki egyszerre háromnál több személy részére vagyonkezelőként, tartós egészségügyi meghatalmazás szerinti megbízottként vagy tartós pénzügyi meghatalmazás szerinti megbízottként jár el. A CA államban a hivatásos bizalmi megbízottként való engedélyezés alól kizárt személyek közé tartoznak bizonyos családi kapcsolatok, valamint az ügyvédek, a CPA-k, az Internal Revenue Service bejegyzett ügynökei, a bejegyzett befektetési tanácsadók, a bejegyzett értékpapír-bróker-kereskedők, a bizalmi társaságok és bizonyos mások, akik a szokásos szakmai gyakorlatuk keretében végzett munkájuk során bizalmi feladatokat láthatnak el.
A kaliforniai szakmai bizalmi vagyonkezelői engedély megszerzésének feltételei közé tartozik jelenleg a főiskolai végzettség és/vagy releváns bizalmi vagyonkezelői tapasztalat igazolása, 30 óra jóváhagyott, engedélyezés előtti oktatási kredit teljesítése, valamint egy nehéz, kétrészes (állami és nemzeti) kompetenciavizsga letétele. Ezenkívül minden kérelmezőnek át kell esnie a merev FBI bűnügyi háttér- és hitelellenőrzésen. A megújításhoz az engedélyeseknek minden évben 15 óra továbbképzési kreditet kell szerezniük (2 órának etikai képzésnek kell lennie, valamint további óráknak releváns területeken), be kell nyújtaniuk az Irodának az ügyfelekkel kapcsolatos ügyekről szóló éves jelentést, és be kell tartaniuk a szakmai bizalmi vagyonkezelői etikai kódexet, hogy biztosítsák az ügyfélügyek hozzáértő és megbízható kezelését. A törvény értelmében pedig az Irodának aktív végrehajtási szerepe van, amely a magas szintű gyakorlat fenntartását szolgálja, amelynek betartására minden hivatásos vagyonkezelőt kötelez.
A hivatásos vagyonkezelőre szoruló család vagy vállalkozás a Hivatásos Vagyonkezelői Irodához fordulva találhat segítséget. Az Iroda nem ad ajánlásokat, de rendelkezik olyan információkkal, amelyek segítik a fogyasztókat a tájékozott választásban. További információért látogasson el az Irodához online, és kattintson a Fogyasztók fülre, vagy hívja a (916) 574-7340-es telefonszámot. Emellett bárki könnyen megtudhatja egy hivatásos bizalmi vagyonkezelő Kaliforniában kiadott engedélyének státuszát, ha ellátogat az Iroda weboldalára, rákattint a License Verification linkre, és név, engedélyszám, város stb. alapján keres, és ellenőrzi, hogy az engedély aktív státuszú-e; majd a részletes engedélyinformációkért kattintson az adott személy nevére. Ezenfelül más államokkal még nem léteznek hivatásos bizalmi vagyonkezelői engedélyek viszonossági megállapodásai, mivel a legtöbb állam nem követeli meg a bizalmi vagyonkezelők engedélyezését. Egy személynek Kaliforniában kell engedéllyel rendelkeznie ahhoz, hogy ebben az államban lakóhellyel rendelkező ügyfelek számára szakmai vagyonkezelőként tevékenykedhessen. Ezért a CA állami engedélyezés a biztonság és a biztonság rendkívül kívánatos rétegeit nyújtja azon családok és vállalkozások számára, amelyeknek képzett szakemberekre van szükségük a kritikus személyes és üzleti ügyeik kezeléséhez. Jelenleg Kaliforniában kevesebb, mint 700 aktív hivatásos bizalmi vagyonkezelői engedélyes van; így ezen a pályán még van hely a képzett és tehetséges szakemberek számára, hogy a szükséges bizalmi vagyonkezelési szolgáltatásokat potenciális ügyfelek millióinak nyújthassák.
Összefoglalva, egy független, engedéllyel rendelkező, magánhivatásos bizalmi vagyonkezelő (PPF) az egyetlen olyan engedéllyel rendelkező szakember, akire lehet támaszkodni a nagy bizalmi pozíciók betöltésében, hogy segítsen családoknak, időseknek, fogyatékkal élőknek és kiskorúaknak, valamint olyan szervezeteknek, amelyek családi vagy üzleti képességeket meghaladó szolgáltatásokat igényelnek. A szigorú engedélyezés előtti és az engedélyezés utáni éves követelmények biztosítják, hogy az ügyfeleknek jól képzett és tapasztalt, magas szintű etikussággal és az ügyfelek iránti hűséggel működő szakember kezelje fontos személyes és üzleti szolgáltatási igényeiket.