Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ændrer sin fortolkning af Section 19 i Federal Deposit Insurance Act, hvilket vil påvirke ansættelsespraksis og forpligtelser til positiv særbehandling i de finansielle institutioner, som FDIC regulerer.
Myndighedens endelige regel om behandlingen af ansøgere og ansatte med visse straffedomme vedtager langvarige politiske erklæringer (Statements of Policy (SOP)), afklarer proceduremæssige tvetydigheder og opstiller nye regler for sletning og de minimis-forseelser. Ændringerne træder i kraft den 21. september 2020.
Baggrund
Sektion 19, der oprindeligt blev underskrevet som lov i 1950, forbyder enhver, der er blevet dømt for en strafbar handling, der involverer uærlighed, et tillidsbrud eller hvidvaskning af penge, eller som har deltaget i et program til afledning af en retssag for en sådan lovovertrædelse, at:
- Blive eller fortsætte som direktør, leder, ansat eller kontrollerende aktionær eller agent i en forsikret indskudsinstitution;
- Eje eller kontrollere en forsikret indskudsinstitution; eller
- Deltage direkte eller indirekte i anliggender i en forsikret indskudsinstitution uden FDIC’s forudgående skriftlige samtykke.
Mellem 1998 og 2018 udstedte FDIC, men vedtog aldrig formelt, adskillige SOP’er vedrørende procedurer for indhentning af FDIC’s samtykke, kriterierne for FDIC’s godkendelse af lavrisikokriminalitet og FDIC’s fritagelse for sådanne procedurer for personer, der er dømt for de minimis-kriminalitet, samt andre SOP’er om “fuldstændig udslettelse”, betingede tilbud om ansættelse, og hvordan FDIC ville overveje en ansøgning under en verserende straffesag. På trods af SOP’ernes omfang har FDIC aldrig formelt vedtaget SOP’erne før nu.
Final Rule
Den 24. juli 2020 vedtog FDIC efter en meddelelse om forslag til regeludarbejdelse og en kommentarperiode den 24. juli 2020 den endelige regel, der bl.a. omhandler, hvem der er omfattet, hvilke typer af lovovertrædelser der er omfattet, virkningen af fuldbyrdede programmer for strafudmåling eller afvikling af straffesager og FDIC’s procedurer for gennemgang af ansøgninger indgivet i henhold til Section 19.
Selv om den i vid udstrækning afspejler tidligere SOP-vejledning, blev der med den endelige regel også vedtaget flere væsentlige ændringer. Den endelige regel indeholder bl.a. følgende punkter:
- Udelukker alle omfattede lovovertrædelser, der er slettet eller forseglet af en kompetent domstol eller ved lov;
- Hævner tærsklen for små tyverier fra 500 dollar til 1 000 dollar med henblik på at afgøre, om anklager om tyveri eller domfældelser betragtes som de minimis-forseelser;
- Udvider undtagelsen for de minimis-forseelser til at omfatte anklager om falsk eller falsk identifikation eller domfældelse af en person under 21 år;
- Hævelse af det tilladte antal de minimis-forseelser for at være kvalificeret til de minimis-undtagelsen og nedsættelse af den periode, der skal gå, før de omfattede forseelser kan betragtes som de minimis-forseelser, og
- Fjernelse af ventetiden for personer med kun én omfattet de minimis-forseelse.
Observatører har bemærket, at disse ændringer ved at indsnævre omfanget af diskvalificerende lovovertrædelser sandsynligvis vil føre til en stigning i antallet af potentielle kandidater. De siger, at dette igen kan påvirke bestræbelserne på positiv særbehandling og overholdelse af reglerne.
Ud over disse ændringer præciserede den endelige regel også, hvordan og hvornår en Section 19-ansøgning skal indgives, hvilke typer ansøgninger der er tilgængelige, hvordan FDIC vil vurdere ansøgninger og afvisningsprocessen.
Finansinstitutioner opfordres til at rådføre sig med deres juridiske supportteams for yderligere at forstå, hvordan reglerne kan påvirke ansættelsesprocesser som helhed, men især i forhold til bestræbelser på positiv særbehandling og overholdelse.
Kontakt venligst en advokat fra Jackson Lewis med spørgsmål om den endelige regel eller andre udviklinger på arbejdspladsen.