Ubezpieczenie na życie jest ważną inwestycją w portfelach wielu seniorów i strategiach biznesowych.
Amerykańscy seniorzy w wieku powyżej 65 lat posiadają 38 milionów polis ubezpieczeniowych na życie, których łączna wartość nominalna wynosi ponad 3 biliony dolarów. Osoba fizyczna, fundusz powierniczy lub firma posiadająca polisę o wartości 500 000 USD, której roczna składka wynosi 4% wartości nominalnej, zainwestuje 20 000 USD każdego roku, aby utrzymać polisę w mocy. W ciągu pięciu lat, kwota ta wyniesie 100 000 USD, a w ciągu dziesięciu lat 200 000 USD.
Przegląd i analiza tego, czy polisa na życie jest nadal potrzebna lub przystępna cenowo jest tak samo ważna jak przegląd i realokacja wszystkich aktywów posiadanych przez konsumentów i firmy.
.