Modificările aduse de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) la interpretarea sa privind secțiunea 19 din Legea federală de asigurare a depozitelor vor afecta practicile de angajare și obligațiile de acțiune afirmativă ale instituțiilor financiare pe care le reglementează.
Regula finală a agenției privind tratamentul solicitanților și al angajaților cu anumite condamnări penale adoptă declarații de politică (SOP) de lungă durată, clarifică ambiguitățile procedurale și stabilește noi reguli pentru radieri și infracțiuni de minimis. Modificările intră în vigoare la 21 septembrie 2020.
Antecedentele
Semnată inițial în lege în 1950, secțiunea 19 interzice oricărei persoane care a fost condamnată pentru o infracțiune penală care implică necinste, abuz de încredere sau spălare de bani sau care a intrat într-un program de diversiune înainte de proces pentru o astfel de infracțiune, să:
- să devină sau să continue să fie director, funcționar, angajat sau acționar majoritar sau agent al unei instituții de depozit asigurate;
- să dețină sau să controleze orice instituție de depozit asigurată; sau
- să participe, direct sau indirect, la afacerile oricărei instituții de depozit asigurate, fără acordul prealabil scris al FDIC.
Între 1998 și 2018, FDIC a emis, dar nu a adoptat niciodată în mod oficial, numeroase PSO privind procedurile de obținere a consimțământului FDIC, criteriile pentru aprobarea FDIC pentru infracțiuni cu risc scăzut și renunțarea FDIC la astfel de proceduri pentru cei condamnați pentru infracțiuni de minimis, precum și alte PSO privind „ștergerea completă”, ofertele condiționate de angajare și modul în care FDIC ar lua în considerare o cerere în timpul unei acțiuni penale în curs. În ciuda amplorii SOP-urilor, FDIC nu a adoptat niciodată în mod oficial SOP-urile până în prezent.
Regula finală
La 24 iulie 2020, după o notificare privind propunerea de reglementare și o perioadă de comentarii, FDIC a adoptat Regula finală care abordează, printre alte subiecte, cine este vizat, tipurile de infracțiuni vizate, efectul finalizării programelor de condamnare sau de diversiune înainte de proces și procedurile FDIC de examinare a cererilor depuse în temeiul secțiunii 19, precum și alte subiecte.
În timp ce reflectă în mare măsură orientările anterioare privind SOP, Regula finală a adoptat, de asemenea, câteva modificări semnificative. Printre alte elemente, Regula finală:
- Exclude toate infracțiunile acoperite șterse sau sigilate de către o instanță competentă sau prin efectul legii;
- Crește pragul de furt de mică valoare de la 500 $ la 1.000 $ pentru a determina dacă acuzațiile sau condamnările pentru furt sunt considerate infracțiuni de minimis;
- Extinde excepția de minimis pentru a include acuzațiile de identificare falsă sau falsă sau condamnarea de către o persoană cu vârsta sub 21 de ani;
- Crește numărul permis de infracțiuni de minimis pentru a se califica pentru excepția de minimis și scade perioada de timp care trebuie să treacă înainte ca infracțiunile acoperite să poată fi considerate de minimis; și
- Elimină perioada de așteptare pentru persoanele care au doar o singură infracțiune de minimis acoperită.
Observatorii au remarcat faptul că, prin restrângerea domeniului de aplicare a infracțiunilor descalificatoare, aceste modificări vor duce probabil la o creștere a numărului de potențiali candidați. Aceștia spun că acest lucru, la rândul său, ar putea afecta eforturile de acțiune afirmativă și conformitatea.
În plus față de aceste modificări, Regula finală a clarificat, de asemenea, cum și când trebuie depusă o cerere în temeiul Secțiunii 19, tipurile de cereri disponibile, modul în care FDIC va evalua cererile și procesul de respingere.
Instituțiile financiare sunt încurajate să se consulte cu echipele lor de asistență juridică pentru a înțelege mai bine modul în care reglementările ar putea afecta procesele de angajare în ansamblu, dar mai ales în ceea ce privește eforturile de acțiune afirmativă și conformitatea.
Vă rugăm să contactați un avocat Jackson Lewis pentru orice întrebări cu privire la Regula finală sau la alte evoluții la locul de muncă.
.