Los cambios de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) en su interpretación de la Sección 19 de la Ley Federal de Seguros de Depósitos afectarán a las prácticas de contratación y a las obligaciones de acción afirmativa de las instituciones financieras que regula.
La regla final de la agencia sobre el tratamiento de los solicitantes y empleados con ciertas condenas penales adopta las declaraciones de política (SOP) de larga data, aclara las ambigüedades de procedimiento, y establece nuevas normas para la expurgación y los delitos de minimis. Los cambios entran en vigor el 21 de septiembre de 2020.
Antecedentes
La Sección 19, firmada originalmente en 1950, prohíbe a cualquier persona que haya sido condenada por un delito penal que implique deshonestidad, un abuso de confianza o lavado de dinero, o que haya entrado en un programa de desviación previa al juicio por tal delito, de:
- Ser, o seguir siendo, director, funcionario, empleado o accionista mayoritario, o agente, de una institución depositaria asegurada;
- Poseer o controlar cualquier institución depositaria asegurada; o
- Participar, directa o indirectamente, en los asuntos de cualquier institución depositaria asegurada, sin el consentimiento previo por escrito de la FDIC.
Entre 1998 y 2018, la FDIC emitió, pero nunca adoptó formalmente, numerosos POE relativos a los procedimientos para obtener el consentimiento de la FDIC, los criterios para la aprobación de la FDIC para los delitos de bajo riesgo, y la exención de la FDIC de tales procedimientos para los condenados por delitos de minimis, así como otros POE sobre la «eliminación completa», las ofertas de empleo condicionales, y cómo la FDIC consideraría una solicitud durante una acción penal pendiente. A pesar de la amplitud de los POE, la FDIC nunca adoptó formalmente los POE hasta ahora.
Regla Final
El 24 de julio de 2020, después de un Aviso de Propuesta de Reglamentación y un período de comentarios, la FDIC adoptó la Regla Final que aborda quién está cubierto, los tipos de delitos cubiertos, el efecto de completar la sentencia o los programas de desviación previa al juicio, y los procedimientos de la FDIC para revisar las solicitudes presentadas bajo la Sección 19, entre otros temas.
Aunque refleja en gran medida las orientaciones anteriores sobre los procedimientos normalizados de trabajo, la norma final también adoptó varios cambios significativos. Entre otros puntos, la Regla Final:
- Excluye todos los delitos cubiertos borrados o sellados por un tribunal de jurisdicción competente o por efecto de la ley;
- Aumenta el umbral de robo de pequeños dólares de $ 500 a $ 1,000 para determinar si los cargos o condenas por robo se consideran delitos de minimis;
- Expande la excepción de minimis para incluir los cargos de identificación falsa o falsa o la condena de una persona menor de 21 años;
- Aumenta el número permitido de delitos de minimis para calificar para la excepción de minimis y disminuye el período de tiempo que debe transcurrir antes de que los delitos cubiertos podrían ser considerados de minimis; y
- Elimina el período de espera para las personas con un solo delito de minimis cubierto.
Los observadores han señalado que, al reducir el alcance de los delitos que descalifican, estos cambios probablemente conducirán a un aumento en el grupo de posibles candidatos. Dicen que esto, a su vez, podría afectar a los esfuerzos de acción afirmativa y al cumplimiento.
Además de estos cambios, la Regla Final también aclaró cómo y cuándo debe presentarse una solicitud de la Sección 19, los tipos de solicitudes disponibles, cómo evaluará la FDIC las solicitudes y el proceso de denegación.
Se anima a las instituciones financieras a consultar con sus equipos de apoyo legal para entender mejor cómo las regulaciones podrían afectar a los procesos de contratación en su conjunto, pero especialmente en lo que se refiere a los esfuerzos de acción afirmativa y el cumplimiento.
Por favor, póngase en contacto con un abogado de Jackson Lewis con cualquier pregunta sobre la Regla Final u otros desarrollos en el lugar de trabajo.