O seguro de vida é um investimento importante em muitas carteiras de idosos e estratégias de negócios.
De acordo com o ACLI 2013 Life Insurance Fact Book, “As pessoas compram seguros de vida para proteger seus dependentes contra dificuldades financeiras quando o segurado, o segurado, morre… Uma empresa pode comprar seguros de vida para proteger contra a perda econômica que resultaria da morte do proprietário ou de um funcionário-chave”
Existem 38 milhões de apólices de seguros de vida pertencentes a idosos americanos com mais de 65 anos de idade, que têm um valor nominal coletivo de mais de 3 trilhões de dólares. Um indivíduo, fideicomisso ou empresa que possua uma apólice de $500.000 com prêmios anuais de 4% do valor nominal investirá $20.000 a cada ano para manter a apólice em vigor. Ao longo de cinco anos, isso soma $100.000 e ao longo de dez anos chega a $200.000.
Revisar e analisar se uma apólice de seguro de vida continua a ser necessária ou se é acessível é tão importante quanto rever e realocar todos os ativos detidos por consumidores e empresas.