- Revoir votre retenue d’impôt avec notre guide des taux et tranches actuels.
- Envisagez de faire une contribution IRA 2020,1 et créez ou rafraîchissez votre plan de retraite.
- Désignez vos bénéficiaires
- Envisagez de faire une contribution charitable2
- Visitez le centre fiscal E*TRADE
- Revoyez vos gains, vos pertes et vos dépenses et tenez compte des conséquences fiscales potentielles des revenus et des distributions de vos investissements.
- Revoir et rééquilibrer votre portefeuille
- Revoir les changements de la loi CARES à partir de 2020.
Principales considérations
Pourquoi ?
En examinant votre retenue d’impôt actuelle et en connaissant votre taux d’imposition, vous pouvez faire des estimations fiscales préliminaires et prévoir d’ajuster vos revenus ou vos dépenses avant la fin de l’année, le cas échéant.
Comment ?
Visitez etrade.com/taxguide et téléchargez notre guide des taux et tranches actuels. Veuillez noter que cela reflète les taux pour 2019/2020 ; les taux 2020/2021 seront disponibles début janvier.
Pourquoi ?
Maximiser votre contribution annuelle autorisée peut vous aider à rester sur la bonne voie pour la retraite et peut-être même vous fournir des avantages fiscaux. Le jeudi 15 avril 2021 est la date limite pour cotiser pour l’année fiscale 2020. Il est important de revoir votre plan de retraite chaque année pour revoir vos buts et objectifs, comprendre combien vous devrez accumuler, voir où vous en êtes actuellement et faire les ajustements nécessaires pour rester sur la bonne voie. Si vous n’avez pas de plan de retraite, c’est peut-être le moment d’en créer un.
Comment ?
Envisagez d’ouvrir et de contribuer à un IRA traditionnel ou Roth chez E*TRADE. Utilisez l’outil IRA Selector sur etrade.com/iratool pour déterminer quel type de compte pourrait répondre à vos besoins – ou consultez un professionnel de la fiscalité pour obtenir des conseils. Ensuite, consultez notre page de planification de la retraite sur etrade.com/retirement pour découvrir les différentes options, évaluer votre plan actuel ou en créer un. Une fois que vous avez ouvert un compte, notre calculateur de planification de la retraite, disponible sur etrade.com/calculateur (connexion requise), facilite la personnalisation et le suivi de votre plan de retraite
Pourquoi ?
Les événements de la vie peuvent affecter vos désignations de bénéficiaires. Revoyez et mettez à jour vos désignations pour confirmer qu’elles sont conformes à vos intentions.
Comment?
Désigner ou mettre à jour un bénéficiaire est rapide et facile. Visitez etrade.com/benechange.
Mouvements fiscaux de fin d’année
Pourquoi ?
Les dons d’actions qualifiées à valeur accrue peuvent maximiser le montant que vous donnez à vos causes préférées.
Comment ?
Pour en savoir plus, visitez le site etrade.com/donations.
Pourquoi ?
C’est là que vous pouvez télécharger et imprimer des documents fiscaux, tels que les formulaires 1099 et 5498, et consulter une liste complète des dates fiscales importantes. Vous trouverez également des articles, des FAQ, des outils et des ressources sur le coût de base pour vous aider à vous préparer à la saison des impôts.
Comment?
Allez sur etrade.com/tax.
Pourquoi?
Revoir vos transactions de 2020 avant la fin de l’année peut vous aider à identifier des opportunités de réduire vos impôts de 2020. De plus, certaines distributions de vos investissements peuvent être imposées comme un revenu ordinaire. Dans le même temps, une partie des distributions de revenus ordinaires des sociétés d’investissement immobilier (REIT) et des allocations de revenus des sociétés de personnes cotées en bourse peuvent être admissibles à une déduction fiscale.
Comment ?
Visitez etrade.com/gainloss pour examiner vos gains et vos pertes, et consultez votre conseiller fiscal ou financier pour obtenir des informations sur ces avoirs, ainsi que sur le calendrier de tout investissement futur que vous pourriez envisager.
Toujours une bonne idée
Pourquoi ?
Rééquilibrer régulièrement votre portefeuille peut vous aider à rester aligné sur vos buts et objectifs de placement.
Comment?
Si votre situation a changé ou si vous avez vécu un événement de la vie cette année, c’est toujours une bonne idée de revoir vos objectifs d’épargne et de vous assurer que vos placements sont toujours sur la bonne voie. Vous pouvez mettre à jour votre profil d’investisseur à tout moment sur etrade.com/investorprofile. Vous pouvez également parler avec un conseiller financier E*TRADE au 877-800-1208.
Pourquoi ?
En mars 2020, la loi sur l’aide, le soulagement et la sécurité économique des coronavirus (loi CARES) a été signée et comprenait des dispositions d’allègement axées sur les IRA et les régimes de retraite qualifiés. Ces changements ont un impact sur le traitement et la déclaration fiscale de certaines transactions dans ces comptes.
Comment ?
Revoir notre article soulignant les principaux changements dans le cadre de la loi CARES.