A Small Business Administration (SBA) által nyújtott hitelért folyamodó vállalkozások számára hasznos lehet egy jól előkészített üzleti terv. Egy SBA üzleti terv sablon használata leegyszerűsítheti a vállalkozás üzleti tervének elkészítését. Segítségképpen meghatároztuk azokat a legfontosabb elemeket, amelyeket az SBA üzleti tervének tartalmaznia kell.
Mi az SBA üzleti terv
Az SBA üzleti terv egy stratégiai terv, amely meghatározza vállalkozása célkitűzéseit és azt, hogy hogyan tervezi elérni ezeket a célkitűzéseket. A hitelezők SBA üzleti tervet kérnek, amikor SBA-hitelért folyamodik, és egy jól kidolgozott terv megmutatja a hitelezőknek, hogy üzleti vállalkozása jól átgondolt.
Miért fontos az SBA üzleti terv
Az SBA üzleti terv azért fontos az Ön vállalkozása számára, mert stratégiai keretet biztosít ahhoz, hogyan fog működni a vállalkozása. Ha időt szán a piackutatásra és az üzleti terv különböző szempontjainak mérlegelésére, arra kényszeríti, hogy az üzleti tevékenységének olyan területeire összpontosítson, amelyeket egyébként esetleg figyelmen kívül hagyott volna.
Az üzleti terv egyes szakaszainak elemzése és egy jóváhagyott SBA üzleti tervsablon követése válaszokat adhat olyan kérdésekre, amelyekről nem is tudta, hogy fel kellene tennie. Azok a vállalkozók, akik időt szánnak az üzleti terv elkészítésére, 16%-kal nagyobb valószínűséggel lesznek sikeresek, mint azok a társaik, akik nem fáradoznak.
A finanszírozást kereső kisvállalkozások, különösen az SBA 7(a) hitelek formájában, azt fogják tapasztalni, hogy az SBA hitelezők megkövetelik az üzleti terv benyújtását a kérelemmel együtt. A hitelezők biztosak akarnak lenni abban, hogy életképes tervvel rendelkezik a sikerhez. Biztos lehet benne, hogy az üzleti terve kitér vállalkozásának legfontosabb szempontjaira, ha a terv elkészítésekor egy jóváhagyott SBA üzleti tervsablont és ellenőrzőlistát követ.
SBA üzleti terv sablon
Az SBA üzleti terv sablonja ugyanazt a formátumot követi, mint a legtöbb hagyományos üzleti terv, és kilenc fő szakaszból áll, amelyek leírják vállalkozását. Ezek a szakaszok közé tartozik a vezetői összefoglaló, a vállalat leírása, a piacelemzés, a szervezet, a termékleírás, a marketing, a finanszírozási kérelem és a pénzügyi előrejelzések.
Elkészítettünk egy letölthető ellenőrző listát, amely segít Önnek az SBA üzleti terv elkészítésében.
Ingyenes SBA üzleti terv ellenőrzőlista
Az SBA üzleti tervének a következő kulcsfontosságú elemeket kell tartalmaznia:
Összefoglaló
Az összefoglaló az üzleti terv bevezetője. Ennek az üzleti tervében részletezett információk összefoglalójának kell lennie, és ki kell emelnie a dokumentumot olvasók számára fontos kiemelkedő pontokat. Ez az összefoglaló nem haladhatja meg a két oldalt.
Az ügyvezetői összefoglalóban megemlítendő üzleti szempontok a következők:
- Bevezető mondat, amely bemutatja vállalkozását, annak célját, és termékét
- Az üzleti lehetőség rövid leírása
- A célpiaca
- Hogyan felel meg a terméke/szolgáltatása a piac igényeinek
- Az üzleti modellje és az, hogy ki Ön
- A piac verseny
- A marketing- és értékesítési stratégiája
- Pénzügyi előrejelzések
- Hogyan fogja megvalósítani a tervét
Mindössze néhány mondatot használjon az üzleti tevékenységének minden egyes aspektusára. Mindegyiket részletesebben kifejti majd az összefoglalót követő részekben. Az SBA üzleti tervének ez a szakasza egy nyitó áttekintés, amely meghatározza a terve többi részét.
Vállalkozás leírása
A vállalat leírása az SBA üzleti tervének az a területe, amelyben leírja, hogy mivel foglalkozik a vállalata. Ki kell térnie arra, hogy a vállalkozása terméke vagy szolgáltatása hogyan old meg egy konkrét fogyasztói problémát, kik a fogyasztói, és milyen versenyelőnyökkel rendelkezik a vállalkozása. Vállalkozásának leírásában ki kell emelnie vállalkozása erősségeit.
Vállalkozásának legfontosabb szempontjai, amelyekkel a cégleírásban foglalkoznia kell, a következők:
- Mivel foglalkozik a vállalkozása
- A termékek vagy szolgáltatások, amelyeket a vállalkozása kínál
- Milyen fogyasztói problémát old meg a vállalkozása
- Kik a fogyasztói
- Milyen versenyelőnyökkel rendelkezik a vállalkozása
- Az esetleges stratégiai partnerségek
Legyen konkrét, amikor a vállalkozása ezen aspektusairól beszél. Ügyeljen arra, hogy kiemeljen minden olyan erősséget, amellyel vállalkozása rendelkezik versenytársaival szemben. Az SBA üzleti tervének ez a szakasza lefekteti vállalkozása alapvető kereteit, és megteremti a terepet a következő szakaszokhoz.
Piacelemzés
Az SBA üzleti tervének piacelemzési szakaszában részletesen ismerteti azt a piacot, amelyen vállalkozása versenyez. Ez az elemzés elmagyarázza az olvasóknak, hogy mennyire érti a jelenlegi piacot, és hogy az Ön vállalkozása hogyan illeszkedik ebbe a piacba.
A piacelemzés szakaszban a következő kérdésekkel kell foglalkoznia:
- Mit csinálnak más vállalkozások az Ön iparágában?
- Melyek a versenytársak erősségei?
- Vannak piaci trendek és témák?
- Miért sikeresek mások?
- Meg tudja csinálni, amit a versenytársak csinálnak, és jobban csinálja?
- Vannak más vállalkozásoknak stratégiai előnyei (pl., ideális elhelyezkedés)?
A piacelemzés célja, hogy megmutassa az olvasónak, hogy végzett kutatásokat a termék vagy szolgáltatás jelenlegi piacán. Ez a szakasz arról szól, hogy az Ön vállalkozása mennyire életképes a jelenlegi piacon, mekkora a verseny, és hogyan fogja vállalkozását sikerre pozícionálni az iparágban.
Szervezés és irányítás
Az üzleti tervének szervezési és irányítási szakaszában leírja, hogyan épül fel vállalkozása. Le kívánja írni a vállalkozásának jogi felépítését, és azt, hogy ez milyen hatással van a vállalkozására. Emellett a szervezeti felépítésre és a vállalkozás irányítására vonatkozó információkat is be akarja majd írni.
Ez a szakasz két legfontosabb része:
Jogi felépítés
Írd le a vállalkozásod jogi felépítését. Vállalkozását közkereseti vagy betéti társaságként, kft-ként, egyéni vállalkozásként, vagy C- vagy S-társaságként hozza létre? Írja le a jogi struktúrát és azt, hogy ez a struktúra hogyan fogja befolyásolni az üzleti tevékenységét.
Szervezeti ábra
Az SBA üzleti tervének a működésre és vezetésre vonatkozó részeként csatolnia kell a vállalkozása szervezeti ábrájának egy példányát. Vállalkozásának szervezeti ábrája megmutatja vállalkozásának irányítási és szervezeti felépítését. Ügyeljen arra, hogy tartalmazza a munkakörök megnevezését, és mutassa be a vezetési struktúra hierarchiáját.
Mintaszervezeti ábra
Forrás: Forrás: My Excel Templates
Azt is le kell írnia, hogy a vállalkozásának vezetői csapata hogyan járul hozzá a vállalkozás sikeréhez. Adja meg a vezetői csapat sikereinek és tapasztalatainak hátterét. Ez az információ segít meggyőzni a hitelezőket arról, hogy Ön felkészült a vállalkozás sikeres működtetésére.
Szolgáltatás vagy termék
Az SBA üzleti tervének ez a szakasza betekintést nyújt a vállalkozás által kínált termékbe vagy szolgáltatásba. A termék árképzésével kapcsolatos információkat, azt, hogy a termék milyen előnyökkel jár az ügyfelei számára, és a termék életciklusát is bele kell foglalnia. Részletesen ki kell térnie arra is, hogy hogyan fogja védeni a szellemi tulajdonjogokat, valamint a termékkel kapcsolatos kutatási és fejlesztési erőfeszítéseket.
Az üzleti terv szolgáltatási vagy termékrészében tárgyalandó üzleti szempontok a következők:
- Az Ön által kínált termék vagy szolgáltatás leírása
- A termék árazása
- Milyen előnyökkel jár az ügyfél számára
- A termék életciklusának ismertetése
- A szellemi tulajdon, szerzői jogok kezelésére vonatkozó tervek, és szabadalmi bejelentések
- Megmagyarázza a kutatási és fejlesztési erőfeszítéseket
A szellemi tulajdon védelmére vonatkozó terveivel kapcsolatos további információk megadása biztosítékot nyújt a finanszírozóknak arra, hogy van terve arra, hogy ezeket az immateriális javakat biztosítsa vállalkozása számára. Emellett a kutatási és fejlesztési erőfeszítések azt mutatják, hogy Ön folyamatosan fejleszti és javítja termékét vagy szolgáltatását.
Marketing és értékesítés
Az üzleti terv marketing és értékesítési része ismerteti marketingtervét. Ez magában foglalja, hogyan fog ügyfeleket vonzani, hogyan néz ki az értékesítési folyamata, és hogyan alkalmazza az árképzési stratégiáját az értékesítési és marketing erőfeszítéseire. Az értékesítési és marketing költségvetésre vonatkozó részleteket is meg kell adnia.
Az SBA üzleti tervének marketing és értékesítési részében szerepelnie kell:
- Írd le, hogyan fogsz marketinget folytatni a célvevők felé
- Írd le az értékesítési folyamatot
- Adj részleteket a marketingköltségvetésedről
- Adj részleteket a. értékesítési költségvetéséről
- Tárgyalja értékesítési és marketing céljait
- Tárgyalja árképzési stratégiáját az értékesítés és a marketing tekintetében
Az értékesítési és marketing célok leírásakor, a célok ismertetésén túlmenően azt is meg kell beszélnie, hogy milyen erőfeszítéseket tesz a célok elérése érdekében. Figyelembe kell venni azt is, hogy hogyan fogja nyomon követni a célok előrehaladását mind az értékesítés, mind a marketing tekintetében.
Finanszírozási kérelem
Az egyik fő ok, amiért a vállalkozók SBA üzleti tervet készítenek, az az, hogy megmutassák a hitelezőknek, hogy életképes vállalkozásuk van. Az üzleti tervnek ezt a részét arra használják, hogy leírják, milyen típusú finanszírozást kérnek, mekkora összegre van szükségük, és hogyan fogják a finanszírozást a vállalkozásuk növekedésére felhasználni.
Az SBA üzleti tervének finanszírozási kérelem szakaszának tartalmaznia kell:
- A következő öt évben szükséges finanszírozás összege
- A finanszírozás felhasználásának módja
- A kért finanszírozás típusa
- A vállalkozása jövőbeli pénzügyi terveinek leírása
A jelenlegi pénzügyi szükségletein kívül ebben a részben a jövőbeli pénzügyi terveit is le kell írnia, beleértve azt is, hogyan fogja visszafizetni adósságait. Mind a meglévő adósságok visszafizetésével, mind pedig az Ön által igényelt finanszírozás visszafizetésével foglalkoznia kell.
Pénzügyi előrejelzések
Az SBA üzleti tervének pénzügyi előrejelzésekre vonatkozó szakasza az olvasó rendelkezésére bocsátja az Ön vállalkozásának jelenlegi pénzügyi jelentéseit és a jövőbeli előrejelzéseket. Ennek a szakasznak az a célja, hogy meggyőzze a potenciális finanszírozókat arról, hogy vállalkozása pénzügyileg stabil, és az előrejelzések szerint fizetőképes marad.
Az üzleti tervének pénzügyi előrejelzésekre vonatkozó részében a következő információkkal kell foglalkoznia:
- Az elmúlt három-öt év eredménykimutatásai
- Az elmúlt három-öt év mérlegei
- Az elmúlt három-öt év pénzforgalmi kimutatásai
- A rendelkezésre álló biztosítékok
- A következő öt évre vonatkozó pénzügyi előrejelzések:
- Projektált eredménykimutatások
- Projektált mérlegek
- Projektált cash flow kimutatások
- Budgetált tőkekiadások
A jövőbeli pénzügyi teljesítmény előrejelzésekor az első évben havi vagy negyedéves, azt követően pedig éves előrejelzéseket célszerű használni. Magyarázza el, hogyan származtatja a pénzügyi előrejelzésében bemutatott információkat, és hogyan kapcsolódnak ezek az előrejelzések a finanszírozási kérelmeihez. Feltétlenül vegye figyelembe az SBA-hitelkamatlábakat és a kezességvállalási díjat az új kifizetési összegek előrejelzésekor.
Minta Pro Forma költségvetés
Forrás: Forrás: My Excel Templates
Függelék
Az SBA üzleti tervének függeléke az a szakasz, amelyben minden olyan további dokumentációt csatolhat, amely releváns lehet a vállalkozásához, vagy amely egy adott hitelező követelményeivel foglalkozik. Ez a rész tartalmazhat olyan dokumentumokat, mint a hiteltörténete, a tulajdonosok önéletrajza, a termékekről készült fényképek vagy referencialevelek. A függelék a megfelelő hely arra is, hogy az Ön vállalkozására vonatkozó jogi dokumentumokat, engedélyeket vagy jogosítványokat csatolja.
Az üzleti terv függelékében található gyakori információk a következők:
- Hiteltörténet
- Összefoglaló
- Termékfotók
- Referensi levelek
- Licencek és engedélyek
- Patentek
- Jogi dokumentumok
Egyszer, a hitelező további olyan információkat kérhet Öntől, amelyek jellemzően nem részei az üzleti tervnek, vagy amelyeket Ön esetleg nem vett fel a terv elkészítésekor. Minden olyan információ, amely nem illeszkedik az előre meghatározott szakaszok egyikébe sem, szükség szerint a függelékben szerepelhet.
Az SBA üzleti terv elkészítését segítő források
Az SBA üzleti terv elkészítéséhez számos forrás áll rendelkezésre. A Small Business Administration honlapján található egy eszköz, amely végigvezeti Önt a folyamaton. Időpontot kérhet a helyi SCORE-irodában, hogy beszéljen az egyik üzleti mentorral, vagy használhat egy üzleti tervszoftvert.
The Small Business Administration
A Small Business Administration számos információt kínál a fejlődés különböző szakaszaiban lévő kisvállalkozások számára. Ezek között az erőforrások között egy egész rész foglalkozik a vállalkozás tervezésével. Az üzleti terv elkészítéséhez az SBA rendelkezik egy online üzleti tervkészítő eszközzel, amely lépésről lépésre végigvezeti Önt a folyamaton.
SCORE
ASCORE egy nonprofit szervezet, amely az SBA-val együttműködve forrásokat biztosít a kisvállalkozóknak. A SCORE országos helyszínekkel mentorálást, online forrásokat, webináriumokat és helyi rendezvényeket kínál. Akár úgy dönt, hogy találkozik egy helyi mentorral, akár úgy, hogy részt vesz egy online tanfolyamon az üzleti terv kidolgozásáról, a SCORE nagyszerű forrás a kisvállalkozók számára.
Üzleti tervszoftver
A LivePlan által kínált üzleti tervszoftver használatával sok frusztrációt vehet ki az üzleti terv elkészítéséből. Az üzleti terv szoftver használatának egyik előnye a kész terv csiszolt megjelenése. Az üzleti tervszoftver végigvezeti Önt az üzleti terv különböző darabjain, és felhasználóbarát felületet kínál az üzleti terv formázásához.
SBA üzleti terv sablon Gyakran Ismételt Kérdések (GYIK)
Hogyan írok üzleti tervet egy kisvállalkozás számára?
Az üzleti terv meghatározza a vállalkozás jövőjét, a vállalkozás céljait, és azt, hogy hogyan kívánja elérni ezeket a célokat. Számos üzleti tervminta és üzleti tervszoftver áll rendelkezésre, amelyek segíthetnek Önnek az üzleti terv megírásában.
Mit kell tartalmaznia az üzleti tervnek?
Az üzleti tervnek átfogó áttekintést kell adnia vállalkozásáról. Tartalmazza a kínált termékre vagy szolgáltatásra, a versenytársakra, a menedzsmentre, a marketingre és a vállalkozás pénzügyi előrejelzéseire vonatkozó részleteket. Bárkinek, aki elolvassa az üzleti tervét, világos képet kell kapnia arról, hogy mi az Ön vállalkozása, hogyan teljesít, és milyen céljai vannak a jövőre nézve.
Hogyan írjak egyszerű üzleti tervet?
Az egyszerű üzleti terv, amelyet néha sovány üzleti tervnek is neveznek, egy oldal vagy annál kevesebb oldalba sűrítheti az üzleti tervet. Ahelyett, hogy belemerülne vállalkozása apró részleteibe, a karcsú üzleti terv olyan kulcsfontosságú pontokat emel ki, mint a küldetés, a termék, a marketing- és értékesítési célok, valamint a pénzügyi előrejelzések magas szintű áttekintése.
Bottom Line
Az SBA üzleti terv sablonjának használata segíthet biztosítani, hogy az SBA-hitel igénylésekor az üzleti tervben minden szükséges információval foglalkozzon. Az üzleti tervek az Ön vállalkozásának minden fontos szempontjával foglalkoznak, és útitervként szolgálnak arra vonatkozóan, hogy hogyan fog működni az üzlet. Egy jól megírt SBA üzleti terv segíthet Önnek abban, hogy megkapja a vállalkozásának szükséges finanszírozást.