- Reveja a sua retenção na fonte com o nosso guia de taxas e parênteses actuais.
- Considerando fazer uma contribuição IRA 2020,1 e criar ou actualizar o seu plano de reforma.
- Designar seus beneficiários
- Considerando uma contribuição beneficente2
- Visitar o Centro Fiscal E*TRADE
- Revise seus ganhos, perdas e despesas – e considere as potenciais conseqüências fiscais de renda e distribuições de seus investimentos.
- Reavalie e reequilibre a sua carteira
- Reveja as mudanças da Lei CARES a partir de 2020.
Top considerações
Porquê?
Ao rever sua retenção na fonte atual e conhecer sua taxa de impostos, você pode fazer estimativas preliminares de impostos e planejar o ajuste de suas receitas ou despesas antes do final do ano, se apropriado.
Como?
Visit etrade.com/tax guide e baixar nosso guia de Taxas e Parênteses Atuais. Note que isto reflecte as taxas para 2019/2020; as taxas para 2020/2021 estarão disponíveis no início de Janeiro.
Porquê?
Maximizar a sua contribuição anual permitida pode ajudar a mantê-lo no caminho para a reforma e possivelmente até proporcionar vantagens fiscais. Quinta-feira, 15 de abril de 2021, é o prazo final para contribuir para o ano fiscal de 2020. É importante revisar seu plano de aposentadoria todos os anos para rever suas metas e objetivos, entender o quanto você precisará acumular, ver onde você está atualmente e fazer quaisquer ajustes para se manter no caminho certo. Se você não tem um plano de aposentadoria, agora pode ser uma boa hora para criar um.
Como?
Considerar abrir e contribuir para um IRA Tradicional ou Roth na E*TRADE. Use a ferramenta Selector IRA em etrade.com/iratool para ajudar a determinar que tipo de conta poderia atender às suas necessidades – ou consulte um profissional de impostos para orientação. Então, confira nossa página de planejamento de aposentadoria em etrade.com/retirement para aprender sobre diferentes opções, avaliar seu plano atual, ou criar um. Assim que você abrir uma conta, nossa Calculadora de Planejamento de Aposentadoria, disponível em etrade.com/calculator (login necessário), facilita a personalização e monitoramento de seu plano de aposentadoria
Por que?
Acontecimentos da vida podem afetar suas designações de beneficiários. Rever e actualizar as suas designações para confirmar que são consistentes com as suas intenções.
Como?
Desenhar ou actualizar um beneficiário é rápido e fácil. Visite etrade.com/benechange.
Movimentos de impostos de fim de ano
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Porquê?
Doações de estoque apreciado qualificado podem maximizar a quantidade que você dá às suas causas favoritas.
Como?
Para saber mais, visite etrade.com/donations.
Porquê?
É onde você pode baixar e imprimir documentos fiscais, como os Formulários 1099 e 5498, e ver uma lista completa de datas importantes de impostos. Você também encontrará artigos, FAQs, ferramentas e recursos baseados em custos para ajudá-lo a se preparar para a temporada fiscal.
Como?
Vá para etrade.com/tax.
Por quê?
Revisar suas transações de 2020 antes do final do ano pode ajudá-lo a identificar oportunidades para reduzir seus impostos de 2020. Além disso, certas distribuições de seus investimentos podem ser tributadas como renda ordinária. Ao mesmo tempo, uma parte das distribuições de renda ordinária de trusts de investimento imobiliário (REITs) e alocações de renda de sociedades de capital aberto pode se qualificar para uma dedução fiscal.
Como?
Visit etrade.com/gainloss para rever seus ganhos e perdas, e consultar seu consultor fiscal ou financeiro para obter informações sobre essas participações, bem como o momento de quaisquer investimentos futuros que você possa estar considerando.
Sempre uma boa ideia
Porquê?
Reavaliar a sua carteira regularmente pode ajudá-lo a manter-se alinhado com as suas metas e objectivos de investimento.
Como?
Se as suas circunstâncias mudaram ou se você viveu um evento da vida este ano, é sempre uma boa ideia rever as suas metas de poupança e certificar-se de que os seus investimentos ainda estão no caminho certo. Você pode atualizar seu Perfil do Investidor a qualquer momento no etrade.com/investorprofile. Você também pode falar com um Consultor Financeiro E*TRADE em 877-800-1208.
Porquê?
Em março de 2020, a Lei de Ajuda, Alívio e Segurança Econômica do Coronavírus (Lei CARES) foi assinada e incluiu provisões de alívio com foco em IRAs e planos de aposentadoria qualificados. Essas mudanças impactam o processamento e os relatórios fiscais de certas transações nessas contas.
Como?
Reveja nosso artigo destacando as principais mudanças sob a Lei CARES.