Změny ve výkladu článku 19 zákona o pojištění vkladů (Federal Deposit Insurance Corporation, FDIC) ovlivní postupy přijímání zaměstnanců a povinnosti finančních institucí, které reguluje, v oblasti pozitivních opatření.
Konečný předpis agentury o zacházení s uchazeči a zaměstnanci s určitými odsouzeními za trestné činy přijímá dlouhodobá prohlášení o zásadách (SOP), objasňuje procesní nejasnosti a zavádí nová pravidla pro výmaz a trestné činy de minimis. Změny nabývají účinnosti 21. září 2020.
Základní informace
Původně byl zákon podepsán v roce 1950, § 19 zakazuje každému, kdo byl odsouzen za trestný čin týkající se nepoctivosti, porušení důvěry nebo praní špinavých peněz, nebo kdo vstoupil do programu předběžného odklonu za takový trestný čin:
- stát se ředitelem, vedoucím pracovníkem, zaměstnancem nebo ovládajícím akcionářem či zástupcem pojištěné vkladové instituce nebo v této funkci pokračovat;
- vlastnit nebo ovládat jakoukoli pojištěnou vkladovou instituci; nebo
- podílet se přímo či nepřímo na záležitostech jakékoli pojištěné vkladové instituce bez předchozího písemného souhlasu FDIC.
Mezi lety 1998 a 2018 FDIC vydala, ale nikdy formálně nepřijala, řadu SOP týkajících se postupů pro získání souhlasu FDIC, kritérií pro udělení souhlasu FDIC v případě trestných činů s nízkým rizikem a upuštění FDIC od těchto postupů v případě osob odsouzených za trestné činy de minimis, jakož i další SOP týkající se „úplného vymazání“, podmíněných nabídek zaměstnání a způsobu, jakým FDIC posoudí žádost v průběhu probíhajícího trestního řízení. Navzdory rozsáhlosti těchto SOP FDIC tyto SOP nikdy formálně nepřijal, a to až do současnosti.
Konečný předpis
Dne 24. července 2020, po oznámení o návrhu předpisu a období pro podávání připomínek, FDIC přijal konečný předpis, který se mimo jiné zabývá tím, na koho se vztahuje, druhy trestných činů, na které se vztahuje, účinkem absolvování trestů nebo programů předběžného odklonu a postupy FDIC při posuzování žádostí podaných podle § 19. Na základě tohoto předpisu se FDIC zavázal, že bude postupovat v souladu s § 19 odst. 1 zákona.
Konečné pravidlo do značné míry odráží předchozí pokyny SOP, ale zároveň přijímá několik významných změn. Závěrečné pravidlo mj:
- vylučuje všechny zahrnuté trestné činy, které byly vymazány nebo zapečetěny příslušným soudem nebo na základě zákona;
- zvyšuje hranici pro krádeže v malých částkách z 500 USD na 1 000 USD pro účely určení, zda se obvinění nebo odsouzení za krádež považují za trestné činy de minimis;
- rozšiřuje výjimku de minimis tak, aby zahrnovala obvinění nebo odsouzení za falešnou nebo nepravdivou identifikaci osob mladších 21 let;
- zvyšuje povolený počet trestných činů de minimis pro splnění podmínek pro výjimku de minimis a zkracuje dobu, která musí uplynout, aby mohly být zahrnuté trestné činy považovány za de minimis; a
- odstraňuje čekací dobu pro osoby s pouze jedním zahrnutým trestným činem de minimis.
Pozorovatelé poznamenali, že díky zúžení rozsahu diskvalifikujících trestných činů povedou tyto změny pravděpodobně ke zvýšení počtu potenciálních uchazečů. To by podle nich mohlo následně ovlivnit úsilí o pozitivní diskriminaci a dodržování předpisů.
Kromě těchto změn konečný předpis také vyjasnil, jak a kdy musí být žádost podle § 19 podána, jaké typy žádostí jsou k dispozici, jak bude FDIC žádosti hodnotit a jaký je proces zamítnutí.
Finančním institucím doporučujeme, aby se poradily se svými týmy právní podpory, aby lépe porozuměly tomu, jak by nařízení mohla ovlivnit procesy přijímání zaměstnanců jako celek, ale zejména jak souvisí s úsilím o pozitivní opatření a s dodržováním předpisů.
V případě jakýchkoli dotazů týkajících se konečného pravidla nebo dalších změn na pracovišti se prosím obraťte na právníka společnosti Jackson Lewis.