Livsforsikring er en vigtig investering i mange seniorers porteføljer og virksomheders strategier.
I henhold til ACLI 2013 Life Insurance Fact Book: “Folk køber livsforsikringer for at beskytte deres pårørende mod økonomiske problemer, når den forsikrede person, forsikringstageren, dør… En virksomhed kan købe livsforsikringer for at beskytte sig mod det økonomiske tab, der ville følge af ejerens eller en nøglemedarbejders død.”
Der er 38 millioner livsforsikringer, der ejes af amerikanske seniorer over 65 år, som har en samlet nominel værdi på mere end 3 billioner dollars. En person, trust eller virksomhed, der ejer en police på 500.000 dollars med årlige præmier på 4 % af den nominelle værdi, vil investere 20.000 dollars hvert år for at holde policen i kraft. I løbet af fem år beløber det sig til 100.000 dollars og i løbet af ti år kommer det op på 200.000 dollars.
Revision og analyse af, om en livsforsikringspolice fortsat er nødvendig eller overkommelig, er lige så vigtig som revision og omfordeling af alle aktiver, som forbrugere og virksomheder har.