A statisztikák alapján az idei adószezon meglehetősen sikeres volt. Az Internal Revenue Service arról számol be, hogy a rövidített szezon ellenére sokkal gyorsabb ütemben dolgozzák fel az adóbevallásokat és adják ki az adó-visszatérítéseket, mint tavaly.
A világ összes száma persze nem számít, ha az egyetlen szám, amelyre számítasz – a saját visszatérítésed – érintett.
Ebben a szezonban számos adófizetőtől hallottam, hogy késik az adó-visszatérítés (bár természetesen a tavalyi oktatási hitelkésés közelében sincs). Kezdetben úgy tűnt, hogy a bajok az 1121-es kódokra összpontosulnak. Az IRS tudomást szerzett a problémáról, és kiadott egy közleményt, amelyben a következőket írta:
Az adófizetők nagyon kis százaléka láthat egy 1121-es hivatkozási számot, ha a “Hol van a visszatérítésem?”-re kattint, miután az eszköz eredetileg megadta nekik a visszatérítés várható dátumát. Az IRS tisztában van ezzel a helyzettel, és hangsúlyozza, hogy az adófizetők azon kis csoportja, akik ezt a hivatkozási számot látják, továbbra is ellenőrizze a Hol van a visszatérítésem frissítésért. Ha a bevallásuk feldolgozásához további információkra van szükségünk, felvesszük velük a kapcsolatot – általában postai úton.
A legtöbb adófizető, aki az 1121-es problémával kapcsolatban megkeresett – köztük Donna is – azóta arról számolt be, hogy vagy megkapták a visszatérítésüket, vagy frissítették a késéssel kapcsolatos információkat.
Nem sokkal azután azonban, hogy az 1121-es ügy nyilvánosságra került, az adófizetők a közösségi médiában – és a nekem küldött e-mailekben, közvetlen üzenetekben és magánüzenetekben – egy másik kódra összpontosítottak, amely újra és újra felbukkan: TC 570. Van egy figyelemre méltó különbség az 1121-es kód és a TC 570 között: az utóbbi nem kifejezett visszatérítési kód. Nem a “Hol van a visszatérítésem?” eszközön jelenik meg, hanem az adófizető átiratán. Ez fontos különbség.
Elértem az IRS-t, hogy megtudjam, van-e valamilyen rendszerszintű probléma, ami miatt az adófizetők TC 570-et látnak az átiratukon. Eddig a válasz erre a kérdésre nemleges. Az IRS azonban egyértelműen tisztában van az aggodalmakkal, és a következőket mondta:
A Transaction Code 570 különböző esetekben különböző dolgokat jelenthet, ezért az adófizetőnek nem szabad megpróbálnia következtetést levonni a TC 570 jelenléte alapján. Az 570-es tranzakciós kód megakadályozza a visszatérítés kiadását mindaddig, amíg a számlán végrehajtott intézkedés és a visszatérítés hatását meg nem határozzák és fel nem dolgozzák. A tranzakciós kódokat az IRS belsőleg használja a tranzakció azonosítására, az adószámlák kiigazítására és kutatására, valamint az adófizető számlájára könyvelt műveletek előzményeinek nyilvántartására. Bár az átiratokon szerepelnek, a legtöbb nyilvános dokumentumon vagy eszközön, mint például a Where’s My Refund, nem jelennek meg, mivel nehezen értelmezhetőek, és az ügytől és a kapcsolódó kódoktól és fájloktól függően eltérő jelentéssel bírhatnak. Ismétlem, az adófizetők a legjobb módja annak, hogy visszatérítésük státuszát a Where’s My Refund webhelyen ellenőrizhessék.
Ezt a kijelentést érdemes megismételni. Az IRS sok belső kódot használ az átiratokon, és ezek különböző dolgokat jelenthetnek. És hogy pontosan mit jelent, az nem mindig nyilvánvaló az IRS-nél a hívást fogadó személy számára. Ez szívás? Persze, hogy az. Higgye el nekem. Voltam már a hívások végén, amikor megpróbáltam megfejteni, hogy mi történik az adófizetőkkel. És teljesen elhiszem, hogy az adófizetők felhívják az IRS-t, és két vagy három különböző választ kapnak a visszatérítésük státuszáról. És úgy gondolom, hogy az adófizetők jobb választ érdemelnek.
De figyelmeztetném az adófizetőket, hogy ne próbálják meg szétszedni az adóbevallásukat, hogy választ találjanak. Nincs “mindenre egyforma” válasz a TC 570-re – még a legjobb körülmények között sem. Ez nem feltétlenül egyenlő, ahogy egyesek feltételezik, egy könyvvizsgálattal. Nem jelenti azt sem, ahogyan mások állították, hogy a visszatérítés beszámításra kerül. Jelentheti ezeket a dolgokat – de ismétlem, a szezon ilyen korai szakaszában egy pillantásból nem fogod tudni megmondani.
Ez a The Princess Bride című film nagyszerű jelenetét juttatja eszembe:
A kódok? Nem mindig azt jelentik, amit gondolsz.
Tudom, hogy az adófizetők nem ezt a választ akarják hallani. És hidd el, továbbra is zaklatom az IRS-t ezekkel a kérdésekkel kapcsolatban (hidd el, ha azt mondom, hogy megvan a számom). De a szezon ezen szakaszában nem biztos, hogy a TC 570 az átiratodon valami baljóslatú. Az adatok nem úgy tűnik, hogy ezt alátámasztják. És ha valóban probléma van a konkrét bevallásoddal, akkor hallani fogsz az IRS-től.
És igen, voltak problémák. Megerősítettem azokat a jelentéseket, amelyek szerint legalább egy program hibája miatt közvetlen befizetés helyett papírcsekkeket adtak ki. Hibák – főleg számok átírása – lassították más bevallások feldolgozását. Voltak visszautalások rossz címek miatt. A bevallásokat visszatartották olyan korábbi évek miatt, amikor nem nyújtottak be bevallást. És igen, a személyazonossággal való visszaélés továbbra is nagy problémát jelent, különösen akkor, ha az eltartottak társadalombiztosítási számai egynél több bevallásban jelentek meg. Nyilvánvaló, hogy nem mindenkinek megy zökkenőmentesen az adószezon.
A számok alapján azonban a legtöbb adófizető a vártnál gyorsabban kapja meg a visszatérítést. Az IRS átlagosan arra számít, hogy 10-ből 9 adófizetőnek 21 napon belül vagy annál rövidebb időn belül kiállítja az adóvisszatérítési csekket. Ezek elég jó esélyek. De ez még mindig azt jelenti, hogy 10-ből 1 adófizető a 21 napos ablak után kapja meg a visszatérítési csekket. Ez elég kis számnak tűnik, amíg ki nem számoljuk a teljes összeget a kiadott visszatérítések számával szemben. Az IRS körülbelül 140 millió adóbevallás feldolgozására számít ebben a szezonban. 2013-ban több mint 100 millió adó-visszatérítési csekket állítottak ki. Ha 10-ből 1 adófizető 21 nap után kapja meg a visszatérítést, az még mindig körülbelül 10 millió adófizetőt jelent. Ez több, mint 42 állam lakossága. Ez több, mint Alabama és Dél-Karolina, a 23. és 24. legnépesebb állam együttes lakossága. Tehát igen, ez sok. De hány adófizető kapja meg a visszatérítést a 21 napos határidőn belül? Ez több, mint a legnépesebb államaink (Kalifornia, Texas és Florida) együttes lakossága, vagy ami még megdöbbentőbb, a 25 legkevésbé népes államunk együttes lakossága.
Segít ez azoknak az adófizetőknek, akik a még be nem fizetett visszatérítési csekkektől függenek? Természetesen nem. Tudom, hogy a pénzüket akarják. És tudom, hogy sok esetben önök függnek ettől a pénztől. De dolgozzanak a megfelelő csatornákon keresztül. Ellenőrizze folyamatosan a “Hol van a visszatérítésem?” eszközt az információkért. Ha azt tanácsolják, hogy hívja fel az IRS-t, tegye meg. Ha levelet kap az IRS-től, nyissa ki. De ebben a szakaszban ez valóban egy várakozós játék. Ha hallok még valamit (és követem ezeket a kérdéseket), biztos lehetsz benne, hogy közzéteszem, amint elérhetővé válik.
–
–
Want more taxgirl goodness? Válassza ki a méreg: kapja meg a bejegyzéseket e-mailben, kövessen a Twitteren (@taxgirl), lógjon velem a Facebookon vagy nézze meg a YouTube-csatornámat. Ha szeretnéd figyelemmel kísérni az általam közzétett dokumentumokat, nézd meg a profilomat a Scribd-en. Végül pedig feliratkozhat a podcastomra az oldalon vagy az iTunes-on keresztül (ingyenes).