Životní pojištění je důležitou investicí v portfoliích mnoha seniorů a obchodních strategiích.
Podle ACLI 2013 Life Insurance Fact Book: „Lidé si kupují životní pojištění, aby ochránili své závislé osoby před finančními potížemi v případě úmrtí pojištěné osoby, pojistníka… Podnik si může koupit životní pojištění, aby se ochránil před ekonomickou ztrátou, která by vznikla v důsledku úmrtí majitele nebo klíčového zaměstnance.“
Američtí senioři starší 65 let vlastní 38 milionů smluv životního pojištění, jejichž souhrnná nominální hodnota činí více než 3 biliony dolarů. Jednotlivec, trust nebo podnik, který vlastní pojistku v hodnotě 500 000 dolarů s ročním pojistným ve výši 4 % nominální hodnoty, investuje každý rok 20 000 dolarů, aby pojistku udržel v platnosti. Za pět let to činí 100 000 dolarů a za deset let 200 000 dolarů.
Přezkoumání a analýza toho, zda je životní pojistka nadále potřebná nebo cenově dostupná, je stejně důležité jako přezkoumání a přerozdělení všech aktiv v držení spotřebitelů a podniků.