Podnikatelé, kteří žádají o úvěr u Small Business Administration (SBA), mohou mít prospěch z dobře připraveného podnikatelského plánu. Použití šablony podnikatelského plánu SBA může zjednodušit tvorbu podnikatelského plánu pro váš podnik. Abychom vám pomohli, definovali jsme klíčové součásti, které by měl obsahovat váš podnikatelský plán SBA.
Co je podnikatelský plán SBA
Podnikatelský plán SBA je strategický plán, který stanoví cíle vašeho podnikání a způsob, jakým plánujete tyto cíle splnit. Věřitelé budou vyžadovat podnikatelský plán SBA, když budete žádat o úvěr SBA, a dobře vypracovaný plán ukáže věřitelům, že váš podnikatelský záměr je dobře promyšlený.
Proč je podnikatelský plán SBA důležitý
Podnikatelský plán SBA je pro vaše podnikání důležitý, protože poskytuje strategický rámec toho, jak bude vaše podnikání fungovat. To, že věnujete čas průzkumu trhu a zvážení různých aspektů podnikatelského plánu, vás donutí zaměřit se na oblasti vaší podnikatelské činnosti, které byste jinak možná přehlédli.
Analýza jednotlivých částí podnikatelského plánu a postup podle schválené šablony podnikatelského plánu SBA vám může poskytnout odpovědi na otázky, o kterých jste nevěděli, že byste si je měli položit. Podnikatelé, kteří věnují čas vytvoření podnikatelského plánu, mají o 16 % vyšší pravděpodobnost úspěchu než jejich kolegové, kteří tomuto úsilí nevěnují.
Malé podniky, které usilují o financování, zejména formou úvěrů SBA 7(a), zjistí, že věřitelé SBA vyžadují předložení podnikatelského plánu spolu s žádostí. Věřitelé chtějí mít jistotu, že máte životaschopný plán úspěchu. Můžete si být jisti, že váš podnikatelský plán se zabývá nejdůležitějšími aspekty vašeho podnikání, pokud se při jeho tvorbě budete řídit schválenou šablonou podnikatelského plánu SBA a kontrolním seznamem.
Šablona podnikatelského plánu SBA
Šablona podnikatelského plánu SBA má stejný formát jako většina tradičních podnikatelských plánů a skládá se z devíti hlavních částí, které popisují vaše podnikání. Mezi tyto oddíly patří shrnutí, popis společnosti, analýza trhu, organizace, popis produktu, marketing, žádost o financování a finanční projekce.
Vytvořili jsme kontrolní seznam ke stažení, který vám pomůže při tvorbě podnikatelského plánu SBA.
Kontrolní seznam podnikatelského plánu SBA zdarma
Klíčové součásti, které musíte do svého podnikatelského plánu SBA zahrnout, jsou:
Výsledné shrnutí
Výsledné shrnutí je úvodem vašeho podnikatelského plánu. Mělo by se jednat o shrnutí informací podrobně popsaných ve vašem podnikatelském plánu a mělo by zdůraznit hlavní body důležité pro každého, kdo dokument čte. Toto shrnutí by nemělo přesáhnout dvě strany.
Mezi aspekty vašeho podnikání, které by měly být ve shrnutí zmíněny, patří např:
- Úvodní věta představující vaše podnikání, jeho účel, a produkt
- Krátký popis podnikatelské příležitosti
- Váš cílový trh
- Jak váš produkt/služba naplňuje potřeby trhu
- Váš obchodní model a kdo jste
- Trh. konkurence
- Vaše marketingová a prodejní strategie
- Finanční prognózy
- Jak budete svůj plán realizovat
K každému aspektu vašeho podnikání věnujte pouze několik vět. Každý z nich podrobněji vysvětlíte v částech, které následují po shrnutí. Tato část vašeho podnikatelského plánu SBA je úvodním přehledem, který nastavuje zbytek vašeho plánu.
Popis společnosti
Popis společnosti je oblast vašeho podnikatelského plánu SBA, ve které popíšete, čím se vaše společnost zabývá. Měli byste uvést, jak výrobek nebo služba vašeho podniku řeší konkrétní problém spotřebitelů, kdo jsou vaši spotřebitelé a jaké má váš podnik konkurenční výhody. Popis vaší společnosti by měl zdůrazňovat silné stránky vašeho podniku.
Klíčové aspekty vašeho podnikání, které by měly být v popisu firmy zmíněny, jsou následující:
- Co vaše společnost dělá
- Výrobky nebo služby, které vaše společnost nabízí
- Jaký problém spotřebitelů vaše společnost řeší
- Kdo jsou vaši spotřebitelé
- Jaké konkurenční výhody vaše společnost má
- Strategická partnerství, která můžete mít
Při probírání těchto aspektů vaší společnosti buďte konkrétní. Nezapomeňte zdůraznit všechny silné stránky, které má váš podnik oproti konkurenci. Tato část podnikatelského plánu SBA stanoví základní rámec vašeho podnikání a připravuje půdu pro následující části.
Analýza trhu
V části podnikatelského plánu SBA věnované analýze trhu podrobně popíšete trh, na kterém vaše podnikání soutěží. Tato analýza čtenářům vysvětlí, jak celkově chápete současný trh a jak vaše podnikání do tohoto trhu zapadá.
Mezi otázky, které byste měli v části analýzy trhu řešit, patří:
- Co dělají ostatní podniky ve vašem oboru?
- Jaké jsou silné stránky vašich konkurentů?
- Objevují se na trhu nějaké trendy a témata?
- Proč jsou ostatní úspěšní?
- Můžete dělat to, co dělá konkurence, a dělat to lépe?
- Mají ostatní podniky strategické výhody (např, ideální umístění)?
Záměrem analýzy trhu je ukázat čtenáři, že jste provedli průzkum současného trhu pro váš výrobek nebo službu. Tato část hovoří o životaschopnosti vašeho podniku na současném trhu, o množství konkurence a o tom, jakým způsobem umístíte svůj podnik tak, abyste v daném odvětví uspěli.
Organizace a řízení
V části podnikatelského plánu věnované organizaci a řízení popíšete, jak je váš podnik strukturován. Budete chtít popsat právní uspořádání vašeho podniku a jaký to má dopad na vaše podnikání. Kromě toho budete chtít uvést informace týkající se organizační struktury a řízení vašeho podniku.
Dvě nejdůležitější části této části jsou:
Právní struktura
Popsat právní strukturu vašeho podniku. Bude vaše firma založena jako obecně prospěšná společnost nebo komanditní společnost, společnost s ručením omezeným, samostatný podnikatel nebo bude zaregistrována jako společnost typu C nebo S? Popište právní strukturu a jak tato struktura ovlivní vaši podnikatelskou činnost.
Organizační schéma
Součástí oddílu o činnosti a řízení vašeho podnikatelského plánu SBA by měla být kopie organizačního schématu vašeho podniku. Organizační schéma vašeho podniku zobrazuje řízení a organizační strukturu vašeho podniku. Nezapomeňte uvést názvy pracovních pozic a zobrazit hierarchii vaší řídicí struktury.
Vzor organizačního schématu
Zdroj: Moje šablony Excel
Budete také chtít popsat, jakým způsobem přispěje řídící tým vašeho podniku k jeho úspěchu. Uveďte pozadí úspěchů a zkušeností vašeho manažerského týmu. Tyto informace pomohou přesvědčit věřitele, že jste připraveni úspěšně řídit svůj podnik.
Služba nebo produkt
Tato část podnikatelského plánu SBA poskytuje vhled do produktu nebo služby, které váš podnik nabízí. Budete chtít uvést informace o cenách produktu, o tom, jaký přínos má produkt pro vaše zákazníky, a o životním cyklu produktu. Měli byste se také podrobně zabývat tím, jak budete chránit duševní vlastnictví, a veškerým výzkumem a vývojem týkajícím se vašeho produktu.
Mezi aspekty vašeho podnikání, které by měly být popsány v části podnikatelského plánu věnované službám nebo výrobkům, patří např:
- Popsat výrobek nebo službu, kterou nabízíte
- Cena vašeho výrobku
- Jaký je jeho přínos pro zákazníka
- Vysvětlit životní cyklus výrobku
- Plán nakládání s duševním vlastnictvím, autorskými právy, a patentových přihlášek
- Vysvětlete veškeré úsilí v oblasti výzkumu a vývoje
Předložení dalších informací o tom, jak plánujete chránit duševní vlastnictví, poskytne poskytovatelům finančních prostředků jistotu, že máte plán, jak tento nehmotný majetek pro své podnikání zajistit. Úsilí v oblasti výzkumu a vývoje navíc ukazuje, že se neustále vyvíjíte a zlepšujete svůj výrobek nebo službu.
Marketing a prodej
Část podnikatelského plánu týkající se marketingu a prodeje vysvětlí váš marketingový plán. Bude zahrnovat způsob, jakým budete získávat zákazníky, jak bude vypadat váš prodejní proces a jak se vaše cenová strategie vztahuje k vašemu prodejnímu a marketingovému úsilí. Měli byste také uvést podrobnosti týkající se vašich prodejních a marketingových rozpočtů.
V marketingové a prodejní části svého podnikatelského plánu SBA byste měli uvést:
- Popsat, jakým způsobem budete uvádět na trh své cílové zákazníky
- Popsat proces prodeje
- Uvést podrobnosti o svém marketingovém rozpočtu
- Uvést podrobnosti o svém prodejním rozpočtu
- Popsat vaše prodejní a marketingové cíle
- Popsat vaši cenovou strategii, pokud jde o prodej a marketing
Při popisu vašich prodejních a marketingových cílů, byste měli kromě popisu cílů probrat také úsilí, které vynaložíte na jejich splnění. Pozornost byste měli věnovat také tomu, jak budete sledovat pokrok v plnění cílů v oblasti prodeje i marketingu.
Žádost o financování
Jedním z hlavních důvodů, proč majitelé podniků vytvářejí podnikatelský plán SBA, je ukázat věřitelům, že mají životaschopný podnik. Tato část podnikatelského plánu slouží k popisu typu financování, o které žádáte, výše finančních prostředků, které potřebujete, a způsobu, jakým budou finanční prostředky použity k rozvoji vašeho podnikání.
Část vašeho podnikatelského plánu SBA týkající se žádosti o financování by měla obsahovat:
- Objem finančních prostředků, které budete potřebovat v příštích pěti letech
- Jak budou finanční prostředky využity
- Typ finančních prostředků, o které žádáte
- Popis všech budoucích finančních plánů vašeho podniku
Kromě vašich současných finančních potřeb byste v této části měli popsat také budoucí finanční plány, včetně způsobu splácení dluhů. Měli byste se zabývat splácením jak stávajících dluhů, tak splácením finančních prostředků, o které žádáte.
Finanční projekce
V části podnikatelského plánu SBA věnované finančním projekcím se čtenář seznámí se současnými finančními výkazy vašeho podniku a s budoucími projekcemi. Tato část má přesvědčit potenciální poskytovatele finančních prostředků, že váš podnik je finančně stabilní a předpokládá se, že zůstane solventní.
Informace, které by měly být obsaženy v části vašeho podnikatelského plánu věnované finančním projekcím, zahrnují:
- Výkazy o příjmech za posledních tři až pět let
- Rozvahy za posledních tři až pět let
- Výkazy o peněžních tocích za posledních tři až pět let
- Jakékoli dostupné zajištění
- Finanční projekce na následujících pět let:
- Předpokládané výkazy zisků a ztrát
- Předpokládané rozvahy
- Předpokládané výkazy peněžních toků
- Předpokládané kapitálové výdaje
Při projekci budoucí finanční výkonnosti je dobré používat měsíční nebo čtvrtletní projekce pro první rok a poté roční projekce. Vysvětlete, jak jste získali informace, které uvádíte ve svých finančních projekcích, a jak tyto projekce souvisejí s vašimi žádostmi o financování. Při projekci výše nových plateb nezapomeňte zohlednit úrokové sazby úvěrů SBA a poplatek za záruky.
Vzorový proforma rozpočet
Zdroj: Moje šablony Excel
Příloha
Příloha vašeho podnikatelského plánu SBA je oddíl, do kterého můžete zahrnout jakoukoli další dokumentaci, která se může týkat vašeho podnikání nebo která řeší konkrétní požadavky věřitele. Tato část může obsahovat dokumenty, jako je vaše úvěrová historie, životopisy majitelů, fotografie výrobků nebo referenční dopisy. Příloha je také vhodným místem pro zařazení veškerých právních dokumentů, licencí nebo povolení týkajících se vašeho podnikání.
Mezi běžné informace uvedené v příloze vašeho podnikatelského plánu patří např:
- Úvěrová historie
- Životopisy
- Fotografie výrobků
- Referenční listy
- Licence a povolení
- Patenty
- Právní dokumenty
Občas, vás může věřitel požádat o poskytnutí dalších informací, které nejsou obvyklou součástí podnikatelského plánu nebo které jste při sestavování plánu nemuseli zahrnout. Veškeré informace, které se nevejdou do některé z předdefinovaných částí, můžete podle potřeby uvést v příloze.
Zdroje na pomoc při tvorbě podnikatelského plánu SBA
K dispozici je několik zdrojů, které vám pomohou s přípravou podnikatelského plánu SBA. Úřad pro malé podniky (Small Business Administration) má na svých webových stránkách nástroj, který vás provede celým procesem. Můžete si domluvit schůzku v místní kanceláři SCORE a promluvit si s jedním z jejích podnikatelských mentorů nebo můžete použít software pro tvorbu podnikatelského plánu.
The Small Business Administration
Správa pro malé podniky nabízí množství informací pro malé podniky v různých fázích vývoje. Mezi těmito zdroji je celá sekce o plánování vašeho podnikání. Jako pomůcku při tvorbě podnikatelského plánu má SBA k dispozici online nástroj pro tvorbu podnikatelského plánu, který vás krok za krokem provede celým procesem.
SCORE
SCORE je nezisková organizace, která je partnerem SBA a poskytuje zdroje majitelům malých podniků. SCORE má pobočky po celé zemi a nabízí poradenství, online zdroje, webové semináře a místní akce. Ať už se rozhodnete setkat s místním mentorem, nebo absolvovat online kurz o tvorbě podnikatelského plánu, SCORE je skvělým zdrojem informací pro majitele malých podniků.
Software pro tvorbu podnikatelského plánu
Použití softwaru pro tvorbu podnikatelského plánu, který nabízí například společnost LivePlan, vás může zbavit velké části frustrace z tvorby podnikatelského plánu. Jednou z výhod používání softwaru pro podnikatelský plán je vybroušený vzhled hotového plánu. Software pro podnikatelský plán vás provede jednotlivými částmi podnikatelského plánu a nabízí uživatelsky přívětivé rozhraní pro formátování podnikatelského plánu.
Šablona podnikatelského plánu SBA Často kladené otázky (FAQ)
Jak napsat podnikatelský plán pro malý podnik?
Podnikatelský plán popisuje budoucnost vašeho podniku, cíle vašeho podnikání a způsob, jakým hodláte těchto cílů dosáhnout. K dispozici je několik šablon podnikatelských plánů a software, který vám s psaním podnikatelského plánu pomůže.
Co byste měli do podnikatelského plánu zahrnout?
Váš podnikatelský plán by měl poskytnout ucelený přehled o vašem podnikání. Obsahuje podrobnosti týkající se nabízeného výrobku nebo služby, vaší konkurence, řízení, marketingu a finančních výhledů vašeho podnikání. Každý, kdo si váš podnikatelský plán přečte, by měl mít jasnou představu o tom, co je vaše podnikání, jak se mu daří a jaké jsou vaše cíle do budoucna.
Jak napsat jednoduchý podnikatelský plán?
Jednoduchý podnikatelský plán, někdy označovaný jako štíhlý podnikatelský plán, může zestručnit podnikatelský plán na jednu nebo méně stran. Místo toho, aby se štíhlý podnikatelský plán zabýval podrobnostmi vašeho podnikání, zdůrazňuje klíčové body, jako je vaše poslání, produkt, marketingové a prodejní cíle a přehled finančních prognóz na vysoké úrovni.
Bottom Line
Použití šablony podnikatelského plánu SBA vám pomůže zajistit, že jste v podnikatelském plánu při žádosti o úvěr SBA uvedli všechny požadované informace. Podnikatelské plány se zabývají všemi hlavními aspekty vašeho podnikání a slouží jako plán, jak bude podnikání probíhat. Dobře napsaný podnikatelský plán SBA vám může pomoci při získávání finančních prostředků, které vaše podnikání potřebuje.