- Revise sus retenciones con nuestra guía de tipos y tramos actuales.
- Considere la posibilidad de realizar una aportación a la IRA de 2020,1 y cree o actualice su plan de jubilación.
- Designe a sus beneficiarios
- Considere la posibilidad de hacer una contribución benéfica2
- Visite el Centro de Impuestos de E*TRADE
- Revise sus ganancias, pérdidas y gastos, y considere las posibles consecuencias fiscales de los ingresos y las distribuciones de sus inversiones.
- Revisar y reequilibrar su cartera
- Revise los cambios de la Ley CARES a partir de 2020.
Principales consideraciones
¿Por qué?
Al revisar su retención fiscal actual y conocer su tipo impositivo, puede realizar estimaciones fiscales preliminares y planificar el ajuste de sus ingresos o gastos antes de fin de año, si procede.
¿Cómo?
Visite etrade.com/taxguide y descargue nuestra guía de tipos y tramos actuales. Tenga en cuenta que esto refleja los tipos para 2019/2020; los tipos para 2020/2021 estarán disponibles a principios de enero.
¿Por qué?
Maximizar su aportación anual permitida puede ayudarle a mantenerse en el camino de la jubilación y posiblemente incluso proporcionarle ventajas fiscales. El jueves 15 de abril de 2021 es la fecha límite para contribuir para el año fiscal 2020. Es importante revisar su plan de jubilación cada año para revisar sus metas y objetivos, entender cuánto necesitará acumular, ver en qué punto se encuentra actualmente y hacer cualquier ajuste para mantenerse en el camino. Si no tiene un plan de jubilación, ahora puede ser un buen momento para crear uno.
¿Cómo?
Considere la posibilidad de abrir y contribuir a una cuenta IRA tradicional o Roth en E*TRADE. Utilice la herramienta de selección de cuentas IRA en etrade.com/iratool para ayudarle a determinar qué tipo de cuenta podría satisfacer sus necesidades, o consulte a un profesional fiscal para que le oriente. A continuación, consulte nuestra página de planificación de la jubilación en etrade.com/retirement para conocer las diferentes opciones, evaluar su plan actual o crear uno. Una vez que abra una cuenta, nuestra Calculadora de Planificación de la Jubilación, disponible en etrade.com/calculator (es necesario iniciar sesión), facilita la personalización y el seguimiento de su plan de jubilación
¿Por qué?
Los acontecimientos de la vida pueden afectar a sus designaciones de beneficiarios. Revise y actualice sus designaciones para confirmar que son coherentes con sus intenciones.
¿Cómo?
Designar o actualizar un beneficiario es rápido y sencillo. Visite etrade.com/benechange.
Movimientos fiscales de fin de año
¿Por qué?
Las donaciones de acciones apreciadas cualificadas pueden maximizar la cantidad que dona a sus causas favoritas.
¿Cómo?
Para obtener más información, visite etrade.com/donaciones.
¿Por qué?
Es donde puede descargar e imprimir documentos fiscales, como los formularios 1099 y 5498, y ver una lista completa de las fechas fiscales importantes. También encontrará artículos, preguntas frecuentes, herramientas y recursos sobre la base de costes que le ayudarán a prepararse para la temporada de impuestos.
¿Cómo?
Vaya a etrade.com/tax.
¿Por qué?
Revisar sus transacciones de 2020 antes de fin de año puede ayudarle a identificar oportunidades para reducir sus impuestos de 2020. Además, ciertas distribuciones de sus inversiones pueden tributar como ingresos ordinarios. Al mismo tiempo, una parte de las distribuciones de ingresos ordinarios de los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) y las asignaciones de ingresos de las sociedades que cotizan en bolsa pueden dar lugar a una deducción fiscal.
¿Cómo?
Visite etrade.com/gainloss para revisar sus ganancias y pérdidas, y consulte a su asesor fiscal o financiero para obtener información sobre estas participaciones, así como el momento de cualquier inversión futura que pueda estar considerando.
Siempre es una buena idea
¿Por qué?
Requilibrar su cartera regularmente puede ayudarle a mantenerse alineado con sus metas y objetivos de inversión.
¿Cómo?
Si sus circunstancias han cambiado o ha experimentado un acontecimiento de la vida este año, siempre es una buena idea revisar sus objetivos de ahorro y asegurarse de que sus inversiones siguen en marcha. Puede actualizar su perfil de inversor en cualquier momento en etrade.com/investorprofile. También puede hablar con un asesor financiero de E*TRADE en el 877-800-1208.
¿Por qué?
En marzo de 2020, la Ley de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica (Ley CARES) se convirtió en ley e incluyó disposiciones de alivio centradas en las cuentas individuales y los planes de jubilación calificados. Estos cambios impactan el procesamiento y la declaración de impuestos de ciertas transacciones en estas cuentas.
¿Cómo?
Revise nuestro artículo que destaca los cambios clave bajo la Ley CARES.