I takt med at en stadig større del af vores befolkning bliver ældre, oplever mange at være udfordret fysisk, økonomisk og på anden vis. Derfor bliver denne ældre gruppe i stigende grad afhængig af familiemedlemmer, venner og tjenesteydere til at hjælpe dem med at udføre mange opgaver i hverdagen, som resten af os tager for givet.
Hvis familiemedlemmer og venner selv bliver ude af stand til eller uvillige til at yde den pleje og bistand, som disse ældre har brug for, bliver afhængigheden af tjenesteydere endnu større til at udfylde roller som konservator, værge, sagsbehandler, trustadministrator osv. De mange nyhedshistorier om misbrug af ældre fra plejere, formodede venner eller endda familiemedlemmer fortsætter også med at forurolige os. Svindlere, tyveknægte og andre med onde hensigter er en konstant trussel mod mange ældre menneskers liv og hårdt tjente opsparing. Og mindreårige er heller ikke immune over for disse problemer. Selv om tendenserne for disse hændelser er stigende, er der desværre fortsat utilstrækkelig bemanding og/eller finansiering af håndhævelsesmyndighederne på føderalt, statsligt og lokalt plan til at løse disse problemer.
I erkendelse af disse problemer har staten Californien indført en streng licensering af personer, der fungerer som tillidsmænd, for at sikre den rette uddannelse, træning og erfaring til at beskytte offentligheden. Enkelt udtrykt er en tillidsmand en person, som er betroet ejendom og/eller beføjelser til fordel for en anden, og kan omfatte næsten alle i en høj tillidsposition, som yder personlige eller forretningsmæssige tjenester til andre. Mens nogle stater afviger i deres rollebetegnelser og definitioner, er der generelt tale om et betroet forhold, når en person optræder som konservator for en person, konservator for et bo, værge for en mindreårig, trustee eller trustadministrator, eksekutor eller bobehandler samt andre lignende roller med høj tillid til fordel for en anden person, som f.eks. en advokat eller læge. Derfor bør ældre, mindreårige, familier og virksomheder/nonprofit-organisationer derfor kun anvende autoriserede tillidsmænd til at administrere deres personlige og forretningsmæssige servicebehov. For at udfylde disse nødvendige roller bør du overveje kun at bruge en veluddannet, erfaren og licenseret specialist – en professionel tillidsmand, som defineret* af staten Californien.
En professionel tillidsmand yder vigtige personlige tjenester til ældre, handicappede og mindreårige samt andre, der har brug for særlige tjenester, som deres familier eller virksomheder ikke selv kan udføre. En tillidsmand forvalter personlige anliggender for klienterne, herunder, men ikke begrænset til, daglig pleje, bolig og medicinske behov, og kan også afbøde eller forhindre konflikter blandt familiemedlemmer ved at være en fortaler og en forsvarslinje mod misbrug. Desuden har en tillidsmand den højeste pligt- og omsorgsstandard, der er defineret i loven og af mange faglige sammenslutninger, og som ligger over de fleste andre erhverv, der kun er underlagt en egnetheds- eller rimelighedsstandard eller mindre. I forbindelse med finansielle transaktioner for en klient er en professionel tillidsmand underlagt Uniform Prudent Investor Act (UPIA), som regulerer investeringsansvaret for trustees og andre tillidsmænd, såsom eksekutorer, konservatorer og værger af ejendomme/ejendomme.
En advokat vil normalt være nødvendig for de fleste juridiske relaterede personlige anliggender, såsom oprettelse og indgivelse af konservatorier, tillid og testamenter. Ofte kan en professionel tillidsmand imidlertid håndtere ikke-juridiske sager til langt færre omkostninger, end advokater normalt ville kræve. En professionel tillidsmand kan yde finansielle forvaltningstjenester, herunder grundlæggende regningsbetaling, forvaltning af tillid og investeringer og, om nødvendigt, administration af boet. Der kan også tilbydes andre tjenester inden for områder, hvor en tillidsmand har særlig uddannelse og/eller erfaring eller har faglige tilknytninger, f.eks. medicinsk sagsbehandling, valg af plejefaciliteter og forskellige typer usædvanlige investeringer, f.eks. samlerobjekter og specialiserede ejendomme. Man bør huske, at advokater er meget værdsatte og nødvendige juridiske repræsentanter, men at de primært beskæftiger sig med juridiske og retslige anliggender og normalt ikke er specialister inden for personlig pleje, investeringer eller formueforvaltning. Mange professionelle formueforvaltere optræder regelmæssigt i disse og lignende roller.
Den 1. juli 2007 begyndte Professional Fiduciaries Bureau (Bureauet) i Californiens statslige Department of Consumer Affairs at fungere og blev ansvarlig for at udstede licenser og regulere professionelle formueforvaltere, der ikke er familiemedlemmer. Det drejer sig bl.a. om konservatorer, værger, kuratorer og agenter i henhold til en varig fuldmagt som defineret i loven om professionelle tillidsmænd (Professional Fiduciaries Act). Denne lov blev indført i 2006 ved SB 1550 (Figueroa, kapitel 491, Statutes of 2006), og siden da har bureauet kun udstedt ca. 750+ licenser til professionelle tillidsmænd med henblik på at udøve virksomhed i Californien. Bureauets opgave er at beskytte forbrugeren gennem udstedelse af licenser og overvågning og at sikre kompetente og etiske standarder for professionelle formueforvalteres praksis.
Loven definerer en *Professional Fiduciary med henblik på udstedelse af licenser som en person, der fungerer som konservator for personen, boet eller person og boet eller værge for boet eller person og boet for to eller flere personer på samme tid, som ikke er relateret til den professionelle tillidsmand eller til hinanden, og også en person, der fungerer som administrator, agent under en varig fuldmagt for sundhedspleje eller agent under en varig fuldmagt for økonomi for mere end tre personer på samme tid. Personer, der er udelukket fra CA State-licensering som professionel tillidsmand, omfatter visse familiemedlemmer samt advokater, CPA’er, registrerede agenter for Internal Revenue Service, registrerede investeringsrådgivere, registrerede værdipapirmæglere, fondsselskaber og visse andre, som kan udføre tillidspligter, mens de arbejder inden for rammerne af deres normale erhvervspraksis.
Krav til en licens som professionel tillidsmand i Californien omfatter i øjeblikket bevis for universitetsuddannelse og/eller relevant tillidsmandserfaring, gennemførelse af 30 timers godkendt uddannelse forud for licensudstedelse og beståelse af en vanskelig todelte (statslig og national) kompetenceprøve. Desuden skal alle ansøgere bestå en rigid FBI-kriminel baggrundskontrol og kreditkontrol. Med henblik på fornyelse skal licensindehaverne hvert år optjene 15 timers efteruddannelseskredit (2 timer skal være uddannelse i etik plus andre timer på relevante områder), indsende en årlig rapport om klientrelaterede sager til bureauet og overholde de etiske regler for professionelle tillidsmænd for at sikre, at klientsager håndteres kompetent og pålideligt. Og i henhold til loven har Bureauet en aktiv håndhævelsesrolle, som tjener til at opretholde de høje standarder for praksis, som det forpligter alle professionelle tillidsmænd til at følge.
En familie eller virksomhed, der har brug for en professionel tillidsmand, kan finde hjælp ved at kontakte Professional Fiduciaries Bureau. Bureauet giver ikke henvisninger, men har oplysninger, der kan hjælpe forbrugerne med at træffe informerede valg. Gå til Bureauet online og klik på fanen Forbrugere eller ring til (916) 574-7340 for at få flere oplysninger. Enhver kan også nemt få oplyst status for en professionel tillidsmands licens udstedt af Californien ved at gå ind på bureauets websted, klikke på linket License Verification og søge efter navn, licensnummer, by osv. og kontrollere, om licensen har status Active; klik derefter på den pågældendes navn for at få detaljerede licensoplysninger. Desuden findes der endnu ikke nogen gensidighedsaftaler med andre stater om licenser til professionelle tillidsmænd, da de fleste stater ikke kræver, at tillidsmænd skal have en licens. En person skal have licens i Californien for at udøve virksomhed som Professional Fiduciary for klienter med bopæl i denne stat. Derfor giver CA State-licensering de meget ønskelige lag af sikkerhed og tryghed for familier og virksomheder, der har brug for kvalificerede fagfolk til at håndtere deres kritiske personlige og forretningsrelaterede anliggender. I øjeblikket er der færre end 700 aktive Professional Fiduciary-licensindehavere i Californien; så dette karriereområde har plads til at vokse for kvalificerede og talentfulde fagfolk til at levere de nødvendige tillidsmandstjenester til millioner af potentielle kunder.
Sammenfattende er en uafhængig, licenseret, Private Professional Fiduciary (PPF) den eneste licenserede fagperson, som man kan stole på til at udfylde stillinger med høj tillid for at hjælpe familier, seniorer, handicappede personer og mindreårige samt organisationer, der kræver tjenester, der ligger ud over familiens eller virksomhedens kapacitet. De strenge krav forud for licensudstedelse og årlige krav efter licensudstedelse sikrer, at kunderne har en veluddannet og erfaren professionel, der arbejder med en høj grad af etik og troskab over for kunderne, til at forvalte deres vigtige personlige og forretningsmæssige servicebehov.