Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) mudanças na sua interpretação da Seção 19 da Lei Federal de Seguro de Depósitos afetarão as práticas de contratação e as obrigações de ação afirmativa das instituições financeiras por ela reguladas.
A Regra Final da agência sobre o tratamento de candidatos e funcionários com determinadas condenações penais adota Declarações de Apólice (SOPs) de longa data, esclarece ambigüidades procedimentais e estabelece novas regras para expunções e delitos de minimis. As mudanças entram em vigor em 21 de setembro de 2020.
Contexto
Originalmente assinado em 1950, o Artigo 19 proíbe qualquer pessoa que tenha sido condenada por um delito criminal envolvendo desonestidade, quebra de confiança, ou lavagem de dinheiro, ou que tenha entrado em um programa de desvio pré-julgamento para tal delito, de:
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- A entrar, ou continuar como diretor, oficial, funcionário ou acionista controlador, ou agente, de uma instituição depositária de seguros;
- Propriedade ou controle de qualquer instituição depositária segurada; ou
- Participar, direta ou indiretamente, nos negócios de qualquer instituição depositária segurada, sem o consentimento prévio por escrito do FDIC.
Entre 1998 e 2018, o FDIC emitiu, mas nunca adotou formalmente, numerosos PON relativos aos procedimentos para a obtenção do consentimento do FDIC, aos critérios de aprovação do FDIC para crimes de baixo risco e à renúncia do FDIC a tais procedimentos para aqueles condenados por crimes de minimis, bem como outros PON sobre “expungement complete”, ofertas condicionais de emprego, e como o FDIC consideraria um pedido durante uma ação penal pendente. Apesar da amplitude dos POPs, o FDIC nunca adotou formalmente os POPs até agora.
Regra Final
Em 24 de julho de 2020, após uma Notificação de Proposta de Regulamentação e período de comentários, o FDIC adotou a Regra Final abordando quem está coberto, os tipos de delitos cobertos, o efeito de completar a sentença ou os programas de pré-julgamento, e os procedimentos do FDIC para rever os pedidos apresentados sob a Seção 19, entre outros tópicos.
Embora espelhe em grande parte as orientações anteriores do SOP, a Regra Final também adotou várias mudanças significativas. Entre outros itens, a Regra Final:
- Exclui todos os delitos cobertos gastos ou selados por um tribunal de jurisdição competente ou por operação da lei;
- Aprimora o limite de roubo de pequenos dólares de $500 para $1,000 para determinar se as acusações de roubo ou condenações são consideradas delitos de minimis;
- Expande a exceção de minimis para incluir acusações de identificação falsa ou falsa ou condenação por uma pessoa com menos de 21 anos de idade;
- Aprimora o número permitido de infracções de minimis para se qualificar para a excepção de minimis e diminui o período de tempo que deve decorrer antes que as infracções cobertas possam ser consideradas de minimis; e
- Eliminar o período de espera para pessoas com apenas uma infracção de minimis coberta.
Observadores notaram que, ao reduzir o âmbito das infracções desqualificadas, estas alterações provavelmente conduzirão a um aumento do número de potenciais candidatos. Eles dizem que isso, por sua vez, poderia afetar os esforços de ação afirmativa e o cumprimento.
Além dessas mudanças, a Regra Final também esclareceu como e quando um pedido da Seção 19 deve ser apresentado, os tipos de pedidos disponíveis, como o FDIC avaliará os pedidos, e o processo de negação.
As instituições financeiras são encorajadas a consultar suas equipes de apoio jurídico para entender melhor como o regulamento pode afetar os processos de contratação como um todo, mas especialmente no que diz respeito aos esforços de ação afirmativa e conformidade.
Por favor, contate um advogado de Jackson Lewis com qualquer dúvida sobre a Regra Final ou outros desenvolvimentos no local de trabalho.