A Szövetségi Betétbiztosítási Társaság (FDIC) a Szövetségi Betétbiztosítási Törvény 19. szakaszának értelmezését érintő módosításai hatással lesznek az általa szabályozott pénzintézetek felvételi gyakorlatára és pozitív intézkedési kötelezettségeire.
Az ügynökségnek az egyes büntetőítéletekkel rendelkező pályázók és alkalmazottak kezelésére vonatkozó végleges szabálya elfogadja a régóta fennálló irányelveket, tisztázza az eljárási kétértelműségeket, és új szabályokat állapít meg a törlésre és a de minimis bűncselekményekre vonatkozóan. A változások 2020. szeptember 21-én lépnek hatályba.
Háttér
A 19. szakasz, amelyet eredetileg 1950-ben írtak alá, megtiltja, hogy bárki, akit tisztességtelenséggel, bizalomvesztéssel vagy pénzmosással kapcsolatos bűncselekményért ítéltek el, vagy aki ilyen bűncselekmény miatt előzetes letartóztatás előtti elterelési programba lépett, az alábbiak szerint járjon el:
- Biztosított betéti intézmény igazgatójává, tisztségviselőjévé, alkalmazottjává vagy irányító részvényesévé, illetve ügynökévé válni, vagy ilyen minőségben folytatni;
- Biztosított betéti intézmény tulajdonosa vagy irányítója lenni; vagy
- Biztosított betéti intézmény ügyeiben közvetlenül vagy közvetve részt venni az FDIC előzetes írásbeli hozzájárulása nélkül.
Az FDIC 1998 és 2018 között számos SOP-t adott ki, de hivatalosan soha nem fogadott el az FDIC hozzájárulásának megszerzésére vonatkozó eljárásokról, az FDIC alacsony kockázatú bűncselekményekre vonatkozó jóváhagyási kritériumairól és az FDIC-nek az ilyen eljárások alóli felmentéséről a de minimis bűncselekményekért elítéltek esetében, valamint más SOP-okat a “teljes törlésről”, a feltételes állásajánlatokról és arról, hogy az FDIC hogyan vizsgálja meg a kérelmet egy folyamatban lévő büntetőeljárás során. A SOP-ok terjedelme ellenére az FDIC egészen mostanáig nem fogadta el hivatalosan a SOP-okat.
végleges szabály
Az FDIC 2020. július 24-én, a javasolt szabályalkotási közleményt és az észrevételezési időszakot követően elfogadta a végleges szabályt, amely többek között kitér a hatálya alá tartozó személyekre, a hatálya alá tartozó bűncselekmények típusaira, az ítéletvégrehajtás vagy a büntetés előtti elterelési programok hatására, valamint az FDIC-nek a 19. szakasz alapján benyújtott kérelmek felülvizsgálatára vonatkozó eljárásaira.
Noha a Végleges Szabály nagyrészt tükrözi a korábbi SOP útmutatást, a Végleges Szabály több jelentős változást is elfogadott. Többek között a Final Rule:
- Kizár minden olyan érintett bűncselekményt, amelyet illetékes bíróság vagy a törvény erejénél fogva törölt vagy lepecsételt;
- A kis értékű lopás 500 dolláros küszöbértékét 1000 dollárra emeli annak meghatározása céljából, hogy a lopással kapcsolatos vádak vagy ítéletek csekély súlyú bűncselekményeknek minősülnek-e;
- Kiterjeszti a csekély súlyú kivételt a 21 év alatti személy által elkövetett hamis vagy hamis személyazonosítással kapcsolatos vádakra vagy ítéletekre;
- Növeli a de minimis kivételre való jogosultsághoz megengedett de minimis bűncselekmények számát, és csökkenti azt az időtartamot, amelynek el kell telnie ahhoz, hogy az érintett bűncselekmények de minimisnek minősüljenek; és
- Elszámolja a várakozási időszakot azon személyek esetében, akik csak egy érintett de minimis bűncselekménnyel rendelkeznek.
A megfigyelők megjegyezték, hogy a kizáró bűncselekmények körének szűkítésével ezek a változások valószínűleg a potenciális jelöltek körének növekedéséhez vezetnek. Szerintük ez viszont hatással lehet a pozitív diszkriminációs erőfeszítésekre és a megfelelésre.
Ezeken a változtatásokon túlmenően a végleges szabály tisztázta azt is, hogyan és mikor kell benyújtani a 19. szakasz szerinti kérelmet, a rendelkezésre álló kérelemtípusokat, azt, hogy az FDIC hogyan fogja értékelni a kérelmeket, valamint az elutasítási eljárást.
A pénzintézeteknek ajánlott konzultálniuk jogi támogató csapataikkal annak további megértése érdekében, hogy a szabályozás hogyan befolyásolhatja a felvételi folyamatok egészét, de különösen a pozitív diszkriminációs erőfeszítések és a megfelelés tekintetében.
Kérjük, hogy a Final Rule-lal vagy más munkahelyi fejleményekkel kapcsolatos bármilyen kérdéssel forduljon Jackson Lewis ügyvédjéhez.