Los negocios que solicitan un préstamo a través de la Administración de Pequeños Negocios (SBA) pueden beneficiarse de un plan de negocios bien preparado. El uso de una plantilla de plan de negocios de la SBA puede simplificar la tarea de crear un plan de negocios para su empresa. Para ayudarle, hemos definido los componentes clave que deben incluirse en su plan de negocios de la SBA.
Qué es un plan de negocios de la SBA
Un plan de negocios de la SBA es un plan estratégico que establece los objetivos de su negocio y cómo planea alcanzar esos objetivos. Los prestamistas requerirán un plan de negocios de la SBA cuando usted solicite un préstamo de la SBA, y un plan bien desarrollado mostrará a los prestamistas que su empresa está bien pensada.
Por qué es importante un plan de negocios de la SBA
Un plan de negocios de la SBA es importante para su empresa porque proporciona un marco estratégico de cómo funcionará su negocio. Tomarse el tiempo para investigar su mercado y considerar los diversos aspectos de un plan de negocios le obliga a centrarse en las áreas de las operaciones de su negocio que de otro modo podría haber pasado por alto.
Analizar cada sección del plan de negocios y seguir una plantilla de plan de negocios de la SBA aprobada puede proporcionar respuestas a las preguntas que no sabía que debía hacer. Los empresarios que se toman el tiempo de crear un plan de negocios tienen un 16% más de probabilidades de tener éxito que los que no se esfuerzan.
Las pequeñas empresas que buscan financiación, especialmente en forma de préstamos SBA 7(a), descubrirán que los prestamistas de la SBA exigen la presentación de un plan de negocios con su solicitud. Los prestamistas quieren estar seguros de que usted tiene un plan viable para el éxito. Usted puede estar seguro de que su plan de negocios aborda los aspectos más importantes de su negocio si sigue una plantilla de plan de negocios de la SBA aprobada y una lista de verificación al crear su plan.
Plan de Negocios de la SBA
Una plantilla de plan de negocios de la SBA sigue el mismo formato que la mayoría de los planes de negocios tradicionales y se compone de nueve secciones principales que describen su negocio. Estas secciones incluyen el resumen ejecutivo, la descripción de la empresa, el análisis del mercado, la organización, la descripción del producto, el marketing, la solicitud de financiación y las proyecciones financieras.
Hemos creado una lista de verificación descargable para ayudarle a crear su plan de negocios de la SBA.
Lista de verificación gratuita del plan de negocios de la SBA
Los componentes clave que debe incluir en su plan de negocios de la SBA son:
Resumen ejecutivo
Un resumen ejecutivo es una introducción a su plan de negocios. Debe ser una sinopsis de la información detallada en su plan de negocios y debe destacar los puntos sobresalientes importantes para cualquier persona que lea el documento. Este resumen no debe superar las dos páginas.
Los aspectos de su negocio que deben mencionarse en el resumen ejecutivo incluyen:
- Frase introductoria que presente su negocio, su propósito y el producto
- Una breve descripción de la oportunidad de negocio
- Su mercado objetivo
- Cómo su producto/servicio satisface las necesidades del mercado
- Su modelo de negocio y quién es
- El mercado competencia
- Su estrategia de marketing y ventas
- Proyecciones financieras
- Cómo implementará su plan
Utilice sólo un par de frases para abordar cada aspecto de su negocio. Usted explicará cada uno en mayor detalle en las secciones que siguen al resumen ejecutivo. Esta sección de su plan de negocios SBA es una visión general de apertura que establece el resto de su plan.
Descripción de la empresa
La descripción de la empresa es el área de su plan de negocios SBA en la que describirá lo que hace su empresa. Debe incluir cómo el producto o servicio de su empresa resuelve un problema específico del consumidor, quiénes son sus consumidores y cualquier ventaja competitiva que tenga su empresa. La descripción de su empresa debe enfatizar los puntos fuertes de su negocio.
Los aspectos clave de su negocio que deben abordarse en la descripción de la empresa son:
- Qué hace su empresa
- Los productos o servicios que ofrece su negocio
- Qué problema del consumidor resuelve su empresa
- Quiénes son sus consumidores
- Qué ventajas competitivas tiene su negocio
- Las asociaciones estratégicas que pueda tener
Sea específico al hablar de estos aspectos de su negocio. Asegúrese de resaltar cualquier punto fuerte que su negocio tenga sobre sus competidores. Esta sección de su plan de negocios de la SBA establece el marco básico de su negocio y prepara el escenario para las secciones que siguen.
Análisis de mercado
En la sección de análisis de mercado de su plan de negocios de la SBA detallará el mercado en el que compite su negocio. Este análisis explica a sus lectores su comprensión general del mercado actual y cómo su negocio encaja dentro de este mercado.
Las preguntas que debe abordar en la sección de análisis de mercado incluyen:
- ¿Qué están haciendo otros negocios en su industria?
- ¿Cuáles son los puntos fuertes de sus competidores?
- ¿Se están produciendo tendencias y temas de mercado?
- ¿Por qué tienen éxito los demás?
- ¿Puede usted hacer lo que hacen los competidores y hacerlo mejor?
- ¿Tienen otros negocios ventajas estratégicas (por ejemplo, La intención del análisis de mercado es mostrar al lector que ha investigado el mercado actual de su producto o servicio. Esta sección habla de la viabilidad de su negocio en el mercado actual, la cantidad de competencia, y cómo va a posicionar su negocio para el éxito en la industria.
Organización y Gestión
La sección de organización y gestión de su plan de negocios es donde usted describirá cómo se estructura su negocio. Usted querrá describir la configuración legal de su negocio y el impacto que tiene en su negocio. Además, querrá incluir información relativa a su estructura organizativa y a la gestión de su empresa.
Las dos partes más importantes de esta sección son:
Estructura legal
Describa la estructura legal de su empresa. ¿Su empresa se constituirá como una sociedad general o limitada, una sociedad de responsabilidad limitada, una empresa unipersonal o se constituirá como una sociedad anónima? Describa la estructura legal y cómo esta estructura impactará las operaciones de su negocio.
Organigrama
Como parte de la sección de operaciones y administración de su plan de negocios de la SBA, debe incluir una copia del organigrama de su negocio. El organigrama de su negocio muestra la estructura de gestión y organización de su negocio. Asegúrese de incluir los títulos de los puestos y mostrar la jerarquía de su estructura de gestión.
Muestra de organigrama
Fuente: Mis plantillas de ExcelTambién querrá describir cómo el equipo de gestión de su negocio contribuirá a su éxito. Proporcione los antecedentes de los éxitos y la experiencia de su equipo de gestión. Esta información ayudará a convencer a los prestamistas de que usted está preparado para dirigir su negocio con éxito.
Servicio o producto
Esta sección de su plan de negocios de la SBA proporciona información sobre el producto o servicio que ofrece su negocio. Usted querrá incluir información sobre el precio del producto, cómo el producto beneficia a sus clientes, y el ciclo de vida del producto. También debe abordar, en detalle, cómo va a proteger la propiedad intelectual, y cualquier esfuerzo de investigación y desarrollo relacionados con su producto.
Los aspectos de su negocio que deben ser discutidos en la sección de servicios o productos de su plan de negocios incluyen:
- Describa el producto o servicio que ofrece
- Precios de su producto
- Cómo beneficia al cliente
- Explique el ciclo de vida del producto
- Planes para manejar la propiedad intelectual, los derechos de autor, y patentes
- Explique cualquier esfuerzo de investigación y desarrollo
Proporcionar información adicional sobre cómo planea proteger la propiedad intelectual proporcionará a los financiadores la seguridad de que tiene un plan para asegurar estos activos intangibles para su negocio. Además, los esfuerzos de investigación y desarrollo demuestran que está evolucionando y mejorando continuamente su producto o servicio.
Marketing y ventas
El apartado de marketing y ventas de su plan de negocio explicará su plan de marketing. Esto incluirá cómo atraerá a los clientes, cómo es su proceso de ventas y cómo su estrategia de precios se aplica a sus esfuerzos de ventas y marketing. También debe proporcionar detalles sobre sus presupuestos de ventas y marketing.
En la parte de marketing y ventas de su plan de negocios de la SBA, debe incluir:
- Describir cómo comercializará hacia sus clientes objetivo
- Describir el proceso de ventas
- Proporcionar detalles sobre su presupuesto de marketing
- Proporcionar detalles sobre su presupuesto de ventas
- Discuta sus objetivos de ventas y marketing
- Discuta su estrategia de precios aplicada a las ventas y al marketing
Al describir sus objetivos de ventas y marketing, además de describir los objetivos, debe hablar de los esfuerzos que realizará para alcanzarlos. También se debe tener en cuenta cómo va a hacer un seguimiento del progreso de los objetivos tanto de ventas como de marketing.
Solicitud de financiación
Una de las principales razones por las que los propietarios de negocios crean un plan de negocios de la SBA es para mostrar a los prestamistas que tienen un negocio viable. Esta sección de su plan de negocios se utiliza para describir el tipo de financiación que está buscando, la cantidad de financiación que necesita, y cómo la financiación se utilizará para hacer crecer su negocio.
La sección de solicitud de financiación de su plan de negocios de la SBA debe incluir:
- La cantidad de financiación que necesitará durante los próximos cinco años
- Cómo se utilizará la financiación
- El tipo de financiación que está buscando
- Una descripción de cualquier plan financiero futuro para su negocio
Además de sus necesidades financieras actuales, también debe utilizar esta sección para describir los planes financieros futuros, incluyendo cómo va a pagar las deudas. Usted debe abordar el pago de la deuda existente, así como el pago de la financiación para la que está solicitando.
Proyecciones financieras
La sección de proyecciones financieras de su plan de negocios de la SBA proporcionará al lector los informes financieros actuales para su negocio, y las proyecciones futuras. Esta sección está destinada a convencer a los potenciales financiadores de que su negocio es financieramente estable y se proyecta que seguirá siendo solvente.
La información que debe abordarse en la parte de proyecciones financieras de su plan de negocios incluye:
- Estados de resultados de los últimos tres a cinco años
- Balances de los últimos tres a cinco años
- Estados de flujo de caja de los últimos tres a cinco años
- Cualquier garantía disponible
- Proyecciones financieras para los próximos cinco años:
- Cuentas de resultados proyectadas
- Balances proyectados
- Estados de flujo de caja proyectados
- Presupuestos de gastos de capital
Cuando proyecte el rendimiento financiero futuro, es una buena idea utilizar proyecciones mensuales o trimestrales para el primer año, y proyecciones anuales a partir de entonces. Explique cómo ha obtenido la información que presenta en sus proyecciones financieras y cómo estas proyecciones están vinculadas a sus solicitudes de financiación. Asegúrese de tener en cuenta los tipos de interés de los préstamos de la SBA y la comisión de garantía al proyectar sus nuevos importes de pago.
Muestra de presupuesto pro forma
Fuente: Mis plantillas de ExcelApéndice
El apéndice de su plan de negocios de la SBA es la sección en la que puede incluir cualquier documentación adicional que pueda ser pertinente para su negocio o que aborde un requisito específico del prestamista. Esta sección puede incluir documentos como su historial de crédito, currículos de los propietarios, fotos de los productos o cartas de referencia. El apéndice es también el lugar adecuado para incluir cualquier documento legal, licencias o permisos relacionados con su negocio.
La información común proporcionada en el apéndice de su plan de negocios incluye:
- Historia crediticia
- Currículos
- Fotos de productos
- Cartas de referencia
- Licencias y permisos
- Patentes
- Documentos legales
Ocasionalmente, un prestamista puede pedirle que proporcione información adicional que no suele formar parte de un plan de negocio, o que puede no haber incluido al redactar su plan. Cualquier información que no encaje en una de las secciones predefinidas puede incluirse en el apéndice según sea necesario.
Recursos para ayudar a crear un plan de negocios de la SBA
Hay varios recursos disponibles para ayudar a preparar su plan de negocios de la SBA. La Administración de Pequeñas Empresas tiene una herramienta en su sitio web para guiarle a través del proceso. Puede concertar una cita con su oficina local de SCORE para hablar con uno de sus mentores de negocios, o puede utilizar un software de plan de negocios.
La Administración de Pequeñas Empresas
La Administración de Pequeñas Empresas ofrece una multitud de información para las pequeñas empresas en diversas etapas de desarrollo. Entre estos recursos hay toda una sección sobre la planificación de su negocio. Para ayudarle a crear su plan de negocios, la SBA tiene una herramienta de plan de negocios en línea que le guía a través del proceso paso a paso.
SCORE
SCORE es una organización sin fines de lucro que se asocia con la SBA para proporcionar recursos a los propietarios de pequeñas empresas. Con sedes en todo el país, SCORE ofrece tutoría, recursos en línea, seminarios web y eventos locales. Ya sea que elija reunirse con un mentor local, o tomar un curso en línea sobre el desarrollo de un plan de negocios, SCORE es un gran recurso para los propietarios de pequeñas empresas.
Software de Plan de Negocios
El uso de un software de plan de negocios como el que ofrece LivePlan puede eliminar gran parte de la frustración de la creación de un plan de negocios. Uno de los beneficios de utilizar un software de plan de negocios es el aspecto pulido del plan terminado. El software de plan de negocios lo guía a través de las diversas piezas del plan de negocios y ofrece una interfaz fácil de usar para dar formato a su plan de negocios.
Preguntas frecuentes de la plantilla del plan de negocios de la SBA (FAQs)
¿Cómo escribo un plan de negocios para una pequeña empresa?
Un plan de negocios expone el futuro de su empresa, los objetivos de la misma y cómo pretende alcanzarlos. Hay varias plantillas de planes de negocios disponibles, y software de planes de negocios que pueden ayudarle con la tarea de escribir un plan de negocios.
¿Qué debe incluir en un plan de negocios?
Su plan de negocios debe proporcionar una visión general de su negocio. Incluye detalles sobre el producto o servicio ofrecido, su competencia, la gestión, el marketing y las proyecciones financieras de su negocio. Cualquiera que lea su plan de negocios debe tener una indicación clara de lo que es su negocio, cómo está funcionando y sus objetivos para el futuro.
¿Cómo escribo un plan de negocios simple?
Un plan de negocios simple, a veces denominado plan de negocios magro, puede condensar un plan de negocios en una página o menos. En lugar de ahondar en las minucias de su negocio, un plan de negocios simple destaca puntos clave como su misión, producto, objetivos de marketing y ventas, y una visión general de alto nivel de las proyecciones financieras.
Bottom Line
El uso de una plantilla de plan de negocios de la SBA puede ayudar a asegurar que usted ha abordado toda la información requerida en su plan de negocios al solicitar un préstamo de la SBA. Los planes de negocios abordan todos los aspectos principales de su negocio y sirven como una hoja de ruta para la forma en que se ejecutará el negocio. Un plan de negocios de la SBA bien redactado puede ayudarle a obtener la financiación que su empresa necesita.