- Revizuiți reținerile la sursă cu ajutorul ghidului nostru privind ratele și parantezele actuale.
- Considerați posibilitatea de a face o contribuție IRA pentru 2020,1 și creați sau reîmprospătați-vă planul de pensionare.
- Desemnați-vă beneficiarii
- Considerați posibilitatea de a face o contribuție caritabilă2
- Vizitați E*TRADE Tax Center
- Revizuiți-vă câștigurile, pierderile și cheltuielile – și luați în considerare potențialele consecințe fiscale ale veniturilor și distribuțiilor din investițiile dvs.
- Revizuiește și reechilibrează-ți portofoliul
- Revizuiți modificările aduse de Legea CARES din 2020.
Considerații principale
De ce?
Prin revizuirea reținerilor actuale de impozit și cunoașterea ratei de impozitare, puteți face estimări preliminare ale impozitului și puteți planifica ajustarea veniturilor sau cheltuielilor înainte de sfârșitul anului, dacă este cazul.
Cum?
Vizitați etrade.com/ghidul fiscal și descărcați ghidul nostru Ratele și tranșele actuale. Vă rugăm să rețineți că acesta reflectă ratele pentru 2019/2020; ratele pentru 2020/2021 vor fi disponibile la începutul lunii ianuarie.
De ce?
Majorarea contribuției anuale permise vă poate ajuta să vă mențineți pe drumul cel bun pentru pensionare și, eventual, vă poate oferi chiar avantaje fiscale. Joi, 15 aprilie 2021, este termenul limită pentru a contribui pentru anul fiscal 2020. Este important să vă revizuiți planul de pensionare în fiecare an pentru a vă revizui scopurile și obiectivele, pentru a înțelege cât de mult va trebui să acumulați, pentru a vedea unde vă situați în prezent și pentru a face orice ajustare pentru a rămâne pe drumul cel bun. Dacă nu aveți un plan de pensionare, acum poate fi un moment bun pentru a crea unul.
Cum?
Considerați să deschideți și să contribuiți la un IRA tradițional sau Roth la E*TRADE. Utilizați instrumentul IRA Selector la etrade.com/iratool pentru a vă ajuta să determinați ce tip de cont ar putea satisface nevoile dumneavoastră – sau consultați un profesionist în domeniul fiscal pentru îndrumare. Apoi, consultați pagina noastră de planificare a pensionării la etrade.com/retirement pentru a afla mai multe despre diferitele opțiuni, pentru a vă evalua planul actual sau pentru a crea unul. După ce deschideți un cont, Calculatorul nostru de planificare a pensionării, disponibil la etrade.com/calculator (este necesară autentificarea), facilitează personalizarea și monitorizarea planului dvs. de pensionare
De ce?
Evenimentele din viață pot afecta desemnarea beneficiarilor dvs. Revizuiți și actualizați-vă desemnările pentru a confirma că acestea sunt în concordanță cu intențiile dumneavoastră.
Cum?
Desemnarea sau actualizarea unui beneficiar este rapidă și ușoară. Vizitați etrade.com/benechange.
Mișcări fiscale de sfârșit de an
De ce?
Donațiile de acțiuni apreciate calificate pot maximiza suma pe care o oferiți cauzelor dvs. preferate.
Cum?
Pentru a afla mai multe, vizitați etrade.com/donations.
De ce?
Este locul în care puteți descărca și imprima documente fiscale, cum ar fi formularele 1099 și 5498, și puteți vizualiza o listă completă a datelor fiscale importante. Veți găsi, de asemenea, articole, întrebări frecvente, instrumente și resurse privind baza de cost pentru a vă ajuta să vă pregătiți pentru sezonul de impozitare.
Cum?
Vezi etrade.com/tax.
De ce?
Revizuirea tranzacțiilor dvs. din 2020 înainte de sfârșitul anului vă poate ajuta să identificați oportunități de reducere a impozitelor din 2020. De asemenea, anumite distribuții din investițiile dvs. pot fi impozitate ca venit obișnuit. În același timp, o parte din distribuțiile de venituri ordinare de la trusturile de investiții imobiliare (REIT) și alocările de venituri de la parteneriatele cotate la bursă se pot califica pentru o deducere fiscală.
Cum?
Vizitați etrade.com/gainloss pentru a vă revizui câștigurile și pierderile și consultați-vă consilierul fiscal sau financiar pentru informații despre aceste dețineri, precum și despre calendarul oricăror investiții viitoare pe care le aveți în vedere.
Întotdeauna o idee bună
De ce?
Reechilibrarea periodică a portofoliului tău te poate ajuta să rămâi aliniat cu scopurile și obiectivele tale de investiții.
Cum?
Dacă circumstanțele dvs. s-au schimbat sau ați trecut printr-un eveniment de viață în acest an, este întotdeauna o idee bună să vă revizuiți obiectivele de economisire și să vă asigurați că investițiile dvs. sunt încă pe drumul cel bun. Vă puteți actualiza profilul de investitor în orice moment la etrade.com/investorprofile. De asemenea, puteți vorbi cu un consultant financiar E*TRADE la 877-800-1208.
De ce?
În martie 2020, Legea privind Ajutorul, Ajutorul și Securitatea Economică pentru Coronavirus (Legea CARES) a fost promulgată și a inclus prevederi de ușurare axate pe IRA-uri și planuri de pensii calificate. Aceste modificări au un impact asupra procesării și raportării fiscale a anumitor tranzacții în aceste conturi.
Cum?
Revizuiți articolul nostru care evidențiază principalele modificări în cadrul CARES Act.
.