- Zapoznaj się z aktualnymi stawkami i przedziałami podatkowymi.
- Rozważ dokonanie wpłaty na konto IRA w 2020 roku,1 i utwórz lub odśwież swój plan emerytalny.
- Wyznacz beneficjentów
- Rozważ możliwość dokonania darowizny na cele charytatywne2
- Odwiedź Centrum Podatkowe E*TRADE
- Przeglądaj swoje zyski, straty i wydatki – i rozważ potencjalne konsekwencje podatkowe dochodu i wypłat z inwestycji.
- Przeglądanie i równoważenie portfela
- Zapoznaj się ze zmianami w Ustawie CARES od 2020 roku.
Najważniejsze kwestie
Dlaczego?
Poprzez sprawdzenie aktualnego udziału w podatku i poznanie swojej stawki podatkowej, możesz dokonać wstępnego oszacowania podatku i zaplanować korektę dochodu lub wydatków przed końcem roku, jeśli będzie to konieczne.
Jak?
Wejdź na stronę etrade.com/taxguide i pobierz nasz przewodnik Current Rates and Brackets. Prosimy pamiętać, że odzwierciedla on stawki na rok 2019/2020; stawki na rok 2020/2021 będą dostępne na początku stycznia.
Dlaczego?
Maksymalizacja dopuszczalnej rocznej składki może pomóc w utrzymaniu się na ścieżce do emerytury, a być może nawet zapewnić korzyści podatkowe. W czwartek, 15 kwietnia 2021 roku, upływa termin dokonywania wpłat za rok podatkowy 2020. Ważne jest, aby co roku ponownie przeanalizować swój plan emerytalny, aby zweryfikować swoje cele i założenia, zrozumieć ile trzeba będzie zgromadzić, zobaczyć na czym się obecnie znajdujemy i dokonać wszelkich zmian, aby pozostać na dobrej drodze. Jeśli nie posiadasz planu emerytalnego, teraz może być dobry moment, aby go stworzyć.
Jak?
Rozważ otwarcie i wpłaty na Tradycyjne lub Roth IRA w E*TRADE. Skorzystaj z narzędzia IRA Selector na stronie etrade.com/iratool, aby określić, jaki typ konta może spełnić Twoje potrzeby – lub skonsultuj się z profesjonalnym doradcą podatkowym w celu uzyskania wskazówek. Następnie zapoznaj się z naszą stroną poświęconą planowaniu emerytalnemu pod adresem etrade.com/retirement, aby poznać różne opcje, ocenić swój obecny plan lub stworzyć nowy. Po otwarciu konta, nasz Kalkulator Planowania Emerytalnego, dostępny pod adresem etrade.com/calculator (wymagane zalogowanie), ułatwia dostosowanie i monitorowanie planu emerytalnego
Dlaczego?
Wydarzenia życiowe mogą mieć wpływ na wyznaczenie beneficjentów. Przeglądaj i aktualizuj swoje oznaczenia, aby potwierdzić, że są one zgodne z Twoimi intencjami.
Jak?
Oznaczenie lub aktualizacja beneficjenta jest szybka i łatwa. Odwiedź etrade.com/benechange.
Rozwiązania podatkowe na koniec roku
Dlaczego?
Darowizny kwalifikowanych akcji mogą zmaksymalizować kwotę, którą przekazujesz na swoje ulubione cele.
Jak?
Aby dowiedzieć się więcej, odwiedź etrade.com/donations.
Dlaczego?
W tym miejscu możesz pobrać i wydrukować dokumenty podatkowe, takie jak Formularze 1099 i 5498, oraz przejrzeć pełną listę ważnych terminów podatkowych. Znajdziesz tam również artykuły, odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania, narzędzia i zasoby dotyczące podstawy opodatkowania, które pomogą Ci przygotować się do sezonu podatkowego.
Jak?
Wejdź na stronę etrade.com/tax.
Dlaczego?
Przeglądanie transakcji przed końcem roku może pomóc Ci zidentyfikować możliwości obniżenia podatków w 2020 roku. Ponadto, niektóre wypłaty z inwestycji mogą być opodatkowane jako zwykły dochód. Jednocześnie część zwykłych dochodów z funduszy inwestycyjnych typu REIT (Real Estate Investment Trusts) oraz alokacje dochodu z publicznych spółek osobowych mogą kwalifikować się do odliczenia podatkowego.
Jak?
Odwiedź stronę etrade.com/gainloss, aby sprawdzić swoje zyski i straty, a także skonsultuj się z doradcą podatkowym lub finansowym w celu uzyskania informacji na temat tych udziałów, a także terminów przyszłych inwestycji, które możesz rozważać.
Zawsze dobry pomysł
Dlaczego?
Przywracanie równowagi portfela regularnie może pomóc w utrzymaniu zgodności z celami i zadaniami inwestycyjnymi.
Jak?
Jeśli Twoje okoliczności uległy zmianie lub doświadczyłeś wydarzenia życiowego w tym roku, zawsze warto zweryfikować swoje cele oszczędnościowe i upewnić się, że Twoje inwestycje są nadal na dobrej drodze. W każdej chwili można zaktualizować swój Profil Inwestora na stronie etrade.com/investorprofile. Można również skontaktować się z Konsultantem Finansowym E*TRADE pod numerem 877-800-1208.
Dlaczego?
W marcu 2020 roku podpisano Ustawę o Pomocy, Uldze i Bezpieczeństwie Ekonomicznym (Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security Act, CARES Act), która zawierała przepisy dotyczące ulg dla IRA i kwalifikowanych planów emerytalnych. Zmiany te mają wpływ na przetwarzanie i raportowanie podatkowe niektórych transakcji na tych kontach.
Jak?
Zapoznaj się z naszym artykułem podkreślającym kluczowe zmiany w ramach ustawy CARES.
.