Asigurarea de viață este o investiție importantă în portofoliile multor seniori și în strategiile de afaceri.
Potrivit ACLI 2013 Life Insurance Fact Book, „Oamenii cumpără asigurări de viață pentru a-și proteja persoanele aflate în întreținerea lor împotriva dificultăților financiare atunci când persoana asigurată, titularul poliței, moare… O afacere poate cumpăra o asigurare de viață pentru a se proteja împotriva pierderilor economice care ar rezulta în urma decesului proprietarului sau al unui angajat cheie.”
Există 38 de milioane de polițe de asigurare de viață deținute de seniorii americani cu vârsta de peste 65 de ani, care au o valoare nominală colectivă de peste 3 trilioane de dolari. O persoană fizică, un trust sau o afacere care deține o poliță de 500.000 de dolari cu prime anuale de 4% din valoarea nominală va investi 20.000 de dolari în fiecare an pentru a menține polița în vigoare. Pe parcursul a cinci ani, această sumă se ridică la 100.000 de dolari, iar pe parcursul a zece ani ajunge la 200.000 de dolari.
Revizuirea și analiza dacă o poliță de asigurare de viață continuă să fie necesară sau este accesibilă este la fel de importantă ca și revizuirea și realocarea tuturor activelor deținute de consumatori și întreprinderi.
.