- Nézze át a forrásadót az aktuális adómértékek és adókulcsok útmutatójával.
- Figyeljen a 2020-as IRA-hozzájárulásra,1 és hozza létre vagy frissítse fel nyugdíjas tervét.
- Jelölje meg kedvezményezettjeit
- Figyeljen a jótékony célú adományozásra2
- Látogasson el az E*TRADE Adóközpontba
- Nézze át nyereségeit, veszteségeit és kiadásait – és vegye figyelembe a befektetéseiből származó bevételek és kifizetések lehetséges adókövetkezményeit.
- A portfóliójának felülvizsgálata és újbóli kiegyensúlyozása
- Tekintse át a CARES-törvény 2020-as változásait.
Főbb szempontok
Miért?
Az aktuális adólevonás áttekintésével és az adókulcs ismeretében előzetes adóbecsléseket készíthet, és tervezheti, hogy adott esetben még az év vége előtt módosíthatja bevételeit vagy kiadásait.
Hogyan?
Látogasson el az etrade.com/taxguide oldalra, és töltse le az Aktuális adókulcsok és adókulcsok útmutatót. Kérjük, vegye figyelembe, hogy ez a 2019/2020-as adókulcsokat tükrözi; a 2020/2021-es adókulcsok január elején lesznek elérhetők.
Miért?
A megengedett éves hozzájárulás maximalizálása segíthet abban, hogy a nyugdíjba vonulás útján maradjon, és esetleg még adóelőnyöket is biztosíthat. 2021. április 15., csütörtök a 2020-as adóévre vonatkozó befizetések határideje. Fontos, hogy minden évben felülvizsgálja nyugdíjazási tervét, hogy áttekintse céljait és célkitűzéseit, megértse, hogy mennyit kell felhalmoznia, lássa, hol tart jelenleg, és elvégezze a szükséges módosításokat, hogy a helyes úton maradjon. Ha még nincs nyugdíjterve, akkor most itt az ideje, hogy készítsen egyet.
Hogyan?
Figyeljen a hagyományos vagy Roth IRA megnyitására és befizetésére az E*TRADE-nél. Használja az etrade.com/iratool oldalon található IRA Selector eszközt annak meghatározásához, hogy melyik számlatípus felelhet meg az Ön igényeinek – vagy kérjen útmutatást adószakértőtől. Ezután tekintse meg a nyugdíjtervezési oldalunkat az etrade.com/retirement oldalon, ahol megismerheti a különböző lehetőségeket, értékelheti jelenlegi tervét, vagy létrehozhat egyet. Ha már nyitott egy számlát, az etrade.com/calculator (bejelentkezés szükséges) címen elérhető Nyugdíjtervezési kalkulátorunk segítségével könnyen testre szabhatja és nyomon követheti nyugdíjtervét
Miért?
Az életesemények befolyásolhatják a kedvezményezettek kijelölését. Tekintse át és frissítse kijelöléseit, hogy megerősítse, azok megfelelnek-e szándékainak.
Hogyan?
A kedvezményezettek kijelölése vagy frissítése gyors és egyszerű. Látogasson el az etrade.com/benechange oldalra.
Az év végi adózási lépések
Miért?
A minősített értékelt részvények adományozása maximalizálhatja a kedvenc céljaira szánt összeget.
Hogyan?
Ha többet szeretne megtudni, látogasson el az etrade.com/donations oldalra.
Miért?
Ez az a hely, ahol letöltheti és kinyomtathatja az adóügyi dokumentumokat, például a 1099 és 5498 nyomtatványokat, és megtekintheti a fontos adózási dátumok teljes listáját. Cikkeket, GYIK-eket, eszközöket és költségalap-forrásokat is talál, amelyek segítenek az adószezonra való felkészülésben.
Hogyan?
Menjen az etrade.com/tax oldalra.
Miért?
A 2020-as tranzakciók év vége előtti áttekintése segíthet a 2020-as adócsökkentési lehetőségek azonosításában. Emellett a befektetéseiből származó bizonyos kifizetések rendes jövedelemként adózhatnak. Ugyanakkor az ingatlanbefektetési társaságokból (REIT) származó közönséges jövedelemfelosztások egy része és a nyilvánosan jegyzett partnerségekből származó jövedelemkiutalások adólevonásra jogosultak lehetnek.
Hogyan?
Látogasson el az etrade.com/gainloss oldalra, hogy áttekintse nyereségeit és veszteségeit, és konzultáljon adó- vagy pénzügyi tanácsadójával az ezekkel a részesedésekkel kapcsolatos információkért, valamint a jövőbeni befektetések időzítéséről, amelyeket esetleg fontolgat.
Mindig jó ötlet
Miért?
A portfólió rendszeres újbóli kiegyensúlyozása segíthet abban, hogy összhangban maradjon befektetési céljaival és célkitűzéseivel.
Hogyan?
Ha a körülményei megváltoztak, vagy ebben az évben valamilyen életesemény érte, mindig jó ötlet felülvizsgálni megtakarítási céljait, és meggyőződni arról, hogy befektetései még mindig a helyes irányba haladnak. Befektetői profilját bármikor frissítheti az etrade.com/investorprofile oldalon. Beszélhet egy E*TRADE pénzügyi tanácsadóval is a 877-800-1208-as telefonszámon.
Miért?
2020 márciusában írták alá a Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security Act (CARES Act) törvényt, amely az IRA-kra és a minősített nyugdíjprogramokra összpontosító könnyítési rendelkezéseket tartalmazott. Ezek a változások hatással vannak az e számlák bizonyos tranzakcióinak feldolgozására és adóbevallására.
Hogyan?
Tekintse át cikkünket, amely a CARES-törvény szerinti legfontosabb változásokat emeli ki.
Hogyan?