- Se din tilbageholdelse med vores guide til aktuelle satser og klasser.
- Overvej at lave et IRA-bidrag for 2020,1 og opret eller opdater din pensionsplan.
- Designér dine begunstigede
- Overvej at give et bidrag til velgørenhed2
- Besøg E*TRADE Tax Center
- Gennemgå dine gevinster, tab og udgifter – og overvej de potentielle skattemæssige konsekvenser af indtægter og udlodninger fra dine investeringer.
- Gennemgå og rebalancér din portefølje
- Review the CARES Act changes from 2020.
Top overvejelser
Hvorfor?
Gennem at gennemgå din nuværende skatteopkrævning og kende din skattesats kan du lave foreløbige skatteoverslag og planlægge at justere dine indtægter eller udgifter inden årets udgang, hvis det er relevant.
Hvordan?
Besøg etrade.com/taxguide og download vores vejledning om aktuelle satser og skattesatser. Bemærk venligst, at dette afspejler satserne for 2019/2020; satserne for 2020/2021 vil være tilgængelige i begyndelsen af januar.
Hvorfor?
Maximering af dit tilladte årlige bidrag kan hjælpe dig med at holde dig på sporet til pensionering og muligvis endda give skattefordele. Torsdag den 15. april 2021 er fristen for at bidrage for skatteåret 2020. Det er vigtigt at revidere din pensionsplan hvert år for at gennemgå dine mål og målsætninger, forstå, hvor meget du skal opsamle, se, hvor du står i øjeblikket, og foretage eventuelle justeringer for at holde dig på sporet. Hvis du ikke har en pensionsplan, kan det nu være et godt tidspunkt at oprette en.
Hvordan?
Overvej at åbne og indbetale til en traditionel eller Roth IRA hos E*TRADE. Brug IRA Selector-værktøjet på etrade.com/iratool til at hjælpe med at afgøre, hvilken kontotype der kan opfylde dine behov – eller rådfør dig med en skatteekspert for at få vejledning. Tjek derefter vores side om pensionsplanlægning på etrade.com/retirement for at få mere at vide om forskellige muligheder, evaluere din nuværende plan eller oprette en. Når du har åbnet en konto, gør vores pensionsplanlægningsberegner, der findes på etrade.com/calculator (login påkrævet), det nemt at tilpasse og overvåge din pensionsplan
Hvorfor?
Livsbegivenheder kan påvirke dine begunstigede udpegninger. Gennemgå og opdater dine udpegninger for at bekræfte, at de er i overensstemmelse med dine intentioner.
Hvordan?
Det er hurtigt og nemt at udpege eller opdatere en begunstiget. Besøg etrade.com/benechange.
Skattemæssige træk ved årets udgang
Hvorfor?
Donationer af kvalificerede aktier med værditilvækst kan maksimere det beløb, du giver til dine foretrukne formål.
Hvordan?
Hvis du vil vide mere, kan du besøge etrade.com/donations.
Hvorfor?
Det er her, du kan downloade og udskrive skattedokumenter, f.eks. formularer 1099 og 5498, og se en komplet liste over vigtige skattedatoer. Du finder også artikler, ofte stillede spørgsmål, værktøjer og ressourcer til omkostningsgrundlag, der hjælper dig med at forberede dig på skattesæsonen.
Hvordan?
Gå til etrade.com/tax.
Hvorfor?
Gennemgå dine 2020-transaktioner før årets udgang kan hjælpe dig med at identificere muligheder for at reducere din skat i 2020. Desuden kan visse udlodninger fra dine investeringer blive beskattet som almindelig indkomst. Samtidig kan en del af udlodninger af ordinær indkomst fra ejendomsinvesteringsfonde (REIT’er) og indkomstallokeringer fra børsnoterede partnerskaber kvalificere sig til et skattefradrag.
Hvordan?
Besøg etrade.com/gainloss for at gennemgå dine gevinster og tab, og konsulter din skatte- eller finansrådgiver for at få oplysninger om disse beholdninger samt timingen af fremtidige investeringer, som du måske overvejer.
Altid en god idé
Hvorfor?
Rebalancering af din portefølje regelmæssigt kan hjælpe dig med at holde dig på linje med dine investeringsmål og målsætninger.
Hvordan?
Hvis dine forhold har ændret sig, eller hvis du har oplevet en begivenhed i livet i år, er det altid en god idé at gennemgå dine opsparingsmål og sikre, at dine investeringer stadig er på rette spor. Du kan til enhver tid opdatere din investorprofil på etrade.com/investorprofile. Du kan også tale med en E*TRADE Financial Consultant på 877-800-1208.
Hvorfor?
I marts 2020 blev Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security Act (CARES Act) underskrevet som lov og indeholdt lempelsesbestemmelser med fokus på IRA’er og kvalificerede pensionsplaner. Disse ændringer påvirker behandlingen og skatteindberetningen af visse transaktioner i disse konti.
Hvordan?
Se vores artikel, der fremhæver de vigtigste ændringer i henhold til CARES Act.