As an increasing segment of our population ages, many find themselves challenged physically, financially and otherwise. W konsekwencji, ta starsza grupa staje się coraz bardziej zależna od członków rodziny, przyjaciół i usługodawców, aby pomóc im w wykonywaniu wielu zadań życia codziennego, które reszta z nas uważa za oczywiste.
Niestety, jeśli członkowie rodziny i przyjaciele sami stają się niezdolni lub nie chcą zapewnić opiekę i pomoc, której potrzebują ci starsi, wtedy zależność od usługodawców staje się jeszcze większa, aby spełnić role takie jak konserwator, opiekun, menedżer sprawy, administrator trustu, itp. Niepokoją nas również liczne doniesienia o przypadkach znęcania się nad osobami starszymi przez opiekunów, domniemanych przyjaciół, a nawet członków rodziny. Oszuści, złodzieje i inne osoby o złych zamiarach są stałym zagrożeniem dla życia i ciężko zarobionych oszczędności wielu starszych osób. Również nieletni nie są odporni na te problemy. Niestety, podczas gdy trendy dla tych incydentów są na wzrost, pozostaje nieodpowiedni personel i / lub finansowanie organów wykonawczych na poziomie federalnym, stanowym i lokalnym, aby rozwiązać te problemy.
W uznaniu tych problemów, stan Kalifornia uchwalił ścisłe licencjonowanie osób, które działają w rolach powierniczych, aby zapewnić odpowiednie wykształcenie, szkolenie i doświadczenie w celu ochrony społeczeństwa. Po prostu wyrażone, powiernik jest ktoś, w którym mienie i / lub uprawnienia są powierzone na rzecz innych, i może obejmować prawie każdy w wysokiej pozycji zaufania, który zapewnia osobiste lub biznesowe usługi dla innych. Chociaż niektóre stany różnią się w nazwach i definicjach ról, ogólnie rzecz biorąc, relacja powiernicza występuje, gdy osoba działa jako konserwator osoby, konserwator majątku, opiekun małoletniego, powiernik lub zarządca powierniczy, wykonawca lub zarządca majątku, jak również w innych podobnych rolach wysokiego zaufania na rzecz innej osoby, jak adwokat lub lekarz. W związku z tym, korzystne jest dla osób starszych, nieletnich, rodzin i organizacji biznesowych/nonprofit, aby korzystać tylko z licencjonowanych profesjonalistów powierniczych do zarządzania ich osobistymi i biznesowymi potrzebami usługowymi. Aby wypełnić te potrzebne role, rozważ użycie tylko dobrze wyszkolonego, doświadczonego i licencjonowanego specjalisty – Profesjonalnego Powiernika, zgodnie z definicją* stanu Kalifornia.
Profesjonalny Powiernik zapewnia krytyczne usługi osobiste dla seniorów, osób niepełnosprawnych i nieletnich, jak również innych, którzy wymagają specjalnych usług, których ich rodziny lub firmy nie mogą wykonać samodzielnie. Powiernik zarządza sprawami osobistymi klientów, w tym, ale nie tylko, codzienną opieką, mieszkaniem i potrzebami medycznymi, a także może złagodzić lub zapobiec konfliktowi wśród członków rodziny, będąc adwokatem i linią obrony przed nadużyciami. Ponadto, powiernik niesie ze sobą najwyższy standard obowiązku i opieki zdefiniowany w prawie i przez wiele stowarzyszeń zawodowych, ponad większość innych zawodów, które są utrzymywane tylko do standardu stosowności lub racjonalności, lub mniej. W transakcjach finansowych dla klienta, Professional Fiduciary podlega Uniform Prudent Investor Act (UPIA), który reguluje obowiązki inwestycyjne powierników i innych powierników, takich jak wykonawcy, konserwatorzy i opiekunowie majątków/nieruchomości.
Prawnik będzie zazwyczaj potrzebny do większości spraw osobistych związanych z prawem, takich jak tworzenie i wypełnianie konserwatoriów, trustów i testamentów. Jednakże, często Profesjonalny Powiernik może zajmować się sprawami pozaprawnymi przy znacznie niższych kosztach niż te, które zwykle pobierają adwokaci. Profesjonalny powiernik może świadczyć usługi zarządzania finansami, w tym podstawową płatność rachunków, zarządzanie trustami i inwestycjami oraz, w razie potrzeby, administrowanie majątkiem. Ponadto, inne usługi mogą być oferowane w obszarach, w których powiernik ma specjalne szkolenia i / lub doświadczenie, lub ma powiązania zawodowe, np. zarządzanie przypadkami medycznymi, wybór obiektów opieki i różne rodzaje nietypowych inwestycji, takich jak kolekcje i nieruchomości specjalne. Należy pamiętać, że adwokaci są wysoko cenionymi i niezbędnymi przedstawicielami prawnymi, ale zajmują się przede wszystkim sprawami prawnymi i sądowymi i zazwyczaj nie są specjalistami w dziedzinie opieki osobistej, inwestycji lub zarządzania aktywami. Wielu profesjonalnych powierników wykonywać w tych i podobnych rolach regularnie.
W dniu 1 lipca 2007 r. Biuro profesjonalnych powierników (Biuro) w California State Department of Consumer Affairs rozpoczął działalność i stał się odpowiedzialny za licencjonowanie i regulowanie nie-rodzinnych profesjonalnych powierników członków. Obejmują one konserwatorów, opiekunów, powierników i agentów w ramach trwałego pełnomocnictwa, jak określono w Professional Fiduciaries Act. Ustawa ta została ustanowiona w 2006 roku przez SB 1550 (Figueroa, rozdział 491, Statutes of 2006) i od tego czasu Biuro wydało tylko około 750+ licencji dla Profesjonalnych Powierników do praktyki w Kalifornii. Misją Biura jest ochrona konsumenta poprzez licencjonowanie i monitorowanie, a także zapewnienie kompetentnych i etycznych standardów praktyki dla profesjonalnych powierników.
The Act definiuje *Professional Fiduciary dla celów licencjonowania jako osobę, która działa jako konserwator osoby, majątku, lub osoby i majątku, lub opiekuna majątku, lub osoby i majątku, dla dwóch lub więcej osób w tym samym czasie, które nie są związane z profesjonalnym powiernika lub do siebie nawzajem, a także osoby, która działa jako powiernik, agent w ramach trwałego pełnomocnictwa do opieki zdrowotnej, lub agent w ramach trwałego pełnomocnictwa do finansów, dla więcej niż trzech osób, w tym samym czasie. Osoby wyłączone z CA State licencjonowania jako profesjonalny powiernik obejmują niektóre relacje rodzinne, a także adwokatów, CPAs, Enrolled Agents dla Internal Revenue Service, zarejestrowanych doradców inwestycyjnych, zarejestrowanych maklerów papierów wartościowych, spółek powierniczych i niektórych innych, którzy mogą wykonywać obowiązki powiernicze podczas pracy w ich zakresie regularnej praktyki zawodowej.
Wymagania dla profesjonalnej licencji powierniczej w Kalifornii obecnie obejmują dostarczenie dowodu wykształcenia wyższego i / lub odpowiedniego doświadczenia powierniczego, ukończenie 30 godzin zatwierdzonego kredytu edukacji przedlicencyjnej, oraz zdanie trudnego dwuczęściowego (państwowego i krajowego) egzaminu kompetencyjnego. Dodatkowo, wszyscy kandydaci muszą przejść przez rygorystyczne badanie przeszłości kryminalnej i kredytowej FBI. Dla celów odnowienia licencji, każdego roku licencjobiorcy muszą zdobyć 15 godzin kredytu kształcenia ustawicznego (2 godziny muszą być szkoleniem w zakresie etyki, plus inne godziny w odpowiednich dziedzinach), przedłożyć Biuru Raport Roczny dotyczący spraw związanych z klientami, oraz przestrzegać Kodeksu Etycznego Profesjonalnych Powierników, aby zapewnić, że sprawy klientów są prowadzone kompetentnie i rzetelnie. Ponadto, zgodnie z Ustawą, Biuro pełni aktywną rolę wykonawczą, która służy utrzymaniu wysokich standardów praktyki, do przestrzegania których zobowiązuje wszystkich Profesjonalnych Powierników.
Rodzina lub firma potrzebująca Profesjonalnego Powiernika może znaleźć pomoc kontaktując się z Biurem Profesjonalnych Powierników. Biuro nie udziela skierowań, ale posiada informacje pomagające konsumentom w dokonywaniu świadomych wyborów. Przejdź do Biura online i kliknij na zakładkę Konsumenci lub zadzwoń pod numer (916) 574-7340, aby uzyskać więcej informacji. Ponadto, każdy może łatwo dowiedzieć się o statusie licencji wydanej przez Professional Fiduciary w Kalifornii, wchodząc na stronę internetową Biura, klikając na link License Verification i wyszukując według nazwiska, numeru licencji, miasta itp. i sprawdzić, czy licencja ma status Active; następnie kliknij na nazwisko osoby, aby uzyskać szczegółowe informacje o licencji. Ponadto, nie istnieją jeszcze żadne umowy o wzajemności licencji Professional Fiduciary z innymi stanami, ponieważ większość stanów nie wymaga, aby powiernicy byli licencjonowani. Osoba musi być licencjonowana w Kalifornii do praktyki jako profesjonalny powiernik dla klientów przebywających w tym stanie. Dlatego licencjonowanie CA State zapewnia bardzo pożądane warstwy bezpieczeństwa i ochrony dla rodzin i firm, które potrzebują wykwalifikowanych specjalistów do obsługi ich krytycznych spraw osobistych i biznesowych związanych. Obecnie istnieje mniej niż 700 aktywnych profesjonalnych licencjobiorców powierniczych w Kalifornii, więc to pole kariery ma miejsce na wzrost wykwalifikowanych i utalentowanych profesjonalistów, aby zapewnić potrzebne usługi powiernicze dla milionów potencjalnych klientów.
Podsumowując, niezależny, licencjonowany, Prywatny Profesjonalny Powiernik (PPF) jest jednym licencjonowanym profesjonalistą, na którym można polegać, aby wypełnić pozycje wysokiego zaufania, aby pomóc rodzinom, seniorom, osobom niepełnosprawnym i nieletnim, a także organizacjom, wymagającym usług, które wykraczają poza możliwości rodziny lub firmy. Rygorystyczne wymagania przed uzyskaniem licencji i coroczne wymagania po uzyskaniu licencji zapewniają, że klienci mają dobrze wyszkolonego i doświadczonego profesjonalistę, działającego z wysokim stopniem etyki i wierności wobec klientów, do zarządzania ich ważnymi osobistymi i biznesowymi potrzebami usług.
.