SBA Business Plan Template & Checklist

Biznesy ubiegające się o pożyczkę poprzez Small Business Administration (SBA) mogą skorzystać z dobrze przygotowanego biznes planu. Korzystanie z szablonu biznesplanu SBA może uprościć zadanie tworzenia biznesplanu dla Twojej firmy. Aby Ci pomóc, określiliśmy kluczowe elementy, które powinny być zawarte w biznesplanie SBA.

Czym jest biznesplan SBA

Biznesplan SBA jest planem strategicznym, który określa cele Twojej firmy i jak planujesz osiągnąć te cele. Kredytodawcy będą wymagać biznes planu SBA, gdy ubiegasz się o pożyczkę SBA, a dobrze opracowany plan pokaże kredytodawcom, że Twoje przedsięwzięcie biznesowe jest dobrze przemyślane.

Dlaczego biznes plan SBA jest ważny

Biznes plan SBA jest ważny dla Twojego biznesu, ponieważ zapewnia strategiczne ramy tego, jak Twój biznes będzie działać. Poświęcenie czasu na zbadanie rynku i rozważenie różnych aspektów biznesplanu zmusza do skupienia się na obszarach działalności biznesowej, które w przeciwnym razie mogłyby zostać przeoczone.

Analiza każdej sekcji biznesplanu i stosowanie się do zatwierdzonego szablonu biznesplanu SBA może dostarczyć odpowiedzi na pytania, o których nie wiedziałeś, że powinieneś je zadać. Przedsiębiorcy, którzy poświęcają czas na stworzenie biznes planu, mają o 16% większe szanse na sukces niż ich odpowiednicy, którzy nie wkładają w to wysiłku.

Małe firmy, które poszukują finansowania, zwłaszcza w formie pożyczek SBA 7(a), przekonają się, że kredytodawcy SBA wymagają przedłożenia biznes planu wraz z wnioskiem. Kredytodawcy chcą być pewni, że masz realny plan na sukces. Możesz być pewien, że Twój biznes plan odnosi się do najważniejszych aspektów Twojego biznesu, jeśli zastosujesz się do zatwierdzonego szablonu biznes planu SBA i listy kontrolnej podczas tworzenia planu.

SBA Business Plan Template

Szablon biznes planu SBA ma taki sam format jak większość tradycyjnych biznes planów i składa się z dziewięciu głównych sekcji, które opisują Twój biznes. Sekcje te obejmują streszczenie, opis firmy, analizę rynku, organizację, opis produktu, marketing, prośbę o finansowanie i projekcje finansowe.

Stworzyliśmy listę kontrolną do pobrania, aby pomóc Ci w tworzeniu biznes planu SBA.

Darmowa lista kontrolna biznesplanu SBA

Kluczowe elementy, które należy uwzględnić w biznesplanie SBA to:

Szczegółowe streszczenie

Szczegółowe streszczenie jest wprowadzeniem do biznesplanu. Powinno być streszczeniem informacji wyszczególnionych w biznesplanie i powinno podkreślać istotne punkty ważne dla każdego, kto czyta ten dokument. Streszczenie nie powinno przekraczać dwóch stron.

Aspekty Twojego biznesu, które powinny być wspomniane w streszczeniu obejmują:

• Zdanie wprowadzające przedstawiające Twoją firmę, jej cel, i produkt
• Krótki opis możliwości biznesowych
• Twój rynek docelowy
• Jak Twój produkt/usługa zaspokaja potrzeby rynku
• Twój model biznesowy i kim jesteś
• Konkurencja na rynku
• Konkurencja na rynku konkurencja
• Twoja strategia marketingu i sprzedaży
• Prognozy finansowe
• Jak wdrożysz swój plan

Użyj tylko kilku zdań, aby poruszyć każdy aspekt swojego biznesu. Każdy z nich zostanie wyjaśniony bardziej szczegółowo w częściach, które następują po streszczeniu. Ta część biznes planu SBA jest przeglądem otwierającym, który ustawia resztę twojego planu.

Opis firmy

Opis firmy jest obszarem twojego biznes planu SBA, w którym opiszesz czym zajmuje się twoja firma. Powinien zawierać informacje o tym, jak produkt lub usługa firmy rozwiązuje konkretny problem konsumencki, kim są konsumenci i jaką przewagę konkurencyjną ma firma. Opis firmy powinien podkreślać jej mocne strony.

Kluczowe aspekty Twojej firmy, które powinny być poruszone w opisie firmy to:

• Czym zajmuje się Twoja firma
• Produkty lub usługi, które oferuje Twoja firma
• Jaki problem konsumencki rozwiązuje Twoja firma
• Kim są Twoi konsumenci
• Jakie przewagi konkurencyjne ma Twoja firma
• Strategiczne partnerstwa, które możesz mieć

Bądź konkretny, gdy omawiasz te aspekty swojej firmy. Pamiętaj, aby podkreślić wszelkie mocne strony swojej firmy w porównaniu z konkurencją. Ta sekcja biznesplanu SBA określa podstawowe ramy działalności i wyznacza scenę dla kolejnych sekcji.

Analiza rynku

W sekcji analizy rynku biznesplanu SBA przedstawisz szczegółowo rynek, na którym Twoja firma konkuruje. Ta analiza wyjaśnia czytelnikom ogólne zrozumienie obecnego rynku oraz to, jak Twoja firma pasuje do tego rynku.

Pytania, które należy zadać w sekcji analizy rynku obejmują:

• Co robią inne firmy w Twojej branży?
• Jakie są mocne strony Twoich konkurentów?
• Czy występują trendy i tematy rynkowe?
• Dlaczego inni odnoszą sukcesy?
• Czy możesz robić to, co robią konkurenci i robić to lepiej?
• Czy inne firmy mają przewagę strategiczną (np, idealną lokalizację)?

Zamiar analizy rynku jest pokazanie czytelnikowi, że zrobiłeś swoje badania na obecnym rynku dla swojego produktu lub usługi. Ta sekcja mówi o rentowności firmy na obecnym rynku, ilości konkurencji i jak będzie pozycjonować firmę, aby odnieść sukces w branży.

Organizacja i zarządzanie

Sekcja organizacji i zarządzania biznesplanu to miejsce, w którym opiszesz, jak Twoja firma jest zorganizowana. Będziesz chciał opisać konfigurację prawną swojej firmy i jaki to ma wpływ na Twój biznes. Dodatkowo, będziesz chciał zawrzeć informacje dotyczące struktury organizacyjnej i zarządzania przedsiębiorstwem.

Dwa najważniejsze elementy tej sekcji to:

Struktura prawna

Opisz prawną strukturę biznesową swojej firmy. Czy Twoja firma zostanie założona jako spółka jawna lub komandytowa, spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, jednoosobowa działalność gospodarcza, czy też zostanie zarejestrowana jako korporacja typu C lub S? Opisz strukturę prawną i jak ta struktura wpłynie na Twoje operacje biznesowe.

Schemat organizacyjny

Jako część operacji i zarządzania sekcji biznes planu SBA, powinieneś dołączyć kopię schematu organizacyjnego swojej firmy. Schemat organizacyjny dla Twojego biznesu pokazuje zarządzanie i strukturę organizacyjną Twojego biznesu. Należy pamiętać o uwzględnieniu tytułów stanowisk i pokazaniu hierarchii struktury zarządzania.

Będziesz również chciał opisać, w jaki sposób zespół zarządzający Twojej firmy przyczyni się do jej sukcesu. Należy przedstawić tło sukcesów i doświadczenia zespołów zarządzających. Ta informacja pomoże przekonać kredytodawców, że jesteś przygotowany do prowadzenia biznesu z sukcesem.

Usługa lub produkt

Ta część biznes planu SBA zapewnia wgląd w produkt lub usługę, którą oferuje Twój biznes. Należy uwzględnić informacje na temat cen produktów, korzyści płynących z produktu dla klientów oraz cyklu życia produktu. Należy również szczegółowo omówić sposób ochrony własności intelektualnej oraz wszelkie działania badawczo-rozwojowe związane z produktem.

Aspekty działalności, które powinny być omówione w sekcji usług lub produktów biznes planu obejmują:

• Opisanie produktu lub usługi, którą oferujesz
• Cenę twojego produktu
• Jak przynosi on korzyści klientowi
• Wyjaśnienie cyklu życia produktu
• Plany dotyczące obsługi własności intelektualnej, praw autorskich, i zgłoszeniami patentowymi
• Wyjaśnij wszelkie wysiłki badawczo-rozwojowe

Dostarczenie dodatkowych informacji dotyczących tego, jak planujesz chronić własność intelektualną, da fundatorom pewność, że masz plan zabezpieczenia tych niematerialnych aktywów dla swojej firmy. Dodatkowo, wysiłki badawczo-rozwojowe pokazują, że stale rozwijasz i ulepszasz swój produkt lub usługę.

Marketing i sprzedaż

Część planu biznesowego dotycząca marketingu i sprzedaży wyjaśni twój plan marketingowy. Będzie to obejmować, jak przyciągnąć klientów, co proces sprzedaży wygląda, i jak strategia cenowa stosuje się do sprzedaży i działań marketingowych. Powinieneś również podać szczegóły dotyczące budżetów sprzedaży i marketingu.

W części marketingowej i sprzedażowej biznes planu SBA, powinieneś zawrzeć:

• Opisać, w jaki sposób będziesz prowadzić marketing w kierunku klientów docelowych
• Opisać proces sprzedaży
• Przedstawić szczegóły dotyczące budżetu marketingowego
• Przedstawić szczegóły dotyczące. budżecie sprzedaży
• Omów swoje cele sprzedaży i marketingu
• Omów swoją strategię cenową w odniesieniu do sprzedaży i marketingu

Podczas opisywania swoich celów sprzedaży i marketingu, oprócz opisania celów, powinieneś również omówić wysiłki, jakie podejmiesz, aby je osiągnąć. Należy również zwrócić uwagę na sposób śledzenia postępów w realizacji celów zarówno w zakresie sprzedaży, jak i marketingu.

Wniosek o finansowanie

Jednym z głównych powodów, dla których właściciele firm tworzą biznes plan SBA jest pokazanie kredytodawcom, że ich biznes jest opłacalny. Ta część biznesplanu jest używana do opisania rodzaju finansowania, o które się starasz, kwoty finansowania, której potrzebujesz oraz sposobu, w jaki finansowanie zostanie wykorzystane do rozwoju firmy.

Sekcja wniosku o finansowanie w biznesplanie SBA powinna zawierać:

• Wysokość finansowania, którego będziesz potrzebował w ciągu najbliższych pięciu lat
• Jak finansowanie zostanie wykorzystane
• Rodzaj finansowania, o które się starasz
• Opis wszelkich przyszłych planów finansowych dla twojego biznesu

Oprócz bieżących potrzeb finansowych, powinieneś również użyć tej sekcji do opisania przyszłych planów finansowych, w tym sposobu spłaty długów. Należy zająć się spłatą zarówno istniejącego zadłużenia, jak i spłatą finansowania, o które się ubiegamy.

Projekcje finansowe

Sekcja Projekcje finansowe biznesplanu SBA dostarczy czytelnikowi aktualnych raportów finansowych dla biznesu, oraz przyszłych projekcji. Ta sekcja ma na celu przekonanie potencjalnych fundatorów, że Twoja firma jest stabilna finansowo i przewiduje się, że pozostanie wypłacalna.

Informacje, które powinny być uwzględnione w części biznes planu dotyczącej projekcji finansowych obejmują:

• Rozliczenia przychodów za ostatnie trzy do pięciu lat
• Bilanse za ostatnie trzy do pięciu lat
• Rozliczenia przepływów pieniężnych za ostatnie trzy do pięciu lat
• Każde dostępne zabezpieczenie
• Prognozy finansowe na następne pięć lat:
  • Projektowane rachunki zysków i strat
  • Projektowane bilanse
  • Projektowane rachunki przepływów pieniężnych
  • Budżetowane nakłady kapitałowe

Podczas prognozowania przyszłych wyników finansowych, dobrym pomysłem jest stosowanie miesięcznych lub kwartalnych projekcji przez pierwszy rok, a następnie projekcji rocznych. Wyjaśnij, w jaki sposób uzyskałeś informacje, które przedstawiasz w swoich prognozach finansowych i jak te prognozy są powiązane z Twoimi wnioskami o finansowanie. Należy pamiętać o uwzględnieniu oprocentowania kredytu SBA i opłaty gwarancyjnej przy prognozowaniu nowych kwot płatności.

Załącznik

Załącznik do biznesplanu SBA to sekcja, w której można zamieścić dowolną dodatkową dokumentację, która może być istotna dla Twojej firmy lub która dotyczy konkretnych wymagań pożyczkodawcy. Ta sekcja może zawierać dokumenty takie jak historia kredytowa, życiorysy właścicieli, zdjęcia produktów lub listy referencyjne. Załącznik jest również właściwym miejscem do dołączenia wszelkich dokumentów prawnych, licencji i zezwoleń dotyczących Twojej firmy.

Wspólne informacje zawarte w załączniku do biznesplanu obejmują:

• Historia kredytowa
• Resume
• Zdjęcia produktów
• Listy referencyjne
• Licencje i zezwolenia
• Patenty
• Dokumenty prawne

Okazjonalnie, pożyczkodawca może poprosić o dostarczenie dodatkowych informacji, które nie są typową częścią biznesplanu, lub których nie uwzględniłeś podczas sporządzania planu. Wszelkie informacje, które nie mieszczą się w jednej z predefiniowanych sekcji, mogą być w razie potrzeby zawarte w załączniku.

Źródła pomocne przy tworzeniu biznesplanu SBA

Istnieje kilka dostępnych zasobów pomocnych w przygotowaniu biznesplanu SBA. Small Business Administration posiada na swojej stronie internetowej narzędzie, które przeprowadzi Cię przez ten proces. Możesz umówić się na spotkanie z lokalnym biurem SCORE, aby porozmawiać z jednym z mentorów biznesowych, lub możesz skorzystać z oprogramowania do tworzenia biznesplanów.

The Small Business Administration

The Small Business Administration oferuje wiele informacji dla małych firm w różnych stadiach rozwoju. Wśród tych zasobów znajduje się cała sekcja poświęcona planowaniu działalności gospodarczej. Aby pomóc w stworzeniu biznesplanu, SBA posiada narzędzie do biznesplanu online, które przeprowadza Cię przez proces krok po kroku.

SCORE

SCORE jest organizacją non-profit, która współpracuje z SBA w celu zapewnienia zasobów dla właścicieli małych firm. SCORE ma swoje siedziby w całym kraju i oferuje mentoring, zasoby online, webinaria oraz lokalne wydarzenia. Niezależnie od tego, czy zdecydujesz się na spotkanie z lokalnym mentorem, czy też weźmiesz udział w kursie online na temat tworzenia biznesplanu, SCORE jest świetnym źródłem informacji dla właścicieli małych firm.

Oprogramowanie do biznesplanu

Używanie oprogramowania do biznesplanu, takiego jak to oferowane przez LivePlan, może zabrać wiele frustracji z tworzenia biznesplanu. Jedną z korzyści z korzystania z oprogramowania planu biznesowego jest polerowany wygląd gotowego planu. Oprogramowanie planu biznesowego prowadzi Cię przez różne elementy planu biznesowego i oferuje przyjazny dla użytkownika interfejs do formatowania planu biznesowego.

SBA Business Plan Template Frequently Asked Questions (FAQs)

Jak napisać biznes plan dla małej firmy?

Biznes plan określa przyszłość firmy, cele firmy i jak zamierzasz osiągnąć te cele. Istnieje kilka dostępnych szablonów biznesplanów oraz oprogramowanie do biznesplanów, które może pomóc w pisaniu biznesplanu.

Co powinieneś zawrzeć w biznesplanie?

Twój biznesplan powinien zapewnić kompleksowy przegląd Twojej firmy. Zawiera on szczegóły dotyczące oferowanego produktu lub usługi, konkurencji, zarządzania, marketingu i prognoz finansowych dla firmy. Każdy, kto czyta biznesplan, powinien mieć jasny obraz tego, czym jest Twoja firma, jak działa i jakie są Twoje cele na przyszłość.

Jak napisać prosty biznesplan?

Prosty biznesplan, czasami określany jako szczupły biznesplan, może skondensować biznesplan do jednej strony lub mniej. Zamiast zagłębiać się w najdrobniejsze szczegóły swojej działalności, szczupły biznesplan podkreśla kluczowe punkty, takie jak misja, produkt, cele marketingowe i sprzedażowe oraz wysokopoziomowy przegląd projekcji finansowych.

Dolna granica

Użycie szablonu biznesplanu SBA może pomóc w zapewnieniu, że uwzględniłeś wszystkie wymagane informacje w biznesplanie przy ubieganiu się o pożyczkę SBA. Biznes plany odnoszą się do wszystkich głównych aspektów działalności gospodarczej i służą jako mapa drogowa dla tego, jak biznes będzie prowadzony. Dobrze napisany biznesplan SBA może pomóc Ci w uzyskaniu finansowania, którego potrzebuje Twoja firma.